6支美債ETF推薦。如何挑選美債ETF？

大家好我是欣悅 前兩期我們聊到了買美債和美債ETF 在美聯儲降息之後呢 都有不錯的獲利機會 當然裏面也存在一定的風險 然後我們也討論怎麼在高位賣出 那我們這裏提到的美債和美債的ETF 都是指長期的美債 因爲它的獲利空間會比較大一點 那我們說到長期美債ETF的時候 我一般會用TLT來舉例 因爲這個大家最熟悉 但是呢美債ETF不止TLT這一個 還有非常多的選擇 這期視頻呢 我先和大家說一下怎麼來挑好的ETF 其中呢有幾個比較有用的指標 再和大家介紹幾支呃 各方面都不錯的ETF 當然它偏重點會有不同 大家在做投資的時候呢 可以依次做個參考 我這邊呢還是以Fidelity作爲舉例 那大家也可以用自己的券商 差不多的操作 首先你到他提供的產品裏面 找到ETF這個選項 然後點進去 進去了之後呢 找到固定收入的投資 那在這個裏面呢 可以找到哎 美國政府的 那就是跟美國國債相關的ETF 好這邊就列出來了 至少是 Fidelity它提供的一些跟美債相關的ETF 一共有62個 看第一個就是TLT 說明它真的很有名 那我們到這邊來看一些基本的信息 那這個ETF呢 它有各種各樣的 有長期國債的 然後也有中期的 短期的那這邊呢 我們是選擇長期國債 而不是中期或短期的 短期國債的話 他一般就是你得到一個利息收入 可以看到 嗯我們看performance這邊吧 給大家就是說解釋一下 短期國債的話 你看他最近一年的 他的收益基本上是在 5%左右 因爲美聯儲目前的基準利率呢 就是在5.33 然後一路升上來 差不多今年整年的國債的收益 也就在5%左右 那基本上短期國債的話 收益就是跟美國的基準利率相同的 那就是你買國債本身 或者買短期國債ETF就差不多的收益 那如果說我們是想要從降息上 獲得價格上的收益呢 我們可以選擇長期國債 就是在這邊一塊 然後裏面當然有TLT 還有些其他公司的產品 那如何挑選合適的ETF呢 首先必須要找大的公司 要大你看大公司不管是哪個行業吧 實力都比較強 那買可樂 一般我們知道 就是可口可樂和百事可樂 不太會去買一個沒有聽過名字的 比如說是樂樂 可樂也不敢喝 是不是 那金融行業呢 大的投行 他們研發的金融產品呢 性能上會比較好一點 追蹤性比較好 也有比較完整的管理機制 那信譽啊什麼都不錯 買的人多了 資產規模就上來了 資產規模決定你賣的時候 能不能很快賣掉 你想你賣的時候是能馬上秒賣呢 還是要等個5分鐘 價格跌了5%的時候再賣出去 那肯定選賣的比較快的 所以說啊 兩個大的 一個是公司要大 一個是資產規模要大 通過這兩點呢 你就可以篩掉一半的ETF了 像這種資產規模非常小的 就不用考慮了 之後再考慮追蹤目標 那追蹤的指數不同呢 你的風險也不一樣 比如說你跟蹤科技股的指數 那它的收益 肯定會比價值股的指數要高 但是跌起來要更狠一點 風險就更大了 那我們目前就是追蹤長期美債的 一個指數 最後纔是看收益和費用 那我根據以上幾點呢 給大家列出幾個不錯的長期國債ETF 大家可以看看哪個比較適合你 先來說個免責聲明 本頻道所有內容 都是我個人觀點和經驗的分享 不構成任何投資建議 大家投資需謹慎 第一個當然就是大家熟悉的TLT 它的歷史比較長 資產規模呢也很大 有530億 那它的公司呢 是非常著名的貝萊德 公司裏面的安碩系列的產品 這個系列產品有非常多大家熟悉的 比如說ivv,iwm,ibit 目前它的費用是0.15% 價錢不算高 那每年的股息呢 目前平均下來一年是3.86% 但是這個是一直變動的 最終的誤差給大家個參考 現在是11.58百分之 最終誤差當然是越小越好 TLT主要持有的呢 是20年期以上的美國國債 這就導致它對利率的變化非常敏感 那一旦降息的話 它的價格波動會很大 這就比較適合等降息 然後以此獲利的投資者 那我們看他持有的成分當中 99%以上都是美國的國債 那其中長債的比例達到100% 看一下它的持倉 基本上都是美國的長期國債 那分不同時間買入的 會有不同的利率 那剩下來的錢呢 它有些就是以現金的形式放在那邊了 第二個呢 是先鋒領航Vanguard旗下的VGLT 它的規模雖然沒有TLT那麼大 但是它也上10億 是130億，費用就低很多了 是0.04%，價格58 年股息的話差不多也是3.81% 追蹤的誤差要更小一點是10.44% VGLT呢 