✅ Análisis TÉCNICO Vs Análisis FUNDAMENTAL Vs Análisis MACRO | ¿Cuál es mejor?

como ya hemos visto en innumerables vídeos del Canal Tenemos un montón de activos en los que invertir lo que es común a todos estos activos ya sean materias primas bonos criptomonedas acciones o lo que se os ocurra es que necesitamos estar formados y hacer un análisis minucioso de cada inversión que hagamos en el vídeo de hoy nos vamos a centrar en el análisis de acciones pero realmente lo que os voy a contar es aplicable a casi cualquier activo el tema es que no todos los inversores estudian y analizan sus inversiones de la misma manera y por ello hay tres tipos de análisis el análisis fundamental el análisis técnico y el análisis macroeconómico si nunca has oído hablar de esto puede que te dé un poco de miedo pero no te preocupes que ahora mismo verás que no es para tanto porque en qué consiste cada tipo de análisis Cuál es mejor se pueden combinar Pues venga ahora mismo vamos a verlo que este vídeo de verdad que merece la pena Comencemos por el primero que es a su vez el más intuitivo y el más utilizado por los grandes inversores que todos conocéis como Warren Buffet o Peter Lynch el análisis fundamental si te digo que tienes que estudiar de una empresa antes de invertir en ella Qué me dirías Lo más seguro es que me dijeses cosas como que me estudiase su negocio analice sus cuentas Si gana o si pierde dinero si tiene deuda o no Si tiene mucha competencia o si opera en un sector que tiene futuro No pues el análisis fundamental es exactamente eso un análisis de los fundamentos del activo en el que queremos invertir si lo que estamos estudiando es una empresa Tendremos que hacer un análisis cuantitativo es decir estudiar sus informes financieros la cuenta de pérdidas y ganancias el balance y el cashflow estos documentos son como el historial clínico de la empresa Pero en el análisis fundamental las cosas no se quedan ahí también tenemos que hacer lo que se llama un análisis cualitativo es decir un análisis que nos ayude a comprender el negocio y no solo los números de la empresa algunas de las preguntas que nos podemos hacer son cosas como Cómo es la gestión de la empresa tienen una visión Clara Cómo se enfrentan a la competencia están innovando Cuál es el pasado de los directivos de la empresa están alineados con los accionistas piensa que esto es como analizar la personalidad Y el estilo de vida de una empresa además como decíamos antes el análisis fundamental también implica entender el sector y el mercado donde opera la empresa está la compañía en un sector en crecimiento o en declive cómo afectan las tendencias económicas a este sector en particular las ventajas del Análisis fundamental son muchas y variadas por un lado es perfecto para llevar a cabo análisis de largo plazo y además con un alto grado de convicción ya que el análisis fundamental está basado en datos e información reales de la propia empresa que estamos analizando con sus datos financieros esto nos permite calcular lo que se llama el valor subyacente del negocio que estamos analizando y compararlo con el precio al que cotiza vamos que nos permite saber si el precio de una acción es caro o barato el gran problema de la análisis fundamental es que requiere mucho tiempo y esfuerzo y es que analizar exhaustivamente los estados financieros y la posición de Mercado de una empresa puede ser un proceso tedioso que requiere cierto grado de conocimiento empresarial y financiero y que a muchos inversores que no tienen mucho tiempo les da pereza o no están dispuestos a hacer otro problema del Análisis fundamental es que hay cierto retraso en la información financiera ya que normalmente las cuentas de las empresas cotizadas se publican cada trimestre por ello si entre dos trimestres nos cambia mucho la película es posible que nuestro análisis se esté basando en datos que ya no son actuales por eso cuando algunas empresas publican resultados trimestrales sus acciones pueden pegar grandes altos otro pequeño problemilla del Análisis fundamental es que nuestro análisis cualitativo es algo subjetivo lo que para mí puede ser una gran directiva para ti puede no serlo aún así como he dicho el análisis fundamental de compañías es el más utilizado por la mayoría de inversores profesionales y ahora vamos con el análisis técnico aquí es donde las cosas se ponen digamos más gráficas este método se enfoca en los precios y volúmenes de las acciones utilizando gráficos para identificar patrones y tendencias por si no lo sabes cuando decimos precio nos referimos a cómo ha evolucionado el precio de la acción a lo largo del tiempo y cuando decimos volumen nos referimos A cuántas acciones de esa empresa se han comprado y vendido en un determinado periodo de tiempo a esto del Análisis técnico algunos lo llaman leer el lenguaje de las acciones si te gustan los puzles y el tema de detectar patrones en datos esto puede encantarte mientras que en el análisis fundamental el inversor Busca detectar ineficiencias del mercado el análisis técnico se basa en un principio fundamental el precio lo descuenta todo esto significa que todas las noticias datos financieros e incluso las expectativas del mercado ya están reflejadas en el precio de la acción además en análisis técnico también tiene en cuenta la psicología de los inversores los patrones que se repiten en los gráficos de las acciones reflejan no solo movimientos de precio sino también el miedo la avaricia y la esperanza de Los inversores vamos que si una acción está cayendo el analista técnico Espera que deje de caer allí donde dejó de caer la última vez por qué Por el simple hecho de que eso ocurre muchas veces pues como ese patrón hay muchísimos como hay muchísimos inversores que confían en el análisis técnico e invierten siguiendo los mismos patrones se crea una especie de profecía autocumplida me explico imaginaros una acción que está