5大ETF投資策略！降息週期如何穩抓牛市紅利？

大家好,我是心悅,最近美聯儲又降息了兩次 美股也是一路漲到了新高 甚至比特幣都衝上了10萬美元 但是市場呢也開始不太安分了 動不動就有股票忽然跳空下跌個10-20% 那現在的美股呢說白了就是有錢賺 但是風險也越來越大 那我今天給技術上還不太成熟的同學們 整理了5只ETF 有漲得特別快的,也有比較扛跌的 那目的呢就是在風險可控的情況下 從這波行情裡面撈點收益 接下來呢我會逐一介紹這5只ETF是什麼 有什麼特點 那跟大家聊聊我的操作思路 怎麼樣用這些ETF 最後講一講這5只ETF整體的組合該怎麼操作 我的頻道一直專注在風險控制下的投資方式 和結合目前市場機會的ETF的操作策略 還有一些實用的省稅技巧 希望對你的財富增長有一些幫助 當然了股市有風險 大家投資也要謹慎 這裡面內容是我個人經驗和思考 不是投資建議啊 我第一隻選的ETF呢是ARKW 它本身是屬於高風險高回報的成長型ETF 換句話說 這只ETF只有在降息經濟數據表現良好 整個市場向上也就是牛市條件下才具有優勢 那我們現在目前所處的環境呢是在降息 經濟數據也不錯 市場的資金呢 願意為這些成長股買單的時候 纔是適合它的市場 最近的市場熱點都在比特幣上面 美國政府逐步支持比特幣作為金融工具之後呢 特別是在大選之後比特幣價格一度突破10萬美元 下一步甚至有人看到12萬20萬 那這個時候我們會不會花10萬美元去買一支比特幣 那2萬的時候我們沒有買 現在10萬可能真的下不去手啊 但不參與呢又心癢癢 參與呢又擔心萬一市場轉向暴跌 自己沒有來得及止損虧了本金 那這種情況下 其實我們可以考慮一下比如說現貨ETF 或者呢去考慮一下主動管理的ETF 讓那些專業的投資經理來幫我們打理這些 高成長高波動的資產 我選AIKW呢 因為他們老大是木頭姐Kathleen Wood 這個被稱為華爾街的科技女神 有次採訪的時候她說 她自己最想投的公司是SpaceX 因為她覺得人類必須走向星辰大海 那她就比較專注於投資那些能夠創造新市場 改變世界的企業 比如說是雲計算呢 人工智能區塊鏈數字媒體等 那這些呢也就是她的投資集團 ARK Investment投資的主要方向 其實ARK旗下有一系列的ETF還蠻多的 我說幾個主要的 像ARKK它是創新ETF 主要投資那些顛覆性的創新公司 下面的話像ARKG的話呢 它是主要是基因類的 比如說是基因編輯 基因治療生物科技類的在這一塊 再下面ARKW呢 它是下一代互聯網ETF 主要聚焦在像雲計算 人工智能區塊鏈電子商務等等的 ARKX這個這個是太空探索和創新的ETF 還有一支是ARKQ 它是主要是自動化和機器人方向的 那比如說自動化機器人能源儲存 自動架勢都是投這一塊的 在這些ETF當中 我選ARKW原因呢也比較簡單 它投資的方向至少還比較好理解 像是基因太空這些雖然也感興趣吧 覺得也是未來的發展方向 但是看不懂啊 像ARKW它投資的呢 像是雲計算 數字媒體區塊鏈AI 這些的話通過做基本面的研究 至少知道它裡面比較龍頭企業是誰 他們有什麼護城河 走勢怎麼樣 他們的基本面的一些信息 現金流這些的話 至少還是比較好理解了 那如果它裡面所投資企業出問題的話 那也就是我離場的時間了 我們來看一下ARKW它裡面持倉 那它第一大持倉呢 就是投資比特幣相關的資產 那第二大呢就是特斯拉 馬斯克加持的又是電動車 又是新能源又是存儲 ROKU的話是流媒體設備的平臺 Coin是全球最大的 加密貨幣交易平臺之一 