新加坡最大洗錢案起底，福建幫洗錢的的5大秘技曝光！【文昭思緒飛揚294期】

放飛頭腦 思緒飛揚 朋友們好 2023年 新加坡發生了一樁奇案 揭開了在中國隱藏已久的 一個黑幕的一角 今天咱們來好好聊一聊 2022年5月的一天 一輛賓利車停在了新加坡 康寧河灣售樓中心前面 司機下車以後畢恭畢敬的 打開了後座車門 只見從車的後座走下來一位 神情傲慢的中年男子 他大搖大擺的走進了售樓中心 也不說話 就昂著頭背著手 等著工作人員前來服務 售樓處的工作人員們定睛一看 男子的衣服是訂製款 手腕上戴的是明晃晃的金鑲鑽 百達翡麗腕錶 一看就是土豪 工作人員立刻打起了 十二分的精神熱情服務 果真土豪男沒有讓大家失望 一張口就讓售樓中心的所有人 都瞪大了眼睛 懷疑自己是不是聽錯了 幾天後新加坡所有的報紙 都刊登了這樣一條消息 而且 新加坡最大的華文報紙 《聯合早報》裡面 還用讚嘆不已的口吻說 一名隱形富豪在新加坡的康寧河灣 一口氣買下了20套房 而且還在考慮再追加10套 康寧河灣位於新加坡 中環區的黃金地帶 靠著新加坡河畔 依山傍水 風景優美 是世界各地的旅遊者 必定打卡的地方 開發商決定在這裡 修建一組豪華公寓 2025年可以入住 其中最小最便宜的一居室戶型 價格也高達170萬新幣 大約120萬美金哪 而隱形富豪買下的20套房當中 有10套是三居室戶型 另外10套是四居室戶型 都是上百平方米的戶型 總價值8500多萬新幣 約合6200多萬美元 新加坡是城邦國家 地小人稠 土地總面積才728平方公里 每平方公里就住著7796人 是世界上人口密度排名第二的國家 如果外國人紛至沓來買房 把房價炒上了天 那新加坡國民們就無房可住了 因此新加坡政府對外國人買房 施加了若干額外的限制 因為這位隱形富豪是外國人嘛 那在上面所說的房產價值之外 還要多交一大筆錢 就是30%的印花稅 因此加上這2000多萬新幣的印花稅 這位富豪大手一揮 就花掉了大約一億新幣 等於7000多萬美元 這種揮金如土的方式 讓所有人都咋舌不已 隱形富豪 就是坐著賓利車 來到售樓中心的那位土豪男 到底是誰 開發商沒有透露他的身份 只是道出了這位土豪的來源地 中國福建 一次眼也不眨就能夠出手7000萬美金 那他的總資產 當然得遠多於此嘛 能有這般財力的福建籍富豪 其實也不會太多 這種人在社會上可能悄無聲息 一般老百姓不知道他們的存在 但是在特定的圈子裡 很難掩藏住他們的形跡 就在大家掰著手指頭 猜想是哪一位富豪的時候 一年之後一條爆炸性的消息 抖出了這位富豪的真實身份 2023年8月15日凌晨 新加坡全國出動幾百名警員 突然包圍了新加坡的十多處豪宅 其中有一個行動小組 在不打草驚蛇的情況下 慢慢包圍了新加坡中心位置的 一所豪華別墅 就在警方收攏包圍圈的時候 在別墅二樓陽台 悠然看風景的一個男子 也注意到了警察 只見他慌了神 趕緊從別墅二樓陽台 縱身跳到了一樓 然後又連滾帶爬的 藏到了別墅旁邊的溝渠裡 但是被後面趕上來的警察 把他給拎了出來 他叫蘇海金 就是一年前在康寧河灣 橫掃了20套豪華公寓的富豪 不過此時他的臉上 早已經沒有了傲慢 只剩下了泥漿和狼狽不堪 8月16日新加坡警方宣布 破獲了新加坡有史以來 最大的一樁洗錢案 涉案金額高達10億新幣 相當於7.3億美金 警方在15號的搜捕行動當中 