cayendo como os decía muchos analistas técnicos pronosticar hann que la caída se frenará donde se frenó la última vez y ponen sus órdenes de compra en ese punto lo que ocurre es que cuando llega la acción a ese precio o como dicen los analistas técnicos a ese soporte muchos empiezan a comprar y eso mismo hace que la acción cambie su rumbo y comience a subir parece una tontería Pero hay muchos patrones que sí que se repiten mucho muchas veces en toda clase de activos lo mejor del Análisis técnico es que es relativamente simple y como hemos visto incorpora la psicología del mercado El problema es que el análisis técnico no es infalible y los patrones históricos no siempre se repiten de la misma manera o directamente no siempre se repiten por ello los analistas técnicos utilizan mucho las probabilidades y acostumbran a poner las famosas órdenes de venta o stop loss para mitigar su riesgo esto un analista fundamental jamás lo haría ya que si análisis es correcto el fundamental compraría más Cuanto más baje la acción porque para él la acción cada vez estaría más barata en relación con su valor intrínseco y ya solo nos queda un tipo de análisis el análisis macroeconómico al que la mayor parte de la gente se refiere simplemente como análisis Macro en este caso el análisis se centra en cómo los eventos y las políticas económicas a gran escala afectan a los mercados y a las inversiones Así que en este caso nos fijaremos en todas esas variables que afecten al total de la economía hay infinidad de cosas en las que fijarse pero vamos a ver cuáles son los factores clave más importantes que afectan a nuestro análisis Macro uno la política monetaria y fiscal las decisiones de bancos centrales y gobiernos como cambios en las tasas de interés o en el gasto público pueden tener un impacto significativo en el mercado ya que esto puede hacer que haya mucho dinero fluyendo en la economía o todo lo contrario en este caso apostaremos más a favor del mercado Cuanto más bajos sean los tipos de interés dos la inflación la tasa de inflación afecta al poder adquisitivo y a las decisiones de las empresas además la inflación también influye en las decisiones de los bancos centrales Así que si hay inflación cuidado con nuestras inversiones tres Los indicadores económicos es decir datos como el pib el desempleo y las cifras de comercio exterior ofrecen una visión de la salud de la economía general de un país o región y afecta el crecimiento de sus empresas un mayor crecimiento del pib un menor desempleo y mayores exportaciones será á un buen indicador para invertir a favor de un mercado Y por último tenemos los eventos geopolíticos en este caso los conflictos elecciones y tratados internacionales pueden crear incertidumbre o estabilidad en los mercados cuanta más incertidumbre haya más se resistirán los mercados a subir lo bueno del Análisis macroeconómico es que puede servir para invertir en mercados o sectores mediante etfs o fondos indexados pero no tiene en cuenta otras realidades de los negocios por lo que se queda corto para invertir en acciones vale ya hemos visto los diferentes tipos de análisis y ahora lo normal es que te estés preguntando Cuál de todos es mejor bueno contestar a eso no es una tarea fácil pero vamos al lío eso sí antes me gustaría decirte que hagas el análisis que hagas y especialmente si estás en Latinoamérica invertir lo tienes muy fácil y lo puedes hacer A través de xtv mi broker de confianza y patrocinador del Canal y además ha hecho que este vídeo sea posible con xtb puedes invertir en todo tipo de acciones y dtfs con una seguridad absoluta con una plataforma super amigable y con un montón de herramientas con las que puedes maximizar tus rendimientos recordad además que solo por registraros en la plataforma tenéis un montón de cursos gratis para aprender a invertir Y que además xtb remunera vuestro dinero no invertido al 4,2 por. una absoluta pasada y ahora sí vamos a ver qué tipo de análisis es mejor realmente todos tienen su utilidad pero aquí es donde llega la clave del vídeo Por qué conformarse con un tipo de análisis si podemos aplicar los tres Al fin y al cabo los buenos cocineros combinan diferentes sabores para cocinar sus mejores platos sigamos con este ejemplo porque creo que es interesante pongamos que queremos invertir en las mejores acciones del mundo para ello comenzaremos haciendo un análisis fundamental identificando empresas con buenos modelos de negocio finanzas saludables y una gestión competente bien siguiendo la analogía del chef que está intentando cocinar su mejor plato el análisis fundamental sería lo mismo que elegir entre los ingredientes de la más alta calidad para nuestra receta de inversión una vez que tenemos nuestras empresas elegidas utilizamos el análisis técnico para determinar el mejor momento para comprar o vender nuestras acciones esto vendría a ser como cocinar nuestros ingredientes en el momento justo y a la temperatura perfecta Y por último incorporamos el análisis macroeconómico para entender como los eventos y tendencias globales podrían afectar a nuestras inversiones a lo largo del tiempo Sabiendo esto sabríamos cuando tiene sentido incrementar nuestra posición o cuando podríamos vender algunas acciones y tomar beneficios esto en nuestro ejemplo sería como Añadir el condimento final a nuestro plato asegurando que todos los Sabores trabajen bien en el contexto actual no obstante a la hora de invertir en empresas en mi opinión el análisis fundamental es el más importante seguido del Análisis Macro Y si tenemos que prescindir de alguno yo prescindir del Análisis técnico y ahora que sabes todo esto cuál es tu tipo de análisis favorito En qué te fijas a la hora de invertir en empresa venga nos vemos en los comentarios y si te ha gustado el vídeo ya sabes que puedes dar a like suscribirte y nos vemos en próximas aventuras por lo demás un saludo y hasta la próxima