Comment un intégrer un relevé de banque dans Excel en 1 clic ?

comment intégrer un relevé de banque dans Excel en un clic bonjour à tous Alex excelformation.fr et dans ce tutoriel je vais vous montrer comment intégrer un relevé de banque sous la forme d'un CSV dans une base de données qui nous permettra ensuite d'analyser les dépenses moi par mois et poste par poste alors vous trouverez très régulièrement de nouvelles vidéos sur la chaîne alors pensez à vous abonner et surtout à activer la clochette de notification afin d'être sûr de ne manquer aucune astuce et de devenir rapidement un prodexcel [Musique] alors avant de commencer sachez que si vous voulez en savoir plus sur le fichier que nous allons mettre en place ainsi que sur la macro vous pouvez retrouver dans la description de la vidéo le lien vers la page sur lequelle vous pourrez le télécharger voilà donc comme je vous l' expliqué dans l'introduction de cette vidéo nous allons maintenant voir comment intégrer automatiquement un relevé bancaire dans un fichier Excel l'intégration de relevé de banque dans Excel au format CSV est une méthode efficace qui va permettre de automatiser le suivi de nos finances en nous permettant de simplifier l'analyse des transactions pour gagner un temps précieux le format CSV est un type de fichier dans lequel les données sont séparées par des virgules ou des pointsvgules en fonction des paramètres régionaux de l'application qui a généré le CSV et donc ce format est facile à utiliser et surtout il est compatible avec Excel ce qui en fait un choix idéal pour importer des données financière de manière automatisée la plupart des banques mettent à disposition un relevé bancaire télécharg en CSV directement depuis leur portail en ligne cela permet donc de suivre les transactions sans devoir les saisir manuellement dans Excel ce qui va permettre de réduire les risques d'erreur et surtout de faire gagner un temps précieux donc pour cet exemple nous allons utiliser l'outil budget familial byexcelformation.fr dont vous trouverez le lien dans la description de la vidéo qui permet donc de synthétiser les différentes opérations financières de vos comptes personnel directement dans un tableau de bord ici donc nous avons supprimé toutes les données nous avons uniquement le solde précédent au 31 août et nous allons donc vouloir obtenir la liste de toutes les opérations du mois de septembre donc ici le fichier que nous allons utiliser est un fichier fictif mais vous pourrez obtenir l'équivalent en vous rendant sur le portail de votre banque pour le télécharger ensuite il ne restera plus qu'à l'enregistrer dans le même dossier que celui dans lequel le fichier Excel est installé et de le renommer en relever.csv si nous ouvrons ce fichier nous allons pouvoir donc retrouver son arborescence avec l'ensemble des opérations du mois de septembre maintenant nous fermons le fichier et nous revenons dans notre classeur Excel et pour pouvoir intégrer automatiquement ce fichier CSV nous allons devoir mettre en place une petite macroommande en VBA le VBA est un langage de programmation qui est intégré à Excel et à la plupart des autres applications de la suite Office qui permet d'automatiser des tâches répétitives et donc grâce à VBA nous pouvons écrire des macros c'est-à-dire des scripts qui permettent de réaliser des opérations complexes en seulement quelques clics dans notre cas nous allons donc utiliser VBA pour importer automatiquement notre relevé CSV dans la feuille de calcul Excel voilà donc pour créer une macro commande il y a plusieurs possibilités et ici étant donné que nous allons vouloir l'appeler directement par un bouton nous allons commencer par l'insérer sur la feille de calcul pour cela nous nous rendons dans le menu Insertion et sur la droite nous déroulons l'insertion de texte afin de sélectionner une zone de texte à ce moment-là le curseur de la souris prend la forme d'une croix inversée qui va nous permettre de dessiner la zone de texte directement sur la feuille de calcul ensuite donc nous allons saisir le contenu de cette zone de texte à savoir importer le relever ensuite donc nous pouvons mettre en forme très rapidement ce bouton afin donc qu'il s'intègre au mieux dans la feuille de calcul en choisissant par exemple ici un style comme celui-ci donc l'effet intense bleu avec les ombres portées une fois que le bouton a été inséré sur la feuille de calcul nous allons pouvoir lui affecter une macro VBA pour cela nous effectuons un clic droit sur celui-ci et nous cliquons sur affecter une macro donc ici nous allons donc saisir le nom que nous voulons donner à la macro à savoir ici importer CSV et nous cliquons sur nouvelle pour que automatiquement Excel créer cette macro importter CSV dans un nouveau module de notre classeur de suivi du budget familial nous allons donc nous placer à l'intérieur de cette macro c'est-à-dire entre les lignes sub et