一共抓捕了 包括蘇海金在內的10個外國人 其中蘇海金和蘇寶林是兄弟倆 還有一對情侶 嫌犯們大多持有多個國家的護照 比如蘇海金就同時持有 中國、柬埔寨和塞浦路斯的護照 他的哥哥蘇寶林 也同時持有中國和柬埔寨的護照 其他人所持有的外國護照 還有諸如多米尼加共和國的 土耳其的 以及很冷門的聖基茨和尼維斯聯邦的 總之五花八門 但是不管嫌犯們持有哪國護照 他們有一個共同的特點 就是他們的原籍都來自於中國福建 媒體稱他們為福建幫 這裡說的福建幫 並不是指整個福建人群體 只是這一起案件當中的多名嫌犯 來自於福建 它只是一種容易的叫法 所以請來自於福建的朋友們不必介意 讓人震驚的是 隨著警方的搜查工作不斷進展 涉案金額還在不斷上升 警方在福建幫的豪宅裡 找到了摞成山一樣的 各種幣種的現金 價值大約8000萬新幣 還有一把一把的金條 奢侈包、奢侈手錶和名酒 它們像大白菜一樣 在福建幫的豪宅裡隨處可見 當然賓利、保時捷 阿斯頓馬丁這樣的豪車 也是在車庫裡面排成了串 但是名車名錶在案件裡 都是小菜一碟 最重頭的是警方所查封的 和福建幫相關的豪宅就有150多處 以及收繳了超過3800萬元的加密貨幣 那這樣劈里啪啦一算下來 涉案金額就從10億新元 上調到18億元 之後又增加到了28億元 相當於20億美金哪 逮捕查抄行動發生在2023年8月份 咱們這集視頻製作於2023年10月份 案件還在偵辦過程中 涉案財產還沒有最後查清楚呢 最後的總額是多少 警方現在還沒有下定論 說到這兒停一下轉個場 我們頻道的很多觀眾朋友 非常在意上網安全問題 特別是保護自己的隱私 那麼在今天節目的末尾 會有一段工商時間 向大家介紹一款 我們團隊正在使用的 安全上網的利器 ExpressVPN 新加坡警方公佈了 福建幫嫌犯的身份和照片 吃瓜看客們拿著放大鏡 把這10個嫌犯研究了半天 都很狐疑 因為這10個福建人 他都不是新加坡公民 甚至連新加坡永久居民都不算 在來到新加坡之前 似乎也都不是什麼社會名流 甚至當中有些人 還曾經是被中國警方通緝的 網絡賭局的開設者和電信詐騙犯 那請問他們是從哪裡拿到的 數額如此巨大的國際黑錢呢 新加坡警方面對公眾的追問 回答也很閃爍其詞 只是含糊地說 這起案件涉及到了海外詐騙組織 和網絡賭博 警方說從2021年起就注意到了 新加坡的一些銀行和金融機構當中 出現了偽造文件 在縝密調查了兩年之後 警方才展開逮捕行動 但是因為案件還在偵辦當中 所以更多的細節 現在還不便於披露 於是中文媒體的報導五花八門 有的說洗錢案裡的錢 是從緬甸殺豬盤裡流出來的 有的說是從國際賭博網絡當中流出來的 但是美國的CNBC新聞卻直接點名說 這個錢就是從中國國內流出來的 流出的原因很簡單 就是要避開中國政府的外匯管制 來轉移資產 中國外匯管理局規定 從2019年1月1日起 每個中國公民每年只能向國外匯出 價值5萬美金的外幣 中國企業的轉賬限額多一些 但是也只有區區的20萬美元 那再多出來的額度要轉出中國 就需要當事人向外匯管理機構 申請許可證 中共領導人習近平 從他的第二個任期起 就推進共同富裕國策 限制高收入 中國知名富豪近幾年來 翻車的翻車 入獄的入獄 搞得中國頂層金流圈子裡人人自危 在2023年9月份 恆大集團的董事局主席許家印 被監視居住之前 被失蹤和定罪的知名企業家裡 