RBLX呢它是年輕人喜歡的遊戲平臺 非常受歡迎 Robinhood的話 也是美國這邊年輕人比較喜歡的券商 那它是第一個 至少在美國這邊吧 提出是免佣金交易股票的券商之一 它現在也可以交易加密貨幣 SQ的話是提供移動支付向cash app 和給商戶解決支付的方案 PLTR那真的是最近的一支熱門股了 那它呢是大數據分析的一家軟件公司 但它一半以上的合同都是來自於政府的 採購 所以成長性非常快 meta是之前臉書最大的社交媒體平臺 shopify的話呢是電子商務平臺 所有這些公司全部都是高成長的新興公司 那同時呢也是受降息利好的板塊 它的收費呢是0.87% 漲價了原來是0.75% 近一個月收益呢是32% 4個月是74% 5年的收益是翻了個倍 10年的話是漲幅478% 說一下它的操作方式 那這一類高成長性的ETF呢 它不適合定投的 所以說你不能就買了放在裡面不去管它了 它非常喫市場的環境 就市場在低利率的 資金比較充分的情況下 那些投資者願意為未來付出一些溢價 那這一類的ETF呢 就會比較受資本的追捧 但是環境一帶改變 比如說加息或者通脹 或者經濟政治的環境不確定的時候呢 那資金會快速的從這一類的ETF當中撤出 我們可以看它上次見頂的時候的狀態 那個時候呢是在2021年2月 但是美股真正見頂是在21年年底的時候 它比市場早見頂10個月 那個時候美國利率其實還是在低位 0.25% 在2月份的時候 但是呢 那個時候的通脹其實已經有一些些抬頭了 也不高了0.17% 但是呢華爾街的嗅覺就非常靈敏 它一般會比市場早半年採取行動 那個時候美國經歷兩任總統的量化寬鬆 發錢發債往市場注水 那通貨膨脹已經是一個必然會發生的 經濟現象了 通脹之後那加息也是必然的 所以說那個時候市場就預判了 未來肯定會發生通貨膨脹 肯定會發生加息 所以資金就快速的 從這些高成長的ETF當中撤出來了 但是整個美股市場它還是往上的 可以看到從2月到11月 它又漲了整整半年多 所以這一類ETF的操作方式呢 就是市場向上的時候你就跟著轉一波 市場一旦轉向你就趕緊跑 第二隻ETF呢是安碩旗下的IWO 它主要聚焦在小盤的成長股 IWO它是追蹤羅素2000的成長指數 這一類的公司呢 它規模相對於比較小一點 處於業務的快速擴張階段 所以它的風險會比較高一點 但是成長性非常好 選它的原因呢 也是因為降息利好小盤股 特別是在牛市當中熱錢比較多的情況 下面呢 大家會比較去追捧這些 漲的比較快的小股票 我給大家看看它裡面前十大的持倉 其實它的比重都不大 比較風散2000隻股票嗎 每隻身上分到的持倉其實還比較風散的 因為你看看它現在圖形吧 第一大持倉FTAI從熊市底部出來 漲了1230% 第二隻SFM世嘉超市 兩年之內漲了487% 下一隻INSM漲這樣 其實它不是每隻股票都漲了 這隻不錯啊 是CRDO 但是呢它也是會有比如說你看 這樣跌下來了對吧 或者說是漲了一半 然後波動的這種股都有 但是呢因為它是2000隻股票嘛 所以說此消彼漲的情況下 如果市場整個大環境是有利於 這些成長股的話呢 這隻ETF它還是會向上的一個趨勢 那IWO它的費用呢是0.24% 因為它是被動性的ETF 所以收費就會比主動性的要低一些 那近近一個月它漲幅呢是7.8% 4個月21% 5年48% 然後10年的收益率呢是翻倍 說一下它的操作方式 在目前的市場上呢 它漲的會比大盤指數快 你可以看到這個曲線是比較直的 那目前的話其實也是這樣子的狀態 但市場轉向經濟不穩定的時候 市場上資金也會從中間撤離的 