n sub et pour commencer nous allons vouloir ouvrir le fichier relever.csv que nous avons copié donc juste avant dans le même dossier que le fichier Excel et pour cela nous allons pouvoir utiliser la commande VBA workbooks.OpenText et donc nous allons utiliser ici deux paramètres le premier paramètre file name va nous permettre de venir saisir le chemin d'accès au fichier CSV ici nous allons donc partir du même dossier que le fichier excel sur lequel nous saisissons la macros que nous allons l'obtenir avec zwbook.pass et juste après nous allons utiliser une eserlette afin de concaténer le nom du fichier à savoir relev.csv nous fermons les guillemets et ensuite nous allons également utiliser le dernier argument local qui permet d'utiliser le caractère de séparation défini dans les paramètres de localité du poste de travail ici étant donné qu'Excel est installé en français ce sera effectivement le Point Virgule donc l'AL est égal à trou et donc ensuite nous pouvons valider en appuyant sur Entrée si nous voulons tester si effectivement cette commande permet de lancer le fichier CSV dans Excel il suffit d'appuyer sur la touche F5 pour lancer la macro et donc comme vous avez pu constater nous retrouvons bien ici notre fichier excel ensuite donc de retour dans notre macro nous allons maintenant vouloir enregistrer la feuille du CSV dans une variable VBA ce qui nous permettra de pouvoir l'utiliser par la suite pour créer une variable nous utilisons le mot-clé dim et ensuite donc nous allons donner le nom de cette variable à savoir WS pour worksheet c'est-à-dire pour feuille de calcul et CSV et donc nous allons typer cette variable en tant que worksheet et pour affecter donc à cette variable WS CSV la feuille de calcul du CSV nous allons utiliser la commande active sheet c'est-à-dire feuille de calcul active voilà donc maintenant nous allons revenir sur le CSV et nous allons chercher à le nettoyer en supprimant les lignes qui ne nous intéressent pas donc ici il s'agira des lignes une à 3 supprimer également la colonne B qui ne nous intéressera pas également et également ici la colonne E sauf que étant donné que nous aurons supprimé la colonne B celle-ci sera en D donc nous revenons dans notre macro VBA pour supprimer les trois premières lignes nous utilisons l'objet rose en spécifiant en un argument qu'il s'agit des trois premières lignes donc de la ligne une à 3 et donc pour la supprimer il suffit ensuite d'utiliser l'instruction delate nous allons faire de même donc pour supprimer la colonne B colums bdate et pour terminer nous allons également supprimer la colonne E qui est passée du coup en colonne D dans laquelle nous retrouvons donc la monnaie que nous allons vouloir supprimer nous pouvons maintenant tester le code et appuyer à nouveau sur F5 le CSV va s'ouvrir et les cellules que nous voulons supprimer ont effectivement été supprimées ici nous n'avons plus que les trois colonnes qui nous intéressent à savoir la date le Libé de l'opération et le montant qui correspond à celle-ci et donc maintenant si nous nous plaçons sur notre base nous voyons que dans celle-ci nous avons deux colonnes supplémentaires la colonne catégorie et la colonne poste que nous allons devoir à ajouter directement à l'intérieur du CSV en ajoutant pour cela deux colonnes et donc en décalant les colonnes B et C vers les colonnes D et E de retour dans notre macro nous allons maintenant spécifier que nous voulons insérer deux colonnes en utilisant une fois de plus l'objet columns ici nous allons vouloir les insérer au niveau des colonnes B et C et donc nous allons utiliser l'instruction INSERT en spécifiant que nous voulons insérer ces colonnes en décalant toutes les colonnes qui son trouve juste après sur la droite donc pour cela nous utilisons l'argument shift avec pour valeur xel to right et voilà donc maintenant nous avons terminer de modifier notre CSV et nous allons pouvoir récupérer les données qui s'y trouvent afin de les intégrer directement dans notre base de mouvement pour cela nous allons sélectionner toutes les cellules de la feuille de calcul nous allons pouvoir utiliser l'instruction range en spécifiant tout d'abord la première cellule situé en haut à gauche il s'agira ici de la cellule A1 et nous allons spécifier que nous voulons aller jusqu'à la cellule qui se trouve dans la colonne E donc E1 et qui est la dernière cellule utilisée pour cela nous allons partir non pas de la cellule E1 mais d'une cellule située en bas de notre base par exemple e 1 million et nous allons demander à Excel de remonter afin d'atterrir sur la dernière ligne utilisée pour cela nous allons utiliser l'instruction end avec pour argument Xcel up une fois que nous avons sélectionné toutes les cellules utilisées nous allons pouvoir les copier grâce à l'instruction copie et donc ensuite nous allons coller les cellules copiées directement à la suite de notre base en procédant