民營派的有孫大午等人 白手套派的有徐明、肖建華、徐翔 也許還包括了許家印等人 紅色背景派的有吳小暉、任志強等人 富豪們突然猛醒 平日呼風喚雨的自己 不過就是一根比較大棵的韭菜 鐮刀正在向他們展露出微笑 他們當中有很多人事業主體在中國 也有很多人今後還要留在中國賺錢呢 所以人沒有辦法馬上出來 但是當務之急 是得先讓荷包潤出中國 新加坡的《8視界新聞網》 引用了一個匿名知情人的話 間接的證實了這個說法 知情人說福建幫洗錢 有幾種主要的途徑 在解釋福建幫的洗錢手段之前 我們得先說一下什麼叫作洗錢 Money Laundering 洗錢的定義是指某個人手上 有通過詐騙等等犯罪手段 或者是非法集資等等手段 拿到的真錢 甚至是私自印刷的偽鈔 那所有這些錢都叫作黑錢 黑錢意思是指來源非法 它們沒有辦法正大光明的被享用 於是持有這些錢的人 就要通過合法的金融手段 一通猛操作 把黑錢變成白錢 就能夠堂而皇之的花了 對於中國富豪們來講 錢的來源未必都是非法 但是受困於政府的外匯管制 沒有辦法自由兌換成美元匯出中國 那就必須通過非法的地下渠道 那不是黑錢也等同於黑錢 也就是說 富豪們要先把自己的錢 不管黑不黑都得先染黑 再洗白 那麼福建幫到底有何種神通 能夠讓沒有辦法走出中國的黑錢 變成可以在海外光明正大花的白錢呢 咱們這裡介紹五種方式 第一種和第二種其實是同一種思路 辦法一 以高匯率 吸引在新加坡的中國外勞 往家鄉匯錢 新加坡大約有30萬外國勞工 其中大約8萬人是中國人 他們做著本地人不願意做的底層工作 比如建築工人、服務員、流水線工人 他們有一個統一的稱呼外勞 外勞們背井離鄉的打工 就是想給家人們提供好一點的生活 他們一拿到薪水之後 就會迫不及待的給中國的家人匯錢 那這個時候福建幫就來了 他們就會給出比銀行更高的匯率 吸引外勞通過他們來兌換人民幣 比如銀行的兌換價是 1新元兌換5元人民幣 那福建幫就會給出 1新元兌換5.2元人民幣的匯率 一塊新元能夠比在銀行 換出更多的人民幣 那外勞們何樂而不為呢 於是他們就把自己辛苦掙到的工資 這些新加坡元交給福建幫 當然這些都是合法的工資收入 是白錢 然後外勞在中國的家人 真的就拿到了人民幣 皆大歡喜 那這麼看起來福建幫幹的 只是換匯的黃牛的活 那為什麼福建幫 願意做這種虧本買賣呢 其實外勞在中國的家人們拿到的 並不是外勞的工資匯款 我們用一張圖就能說明這個問題 外勞A把錢給了福建幫 A在中國的家人 立刻就拿到了相應數額的人民幣 其實 他的家人拿到的 是福建幫在中國的地下錢莊 所轉出的人民幣 資金並沒有通過銀行間的 轉賬系統跨境 外勞的工資其實在新加坡 並沒有真的被匯出過 中國的地下錢莊上 有一長串客戶名單 上面都是急需把錢轉出國的富人 或者急需把黑錢洗白的人 這些黑錢主人們把花不出手的人民幣 通過中國的地下錢莊 轉給了外勞的家人 而存在新加坡的外勞工資呢 通過這一交易 就成了黑錢主人們在國外的存款了 再買下豪宅作為不動產投資 這樣呢就相當於把他們的財產 轉出了中國 順利洗白 黑錢主人們壓根就不在乎 損失的匯率 比銀行高出去的匯率 就是洗錢的費用 有一部份是給外勞作為傭金 作為他們配合走資的酬勞 另外一部份則是經營洗錢業的 福建幫的利潤 據說按照當前的市價 通過地下錢莊走資到海外 費用高達本金的40%至50% 