可以看到它在21年2月的時候 也是見頂了 之後經歷了一段波動期 然後在21年11月的時候 然後徹底進入熊市狀態了 說了再直白一點啊 就是目前呢它會漲的比較好 但是一旦你看到通脹率上升了 或者失業率上升了 或者說它跌破均線了 那你就趕緊跑 下一隻ETF是HCHD 這是一隻股息類的ETF 它不像前兩只ETF 比較適合放在牛市當中 那市場一旦轉向的話你就需要跑 這只呢是適合長指或者說定投的ETF 放在這邊的原因呢 是為了降低你組合的一個波動率 HCHD的話呢 它的費用非常低是0.06% 那近一個月的收益是1.5% 然後近10年的收益呢也有個翻倍了 看到了沒有 牛市當中它的漲幅遠遠不如上面兩個 但是時間一旦拉長的話 它的收益還是可以的 可以看到在熊市當中的時候呢 它不像成長類的ETF 是刷刷往下跌的 它是一個波動震盪的狀況 然後一旦出了熊市之後呢 它會跟著市場一起往上漲 它的股息呢不是特別高2.53% 但是買它的原因呢 並不是說啊土它股息有多高 而是看中它一個相對的穩定性 那有些同學可能說要土穩定的話 我幹嘛不去買國債呢 或者買定存呢 其實也是可以的 但是呢現在是降息 那目前的話你買這些 固定資產類的投資的話 可能會有個4.5%左右的一個收益 對吧 但是呢一旦降息之後如果降到3% 2% 它的收益就需要跟這些股息類的股 進行比較的 並且呢 它的話就是不光是有一個股息的收益 還有一個成長性的收益 為什麼說我說在牛市當中的話 它還是不錯的一個標的 是因為它的一個成長性 當然市場轉向的話呢 你還是需要自己判斷一下的 市場轉向的時候 它和一些固收類的產品 是不是哪個更合算一點 你需要調整你的倉位 對了我這周會開一場直播 講一下目前的市場呢 怎麼樣管理自己的投資組合 怎麼根據不同的風險等級 分配自己的資金 那有興趣的話 可以點擊評論區的置頂鏈接報名 接下來第四和第五支ETF呢 分別是追蹤大盤指數的SPY和QQQ 這兩支其實大家都比較熟悉的 所以說基本的概念我就不多說了 標普500是追蹤每股前500家上市公司 QQQ是追蹤納斯達克前100家公司 主要集中在科技股 所以QQQ的收益 不管是從短期的還是長期的 都優於SPY 其實我們從持倉上看的話 它們兩支ETF的前50%的持倉吧 基本上是高度重合了 但是呢標普500的話 它是有500家公司嘛 所以說範圍更廣一點 波動性會比QQQ低一些 另外如果說你不做期權 不考慮流動性的話呢 SPY的話你可以用VOO來代替 QQQ你可以用QQQM來代替 它們的費用的話都比這兩支要低 今天呢 和大家說了五支是和牛市當中持有的 ETF其實算是一個投資組合了 ARKW的話是比特幣加互聯網的概念 IWO的話是小型的成長股快速增長 SHD的話股息股降低波動率 還有兩支大盤股的ETF 如果說你看到比特幣也想買 看到漲的特別好的股票 不管它的點位在哪裡 你都想衝的話呢 那你先別衝 特別是對於沒有交易型的小白 你不知道點位的情況下 這樣茫茫然然衝進去很容易被套住的 不如就買些ETF 像ARKW它主動管理的基金 那木頭姐至少還挺牛的吧 像IWO它是被動管理的 減去了情緒的因素 而且它至少是挑的成長股當中前兩千的 還是已經幫你挑了一下的 當然了市場不可能一直是牛市的 它總歸會轉向的 那一旦市場轉向或者跌破了支撐位的時候呢 前兩支股票你該丟就是丟 不要死拿著不放啊 也不要補倉 市場一旦進入下降趨勢的話身無見底 那下面三支呢 你多想嘗試都是可以的好嗎 好今天就到這裡了 有問題的話 我們在評論區討論 那我們下期再見拜拜