它是持有10年期以上的美國國債ETF 這個呢使它對價格的敏感度會低一些 沒有TLT那麼高 同時呢 它的費用也是比較低的 那它現有的持倉呢 99%以上全部都是美國的國債 那長債比例同時達到100% 接下來一個呢 是道福環球的ETF SPTL 道福環球也是一家非常大的公司 它出過非常多的明星產品 比如說我之前介紹過的 最終標普500的SPY 還有呢就是追蹤 美股各個板塊的 比如說是XLE XLF等等 它的規模呢 也有100億 費用的話更低 0.03% 價格27，年股息的話也是差不多3.67% 追蹤的誤差是10.32% 我們可以看一下它裏面具體持倉 其實他現在買了蠻多的高利率的國債 4.75的 4.625的 都是在高位買進的 當然他也剩一些之前的國債 比如說是1.75的 應該是挺久以前買的 1.875 嗯還有1.12的 那他剩下來錢呢 他不像之前兩個ETF 就是現金放在那邊 他還投到貨幣市場基金裏面 能賺一點是一點 這支挺會過日子的ETF呢 它也是持有10年期以上的長期美國國債 那價格波動呢 也是比TLT要低一點 那費用呢 也是比較低 剛剛我們也看到了 它的主要持倉呢 都是長期國債 最後介紹了一個呢 是家信理財的SCHQ 這隻它就比較小了 都沒有到10億 是6.74億 那我知道啊 我們有些觀衆的話 他會用嘉興理財這個券商 嗯那他的中文服務比較好 所以說我就把這個放在這邊了 那如果你們其他券商 沒有辦法購買的話呢 也可以在嘉興理財購 買這支ETF，它的費用也是挺低的0.03% ， 價格目前33 那年股息呢是4.25% 追蹤誤差也比較小 10.26% SCHQ呢 是嘉信理財的長期美國國債的ETF 它購買的100%都是長期的美國國債 目前的持倉呢 都是10年期以上的國債 看完了這些基本的信息之後呢 我們看一下它的價格表現 那以近一天的價格變動呢 是分別漲了0.7%左右 這些價格數據呢 我是在我錄視頻的當天 就是2024年7月26日更新過的 是最新的數據 那近四周的價格變動呢 是分別漲了1%點多 13周的話 它漲幅是5%點多 可以看到 美聯儲降息預期出臺了之後呢 國債的ETF 都有不同程度的上漲 其中漲得最多的呢是TLT 但是呢其他三個大家看 其實價格相差並不是很大 那我們再看一下長期的數據 嗯就不是很好看了 那今年的話呢 他們整體的跌幅是百分之負的 5點多那三年的跌幅呢是10%左右 這個時候又發現 TLT的跌幅也是最厲害的 也就是TLT的話 它漲的呢會多一些 跌的呢也會相對於多一些 那希望價格變動不要那麼敏銳的話呢 可以考慮其他三隻ETF 這邊四個呢都是長期美債的ETF 那再來說兩個比較特別點的 一個呢是EDV 也是Vanguard發行的 它呢嗯 不是買Treasury Bond長期國債 他是買本息分離的美債 關於本息分離的美債 那我之前講過 美國國債八個品種的時候 當中有涉及這個內容 它的特點啊 就是它會比普通的長債ETF 價格波動更加大一些 我們看一下他的持倉 在他目前81筆的持倉當中呢 有隻是利息的國債 也有隻是本金的國債 等一下我再來比較其他的信息 那我們看下一個TLTW 這是有一位觀衆問的 那它呢其實也是貝萊德旗下 安碩集團的一個ETF 是長期國債的 但是它是在TLT的基礎上 增加了期權的策略 我們從持倉上面可以看到 它其實就是持有TLT這個ETF 再加上期權 那我們再用這兩個跟TLT作爲比較 從價格上面來看呢 短期之內漲幅比較多的是EDV 那跌幅比較多的呢 也是EDV 所以本息分離的債券 它的價格波動就是比較大一些 嗯想要尋求刺激點的 可以選擇這個產品 這是這兩支ETF的基本信息 我把TLT拉過來給大家做個對比 資產規模上面來說呢 都還行也都上10億 那個TLTW還沒有上10億 也接近了 那費用來說呢 待期權性質的TLTW會高一些 0.35% 但是它的股息非常高啊 16.84% 而且我們剛剛也看到 它的價格波動上 其實並不是非常劇烈 其實基本上和TLT有持平的 那它加了期權保護之後呢 價格的波動反而是減少了 那從股息上面來看 這個TLTW還是挺吸引人的 今天給大家介紹了幾支美債ETF 有費用比較低 的也有也有股息比較高的 當然也有價格波動稍微劇烈一些的 大家呢可以根據自己的偏好 選擇自己喜歡的ETF 有問題可以給我留言 那我們在評論區討論 好今天就到這裏了 我們下期再見拜拜