comme nous l'ONS fait juste avant c'est-à-dire en recherchant la dernière cellule utilisée de notre table puis en nous décalant d'une cellule vers le bas et ensuite nous allons appliquer un collage spécial pour récupérer les données donc nous revenons ici nous allons tout d'abord nous placer sur le classeur sur lequel nous sommes en train de travailler que nous allons obtenir avec zizwbook donc pour rappel la différence entre zizwbook et active warbook c'est que zizwbook concerne uniquement le classeur dans lequel la macro que nous sommes en train de saisir est enregistré alors que active warbook concerne le classeur qui est actuellement actif ici active warbook fera donc référence au classeur du CSV tandis que sewbook fera référence au budget familial alors bien entendu il peut y avoir des cas dans lesquels ces deux objets renverront la même feuille de calcul c'est lorsque la feuille de calcul sur laquelle nous sommes en train de saisir la macro VBA est effectivement la feuille active donc ici nous revenons sur zwbook puis nous allons nous placer sur la feuille de calcul base que nous allons obtenir grâce à l'objet sheets en spécifiant entre guillemets le nom donc de la feuille de calcul sur laquelle nous voulons nous placer c'est-à-dire la feuille base ensuite comme je vous l'ai dit juste avant nous allons nous placer sur une cellule située très loin dans la colonne A celle-ci doit être suffisamment loin pour être sûr que nous ne l'utiliserons jamais donc il n'y aura jamais un million de ligne sur notre relevé ensuite nous allons remonter grâce à end de xel up exactement comme nous l'ONS fait juste avant et nous allons encore devoir nous décaler d'une cellule vers le bas afin de ne pas écraser la dernière ligne de la base qui contient déjà des données donc pour effectuer ce décalage nous allons utiliser cette fois-ci l'instruction off 7 qui fonctionne en venant tout d'abord spécifier le décalage en ligne que nous voulons mettre en place c'est-à-dire que nous allons vouloir effectuer un décalage d'une ligne vers le bas et nous voulons rester sur la même colonne donc ici le deuxième argument est égal à é maintenant que nous avons sélectionné la première cellule située S sous notre table nous allons pouvoir coller les données en effectuant toutefois un collage spécial grâce à l'instruction paste spécial en venant spécifier dans l'argument past que ce que nous allons vouloir coller c'est uniquement les valeurs afin de ne pas venir écraser la mise en forme donc de notre feuille de calcul donc past est égal à Xcel past values une fois que les données ont effectivement été récupérer nous n'avons plus besoin de conserver le relevé ouvert nous allons donc pouvoir le fermer sans qu'il ne soit N ire de le sauvegarder ni d'afficher un message donc pour cela nous allons tout d'abord désactiver l'affichage des notifications dans excel en utilisant donc l'objet application.display alerte auquel nous allons donner la valeur de false cela étant fait nous allons pouvoir fermer le CSV en utilisant donc l'objet que nous avions initialisé au début c'est-à-dire WS CSV et en nous plaçant au niveau non pas de la feuille de calcul mais au niveau du classeur grâce à l'instruction parent ensuite nous allons fermer le classeur en spécifiant bien que nous ne voulons pas enregistrer les modifications donc save change est égal à false ensuite nous n'oublions pas de remettre à nouveau les notifications en appelant à nouveau application.display alert auquel nous donnons la valeur de trou et voilà notre macro est maintenant terminé nous allons pouvoir la tester très simplement en revenant sur notre classeur et en cliquant sur le bouton Importer le relevé que nous avions mis en place juste avant ici VBA va bien travailler et nous récupérer automatiquement les différentes valeurs qui se trouvaient dans notre relevé alors comme vous pouvez le voir ici étant donné que maintenant les montants sont signés directement dans la première colonne le calcul du solde n'est plus correct nous allons donc devoir simplifier son calcul en reprenant uniquement la valeur de la colonne montant donc ici nous pourrions supprimer l'une ou l'autre de ces colonnes mais cela pourrait créer des petits problèmes si jamais il y a des formules qui dépendent de cellees-ci nous allons nous contenter de remplacer le calcul par égal montant pour que les valeurs des deux colonnes soient maintenant bien identiques ensuite il va nous rester à définir les différentes catégories donc ici il s'agit d'une dépense variable qui est en rapport avec le sport ensuite nous allons procéder de la même manière pour toutes les opérations ce qui va nous permettre de nous placer ensuite sur le tableau de bord d'actualiser les données en nous rendant dans l'onglet Données et en cliquant sur Actualiser tout pour obtenir le tableau de bord qui correspond à l'analyse de ce relevé alors ici il n'y a que le mois