但是富豪們為了把錢轉出中國 咬咬牙也只能認了 第二種辦法用代付 訂單貨款的方式來洗錢 中國是世界加工廠 在福建、廣州的各類工廠 每天都能夠接到世界各地的訂單 外國買方通過銀行轉賬的正常方式付款 付款方和收款方都要支付手續費 那此時福建幫就出面了 他們以低於市場的手續費 吸引買方在國外把外匯給他們 他們再通過自己在中國的地下錢莊 用人民幣代買方付款 原理同上 那這樣一大筆不能夠出境的人民幣 就變成外匯了嘛 這兩種方式 都有一個專門的行話術語 叫作外匯對敲 本質上是同一套操作 就是資金實際上不跨境就完成交易 從而避開中國的外匯管制規定 第三種辦法就是通過加密貨幣交易 把黑錢洗白 這種辦法用的就是現在流行的 虛擬加密貨幣 虛擬貨幣不依賴銀行驗證轉賬 所有交易都依靠區塊鏈技術 這就讓洗錢更加容易 把一筆錢通過中國銀行 匯往新加坡銀行 要經過多方驗證 錢在出境之前 很可能在省級分行以下的層級 就已經被扣下了 但是加密貨幣不同 它不依賴銀行驗證 地下錢莊只要在網上的加密貨幣中心 按下購買鍵 幾分鐘之後 就能夠拿到屬於自己的 加密貨幣錢包 錢莊只要把加密錢包的密鑰 交給福建幫 福建幫就能在新加坡打開錢包 把裡面的加密貨幣再賣掉 那這個虛擬貨幣就變成了真實的錢 黑錢也就順利的流出來了 那黑錢流出來之後呢 有些錢可能還需要 經過第二次洗白 但是如果新加坡的銀行 發現有來路可疑的大筆現金 存了進來 仍然有可能報告政府 錢就有可能被凍結 所以哪怕資金已經轉移出去了 仍然有可能需要經過第二次洗白 不引起銀行反洗錢部門的注意 也不引起政府監管部門的注意 那麼福建幫採取的辦法 主要有兩種 第一種方式比較簡單粗暴 就是直接通過奢侈品 或者房地產交易來洗錢 故事開頭介紹的奢侈品和豪宅 不僅僅是福建幫享受的物品 也是洗錢的好工具啊 特別是房產 在買下享用過一段時間之後 再轉手一賣 不僅大筆的黑錢變白了 還有額外的收益 第二種方式叫作空殼公司洗錢 也叫偽造交易洗錢 那這類方式需要的手續 就比前面所講的更複雜一些了 比如福建幫成立一個A公司 然後在新加坡最繁華的商業街烏節路 用A公司的名義租下一個店面 店面裝修好之後 櫃檯上熱熱鬧鬧的擺滿了廉價的貨品 還專門雇上幾個漂亮的小姐姐賣貨 不過路過的行人看到的 可能永遠都是這樣一副場景 售貨的小姐姐們不是在磕瓜子八卦 就是在睡覺 貨沒有賣出去一件 但是一到年底 A公司的賬上就會出現 成百上千萬的銷售收入 除去了店面租金和人工之後 還有大筆的利潤 這筆錢就是福建幫入的賬 瞬間變成了A公司的合法營業收入 白錢 做得仔細的 還會有完善的售貨合同 所售賣的商品通常它的定價 會遠高於實際價值 市場上一般人不會買的 福建幫假裝冤大頭 實際就是來送錢的 空殼公司的高額利潤 在通過各種莫名其妙的 服務費、勞務費的名義 回到福建幫的關聯帳號裡 就這樣完全洗白了 順便說一句 這一招是福建幫從1980-90年代 香港黑道那學來的 電影業是香港黑道洗錢的最主要工具 他們把沒有背景的毛頭小夥子 小丫頭們包裝成天皇巨星 給他們開出天價離譜的片酬 又在劇務、場地租金、道具 等等方面虛報開支 把黑道的錢充作電影製作的成本 就以這種方式 把販毒開賭場得來的非法資金 洗出來 福建幫購買空殼公司的商品 或服務的錢 有可能是前面提到的 