10000美金,最好的7種投资方式!

東岳看台
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02:13 第一種
04:20 第二種
05:55 第三種
08:35 第四種
11:18 第五種
13:49 第六種
15:06 第七種
聲明:本視頻內容僅供參考,不構成任何投資建議。我們建議觀眾在做出任何投資決策前,進行獨立研究或咨詢專業人士。制作者不對任何投資行為的結果負責。
AI 生成·可能包含錯誤
視頻概述
AI 生成本文分析了通脹對購買力的長期侵蝕,並針對小額投資者(如5,000至10,000美元)提出了七種多元化的投資策略,旨在通過指數基金、行業/主題ETF、國債及綜合企業集團來對抗通脹並實現資產增值。
最新公佈的5月份消費者價格指數報告顯示
民意通脹率同比上升4.2%
創下三年來的最高水平
這一漲幅很大程度上是因爲伊朗戰爭引發的能源價格大幅上漲所推動的
大多數美國人可能最先在加油站感受到這一影響
但能源價格上漲不僅僅侷限於汽油
能源是整個經濟體系中的關鍵要素
製造商依靠能源爲工廠提供動力
運輸公司需要燃料來運送貨物
而企業也經常面臨更高的公共事業成本
這些上漲的成本最終會滲透到公衆鏈中
從而推高了你所購買的所有商品和服務的價格
從食品雜貨和生活用品
到你出去吃的一頓飯
或者是到臺灣去旅遊
我們都知道美聯儲的雙重使命
就是促進充分的就業和維持物價穩定
因此美聯儲的經濟學家和政策制定者
往往更關注長期情況
那就是將年通脹率目標設定在2%左右
可是即使是2%的通脹率
在數十年的負力作用下
也會產生重大影響
根據美國勞工統計局的CPI通脹計算器
其累計效應是巨大的
比如2000年1月份價值100美元的一攬子商品
到2026年5月將需花費198.53美元
換句話說
在大約四分之一個世紀的時間裏
一美元的購買力實際上已經縮水了一半以上
這有助於解釋爲什麼投資如此重要
閒置的現金如果不投資
雖然可以避免市場波動
但長期來看
它會不斷失去購買力
那如果你只有5000美元或1萬美元該如何投資呢
以下是我認爲的最好的七種投資方式
尤其是第七種
每一位價值投資者都想複製
請一定看到最後哦
第一個就是標普500指數基金
標普500指數是與道瓊斯工業平均指數和納斯達克100指數齊名的
最受關注的股市基準
它由500家美國大盤股公司組成
這些公司是根據規模
流動性和盈利穩定性等因素選出的
其成分股的調入和調出是由一個委員會來監督
該指數採用市值加權
這產生了一種天然的自我定化效應
隨着成功的公司不斷成長
它們在指數中所佔的比例會越來越大
而勢力較弱的公司則逐漸失去影響力
或者是乾脆最終被剔除
這種方法使得換手率相對較低
並允許表現優異的企業在長期內進行負力增長
這一機制幫助標普500指數跑贏了大多數主動管理型基金
根據標普道瓊斯指數公司的SPIVA計分卡
在截止去年年底的15年間
有89.9%的大盤股基金表現遜於該指數
投資者可以通過共同基金和ETF
以非常低廉的成本獲得這一投資敞口
例如我們一直介紹的VOO只收取0.03%的費率
而State Street SPDR Portfolio
標普500ETF SPYM甚至更便宜
巴菲特在2014年致伯克希爾哈薩維公司股東的信中曾說
等到他去世後他給妻子信託收託人的指示
是將10%的現金投資於短期政府債券
另外90%投資於極低成本的標普500指數基金
如果這個想法對巴菲特來說足夠好
那麼對絕大多數投資者來說也同樣足夠好
不是嗎
那麼下一個我認爲好的投資方式就是納斯達克100指數基金
正如前面提到的
標普500並不是美國股市表現的唯一基準
許多投資者還追蹤納斯達克100指數
這是一個競爭性指數
包括納斯達克交易所上市的100只最大的非金融類股票
該基準的持倉範圍更窄
並顯著偏向科技板塊
目前十大持倉包括所謂的Magnificent Seven的全部成員
微軟、蘋果、英偉達、Alphabet也就是谷歌、亞馬遜、Meta和特斯拉
和標普500一樣
大多數投資者通過ETF來投資納斯達克而不是共同基金
ETF像普通股票一樣在交易所交易
提供更多的日內交易靈活性
而共同基金每天僅在市場收盤後定價一次
納斯達克100的旗艦ETF是Invesco QQQ Trust