de septembre c'est pour ça que le tableau n'est pas complété mais bien entendu d au fur et à mesure que vous importerez vos propres relevés l'analyse sera de plus en plus pertinente la beauté de cette automatisation c'est que maintenant il vous suffira de prendre votre nouveau relevé puis de le coller dans le répertoire dans lequel se trouve le budget familial de le renommer relever.csv et donc de l'enregistrer à la place du fichier existant déjà et de relancer la macro pour ajouter automatiquement ce nouveau relevé à la suite de notre base alors bien entendu sachez que si la création de macro VBA vous but ou si vous trouvez que l'écriture de script peut-être intimidante ne vous inquiétez pas je vous ai en effet préparé un outil dédié à la gestion de vos finances personnelles qui est donc l'application budget familial byexcelformation.fr que nous avons découvert depuis le début de cette vidéo et sur lequel vous retrouverz sur la chaîne toute une série de vidéos qui lui est consacré et la nouvelle version donc de cette application intègre une fonctionnalité qui permet d'automatiser l'import d'un relevé pour ça il suffit de cliquer sur un bouton pour ouvrir une boîte de dialogue dans laquelle nous allons venir sélectionner le relevé que nous voulons intégrer et que nous pourrons ensuite personnaliser ici comme vous le voyez nous lançons l'ORT directement à partir de la troisième ligne en utilisant le Point Virgule comme caractère de séparation j'ai également coché l'option Utiliser la première ligne comme en tête ce qui permet donc d'utiliser directement les têtes du fichier afin de pouvoir identifier les colonnes ce qui sera utile ici lorsque nous allons devoir sélectionner la colonne dans laquelle se trouve la date celle dans laquelle se trouve le libéé et enfin celle dans lequelle se trouve le montant donc ici je vais réactiver l'option et sélectionner donc la colonne date de l'opération pour la date la colonne détail de l'écriture pour le Libé et enfin donc pour le montant ce sera le montant de l'opération ensuite il suffit de cliquer sur Importer le CSV pour que automatiquement la macro puisse intégrer le relev directement dans la base de données en sachant donc que le temps nécessaire pour cette opération dépendra bien entendu de la taille de votre relevé et de la puissance de votre machine et donc lorsque l'import est terminé une fenêtre nous informe que celui-ci a bien été réalisé et nous allons pouvoir le retrouver dans notre liste des opérations comme tout à l'heure nous allons ensuite pouvoir définir le type de dépense de chacune des lignes donc ici il s'agit d'une dépense variable de sport et ensuite donc nous allons pouvoir nous rendre dans notre tableau de bord afin d'actualiser les données et de retrouver donc exactement la même présentation que celle que nous avions juste avant sauf que ici nous n'avons pas eu besoin de développer la procédure d'ort en VBA celle-ci a été totalement automatisée alors grâce à cette nouvelle fonctionnalité vous pouvez suivre vos dépenses de manière entièrement automatisée sans devoir manipuler des macro VBA ni écrire de code en quelques clics vous pouvez importer vos relevés bancaires sous format CSV afin de les analyser immédiatement sans avoir besoin de les resessaisir cela signifie que vous n'aurez donc plus à entrer manuellement chacune des transactions les unes à la suite des autres ce gain temps est évidemment énorme pour ceux qui doivent gérer de nombreuses lignes de transaction chaque mois et pour rappel le budget familial by excelformation.fr est un outil complet de suivi des finances personnelles avec une interface intuitive il est conçu pour être utilisé sans aucune connaissance technique particulière et vous permettra d'analyser vos finances personnelles en un minimum de temps et donc à l'occasion de cette nouvelle mise à jour vous pouvez profiter d'une offre exclusive en utilisant le code import CSV disponible jusque vendredi minuit en suivant le lien disponible dans la description de la vidéo et bien entendu si vous avez déjà commandé votre version du budget familial il vous suffit tout simplement de le retélécharger afin d'obtenir cette mise à jour donc comme d'habitude vous pouvez télécharger le support de secours en suivant le lien que vous trouverez dans la description de la vidéo si la vidéo vous a plu n'oubliez pas de la liker et de la partager à vos collègues et amis sur l'ensemble de vos réseaux sociaux et vous pouvez également me laisser vos impressions dans l'espace des commentaires je lirai chacun d'entre eux et y répondrai avec plaisir évidemment si ce n'est pas encore fait abonnez-vous à la chaîne pour ne manquer aucune astuce c'est également très important pour m'aider à gagner en visibilité afin de pouvoir développer la chaîne et continuer de vous proposer des tas de nouvelles vidéos merci d'avoir su cette vidéo et à très bientôt pour un prochain tuto