通過加密貨幣由中國轉出來的錢 也有可能是從其他渠道來的現金 這個產業鏈上的細節非常複雜 這裡就不細說了 當然不管是通過哪種渠道 由中國轉出來的錢 黑錢主人們都要按照洗錢的金額 按比例向福建幫繳納高額的費用 洗白20多億美金的手續費 就足夠讓福建幫們吃香喝辣 過上紙醉金迷的奢華生活了 目前從警方披露的一些間接證據來看 福建幫涉足的是一個龐大的洗錢網 其中涉及了中國和新加坡的銀行 進口/出口體系 還有新加坡的律師涉足其中 還有新加坡的房屋仲介機構 甚至高科技行業都有涉足 新加坡最大的銀行星展銀行 甚至是福建幫中一位嫌犯 所投資公司的債權人哪 花旗銀行的一項業務中 也有福建幫的影子 所以 如果說這筆 高達20億美元的洗錢案 涉案的只有福建幫的這10個人 無論如何是讓人難以信服的 可是福建幫的背後還有誰 有多少人 新加坡警方三緘其口 警方只說已經調查了幾十個人 其中包括銀行、房地產商 以及金融界人士 同時政府強調說 還調查了幾家 中國人投資移民以後成立的 新加坡家族辦公室企業 什麼叫作新加坡家族辦公室企業呢 聽起來像是投資公司 它其實主要是新加坡政府 提供給外國有錢人 辦理投資移民新加坡的一個渠道 只要外國人家族在新加坡 放上700多萬美金的資產 就能夠成立一個家族辦公室私人企業 讓他們全家都移民新加坡 有資料說從2021年以後 來自中國的移民諮詢翻了好幾倍 移民新加坡的人數也猛增了25% 警方並沒有透露被調查的 是哪幾家來自中國的投資移民家族 只是暗示他們和福建幫 有著千絲萬縷的聯繫 那麼 這些家族 是不是就是福建幫背後的主謀呢 新加坡警方不透露更多的細節 我們也無從得知 也不排除這個案件 到了某一個環節就不了了之 真正成為懸案了 那麼好 今天的故事咱們先分享到這 謝謝大家 如果您覺得今天這個話題 或者咱們這個頻道有意思的話 就請訂個閱 關個注 下回更新不迷路 散會 最後剪輯師小謝拍了個案 再查查 全球除了新加坡 肯定還有更大的洗錢案 那麼好 接下來就是今天的工商時間 向大家介紹一款 我們團隊正在使用的 安全上網的利器 ExpressVPN 當你正在家裡脫衣服換衣服 卻突然發現自己 正站在一扇打開的窗戶前 被所有人圍觀 這會是什麼感覺呢 這就是不用ExpressVPN上網的尷尬場面 你的隱私可能正在被侵犯 美國的AT&T、Verizon 還有加拿大的Rogers 這類互聯網提供商 可以隨時看到您訪問過的網頁 也可以把這些信息 賣給任何商業機構或者交給政府 如果您在工作場所、酒店、Airbnb 或者任何公共場合使用Wi-Fi上網 那就更糟糕了 您的上司、商業夥伴 都可以拿到您的上網信息 可能會給您帶來更大的麻煩 但是如果您在上網之前 先打開ExpressVPN 所有的在線活動就都會被加密 而且會通過安全的服務器發送 沒有人能夠再監視跟蹤您的在線活動 ExpressVPN的使用非常簡單快捷 只需要輕輕點擊一個鍵 您所有的網上活動 就都會通過加密的安全服務發送 ExpressVPN 就像互聯網的有色窗戶 您能通過它看到外面的世界 卻沒有人能夠窺視到您的隱私 如果想保護您的在線隱私 可以現在就點擊 屏幕上的這個專屬連結 ExpressVPN.com/WenZhao 您將獲得額外三個月的 免費使用特別優惠 這個連結我也會放到 今天節目的描述欄和置頂留言當中