QQQ近25年來爲投資者提供了接觸創新
以科技爲重點公司的機會
它是全球交易量第二大規模第五大的ETF
這種增長帶來了驚人的回報
過去十年QQQ的累計回報達到了587%
而標普500則爲312%
我們都知道是近十年來的高增長科技股
幫助QQQ達到了如此驚人的業績
再一個好的投資方式是行業基金SectorFund
標普500指數和許多其他寬積市場指數
所採用的市值加權方法
自然而然的使得贏家隨着時間的推移
在投資組合中佔據了更大的比重
到2026年這導致了資金
在科技相關公司中的高度集中
然而投資者應該記住
科技只是全球行業分裂標準的
11個板塊之一
其他板塊包括通信服務
非必須消費品
必須消費品
能源金融醫療保健工業原材料房地產和公用事業
一些投資者可能會發現
根據自己的經濟前景預測
或風險偏好
選擇性的超配某些行業是有好處的
不同的行業對不同的橫觀經濟驅動因素
做出反應
並且在不同的市場週期中表現可能大相徑庭
例如在衰退期間
消費者必須品和公用事業板塊
往往因防禦性而表現更好
但在強勁的經濟中
更具週期性的消費者
非必須品和科技股往往領先
因此將行業ETF作爲核心投資的衛星資產
可以讓你抓住那些你認爲能夠跑贏大盤的趨勢和機會
例如看好人工智能的人
可能更喜歡VanEck半導體ETF SMH
而不是更廣泛的科技板塊基金
因爲SMH專門聚焦芯片製造商
這些公司對驅動AI應用至關重要
而非包含軟件或IT服務公司
同樣擔心全球衝突風險的投資者
可能更喜歡Invesco航空航天與國防ETF PPA
來獲得國防承包商的敞口
而不會混入製造業和物流等無關的工業板塊股票
當然行業選擇需要你付出更多的精力和投入
大家不妨去研究一下State Street
道付公司的產品
道付是這些細分ETF的首選提供商
其行業產品線覆蓋從製藥和生物技術
到區域銀行和保險的廣泛範圍
這些ETF大多收取固定的0.08%的費用率
並採用等權重方法
以減少單一大市值公司的影響
今天我要講的第四個投資方式
那就是主題性ETF
GICS將股市劃分爲11個板塊
這些板塊有進一步細分爲25個行業組
74個行業和163個子行業
雖然這個框架很有用
但它終究只是對公司進行分類的一種方式
有些投資主題是無法通過針對單一板塊來捕捉的
比如說基礎設施
基礎設施領域的公司範圍
從油氣管道到電力和水務
公用事業鐵路
收費公路工程公司和機場運營商等等等等
可問題是並沒有正式的基礎設施板塊或行業分類
這些公司分散在能源工業和公用事業等板塊中
主題基金這時就發揮了作用
主題基金是ETF發行商獲得特定主題定製指數的授權
這些指數橫跨了不同的板塊和行業
以捕捉特定的長期趨勢或投資邏輯
比如我們提到的基礎設施
一個領先的選擇是Global X美國基礎設施發展ETF PAVE
它收取0.47%的費用率
持有一攬子建築公司鐵路和公用事業公司
支持美國基礎設施的擴張和維護
該基金資產超過93億美元並獲得了Morningstar五星的評級
是Global X最受歡迎的ETF之一
歷史上在風險調整後的收益跑贏了許多同類產品
再一個例子是Global X國防ETF SHLD
這隻ETF規模達到了74億美元
與許多隻專注於工業公司的傳統航空航天和國防基金不同
SHLD還將大約13%的資產分配給了信息技術公司
該基金認識到像Priority Technologies這樣的公司
通過軟件數據分析和人工智能
在國家安全中發揮着越來越重要的作用
主題型ETF主要投資於特定趨勢相一致的公司
這些趨勢通常具有長期性
這意味着主題型ETF可以爲投資者提供潛在的增長機會
如果潛在趨勢被證明是持久的
主題投資確實能帶來可觀的回報
就像SHLD從2023年9月成立到現在
已經創造了143%的累計回報
我要介紹的第五種投資方式就是短期國債
階梯配置T-bill ladder
屏幕前的朋友們並不是每個人都能接受持有股票帶來的波動
雖然長期來看股票價格歷史上一直呈現上漲趨勢
但由於經濟衰退、地緣政治事件、利率變化
以及投資者情緒的轉變
短期虧損也是常有的事
因此我一直建議在投資組合內保留一部分現金配置
或單獨將其作爲應急基金
當然這種做法的挑戰在於
如何在保穩的同時獲得合理的收益
我這裏有一種解決方案就是構建國債階梯
什麼是國債階梯?
就是購買幾隻到期日錯開的短期美國國債
例如你可以將5000美元分配到三個月、六個月、九個月
和12個月後到期的短期國債中
隨着每隻國債到期
所得資金既可以花掉
也可以重新投資於新的12個月期國債
這一過程被稱爲滾動階梯
隨着時間的推移
這將保持在獲取當前市場利率的同時
創造出穩定的到期債券現金流
這種方法還有助於避免將所有資金
鎖在單一到期日的風險
與傳統債券不同
短期國債不進行近期派息
相反他們是以基於面值的折扣價發行的
並在到期日按全額面值來兌付
差價就是投資者的收益
由於短期國債到期比較快
他們通常對利率變化非常不敏感
而且由於有美國政府的完全信用擔保
其違約風險極低
當然如果你自己不想動手
我就介紹一款針對國債階梯策略的ETF
這就是道夫公司的BILS
它追蹤的是3到12個月到期的美國國債
這支基金在內部構建了一個滾動階梯
它持有一籃子不同到期日的國庫券
並隨着這些國庫券到期
自動買入新的
省去了你手動操作的麻煩
這支基金規模將近40億
流動性極好
費率爲0.14%
當然如果你說
我只想尋求更簡單的解決方案
那麼下一個投資方式可能值得你考慮
貨幣市場基金
也就是money market funds
貨幣市場基金主要投資於短期國債
商業票據等高質量
超短期的固定收益工具
旨在保持一美元的穩定淨值
在當前基準利率依然維持在較高水平的背景下
貨幣市場基金能夠提供非常可觀
且安全的無風險收益
這個通常緊貼美聯儲政策利率
它既保證了資金的絕對安全和極高流動性
又避免了資金因通脹而貶值
我們之前專門講過SGOV這支ETF
就是我一直用的管理現金的工具
是最著名的貨幣市場ETF之一
其他著名的貨幣市場ETF還包括
投資於更廣泛的貨幣市場證券組合
如CD和商業票據
專門投資於美國國債收入免交周稅和地方稅
好了我們現在來到了最後一個
我認爲最好的投資方式
那就是伯克希爾哈薩維
BRKB
有人說Jim
我這隻有一萬塊錢
你讓我放在一隻股票上
太冒險了吧
當然如果是一隻普通股
是太冒險
但巴菲特的這家公司
可不是一般的普通股票
伯克希爾哈薩維
作爲一家大型綜合企業集團
擁有數十家實體運營業務
同時還持有龐大的上市股票組合
這家公司結構可比其他公司多元化的多
儘管巴菲特已經卸任首席執行官
他的繼任者格雷格阿貝爾
是他長期的得力門生
被廣泛視爲公司現有文化的守護者
在他今年2月份發表的首份致股東信中
阿貝爾強調了長期資本配置
這表明伯克希爾將繼續作爲一個
而不是一個專注於短期業績的對沖基金
阿貝爾已經在積極調配
伯克希爾近4000億美元的現金儲備
公司在3月份回購了價值2.34億美元的自家股份
從歷史上看
在管理層認爲股票交易價格處於極具吸引力的適應率水平時
纔會回購自家股票
阿貝爾本人也購入了價值1500萬美元的伯克希爾股份
除了回購外
伯克希爾還在繼續擴大其上市和非上市投資組合
最近的交易包括承諾向谷歌
與人工智能相關的資本籌集註資100億美元
以68億美元收購Taylor Madison住宅公司
這項住宅公司的交易
使得伯克希爾增加了一個全資子公司
要知道伯克希爾的實業板塊
包括了BNSF鐵路
Gilco保險
金霸王和冰雪皇后等等
對於長期投資者來說
也許最重要的是
阿貝爾延續了巴菲特的策略
重申伯克希爾保留資本
並在內部進行再投資的承諾
衆所周知
該公司從不派發股息
這使得利潤可以在企業內部進行負力累積
對投資者有什麼好處呢
如果你是一個長期投資者
BRK會讓你的稅收效率相對較高
好了
這就是我要爲大家介紹的其中投資方式
我最近剛剛給女兒一起
爲她的第一次Roth IRA做了投資
女兒大一剛剛結束
上學期間週末都會在酒店打工
爲鼓勵她攢錢交學費
我今年獎勵她3000美元的Roth IRA投資
最近我們就是爲這3000美元做了投資
我交給她的還是我經常講的三基金投資組合
1000美元的基礎型VOO
1000美元的安全型SCHD
1000美元的成長型QQQ
好了
今天的話題就到這裏
如果你覺得對你的投資思路有所幫助
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謝謝大家
我們下期見
