打工人養基：工資卡自動錢生錢 新興亞洲ETF來襲

歡迎來到九算教育,讓理財變得更簡單 今天我們要講的課程主題是新興亞洲ETF來襲 首先我們來看的是去年的11月26號的一篇文章 叫全球首支新興亞洲ETF上市 投資新機遇悄然來襲 講的是什麼呢 在當今全球經濟發展迅速的背景下 新加坡資產管理公司利安全球投資 最近與深圳招商基金合作 推出了全球首支以新加坡源交易的新興亞洲ETF 名爲利安招商新興亞洲精選指數ETF 這個創新的舉措不僅標誌着ETF市場的進一步多樣化 更爲投資者打開了新興市場的全新投資窗口 尤其是在印度、印尼、泰國等經濟快速發展的國家 那這次ETF它追蹤的是新加坡交易所的 新興亞洲精選50指數 致力於投資那些在新興亞洲國家 及美國證券交易所上市的50家最大的企業 那這意味着什麼 投資者能夠直接參與這些發展中市場的一個成長 從而獲取豐厚的投資回報 比如說這裏面就包括像印尼最大的私人銀行 印度最大的私人銀行 包括泰國最大的石油與天然氣公司等等 都在它的投資範圍之內 那有的學員可能就會問 說這樣的一個ETF不是新交所上市的 而且是新加坡源交易的 跟我們有什麼關係呢 要知道這個ETF它是一個互掛ETF 換成來說在國內我們也可以投資它 在1月13號也就是在上一週 那麼這個ETF在國內開始發售了 叫QD太火爆 招商利安新興亞洲精選ETF 講的是什麼呢 就是在原本它計劃的是 1月13號到1月17號 就是上一週五天是它的一個發售期 結果的話我們來看 在一上午發行首日的一上午就被搶光了 因爲它的募資額度上限是10億人民幣 結果當天就被募資完了 而且有效的認購比例爲48.6% 也就是當天的認購金額是超過20億的 換句話說你認購兩塊錢 你才能認購到一塊錢的具體的ETF 第一天就是超募了這麼一個情況 對這個基金感興趣的學員的話 可以記一下代碼520580 那麼它的廠內簡稱就叫新興亞洲 實際上它就是新興亞洲 這個ETF我們說在節前它進行了發售 預計的話節後 就是我們說春節之後它就會上市 具體來說這個ETF 它跟蹤的是哪個指數呢 我們來看一下 叫新交所新興亞洲精選50指數 顯然這是一個國外的指數 我們可以直接進入到新交所的網站 大家可以直接去百度新交所網站 因爲它是一個國外的網站 所以它在登錄的過程當中 它會比我們通常的網站要慢一些 當然了我們一看的話 這是簡體中文版 實際上是我這地方已經給它翻譯過來了 那如果我們直接點 就是你搜索這個新交所網站的話 那麼它實際上的是一個英文的網站 在這個上面的菜單欄裏面的話 有一個什麼呀 這個指數 我們看一下這個指數 我們點擊一下什麼 這個股票指數 我們就會進入到新交所的這個網站裏面 關於指數的 你看它這地方就是英文的對吧 你可以點一下中文 那麼它就會什麼呀 翻譯過來 我們來看一下 它就會翻譯成中文對吧 然後呢我們往下拖動 注意看啊 在這個地方 它一會兒的話會顯示出來 這個地方呢 它會顯示什麼呀 具體的全球的 這個指數的情況 那我們來看一下 這個指數什麼呀 全都出來了 然後呢 這地方我們點一下類別裏面 我們點一下環球市場 那第一個指數 注意看啊 第一個指數 就是我們剛剛講的 那個啊 精選50指數 我們可以點開來看一下 它叫新交所 新興亞洲精選50指數 那這個指數呢 很有意思 爲什麼我們要講這個指數呢 大家來看啊 這個指數呢 在去年的高點啊 它是在 這個2024年的9月25號 大家如果有印象的話 這個我們講國內也沒 叫924新政對吧 就我們是從 9月24號開始 我們的這個股票指數啊 上升指數 開始快速的拉伸對吧 這個我們的年底漲了一波 而它這個指數呢 年底呢 跌了一波 再往前看 我們的指數 也就是上升指數 實際上從去年的 6月份到9月份 實際上是一個下跌的過程 但是你看它這個指數呢 從去年的6月份 什麼呀 到9月份實際上 是個大漲了一波 就是這個指數啊 跟我們的指數的話 有很強的互補性 這一點的話呢 是值得我們去 重視一個非常重要的原因 當然了 這是最近一年的情況 如果你去看 最近5年的話 它基本上 從2020年 新冠疫情的地點之後 就是一路上漲了 這麼一個過程 中間的話 沒有大幅的調整 對吧 如果我們去看 最近10年 它的這個起點的話 就是它的基期的話 是2018年 從2018年 現在的話呢 除了這個中間的 新冠疫情呢 有個大幅下跌以外 總體上是一個 震盪向上的 這麼一個過程 這就是我們說 這個指數 什麼呀 過往的一個表現 值得我們去 重視它的一個原因 那這個指數 具體投資到 哪些市場呢 下面有個介紹 該指數呢 追蹤的規模最大 可交易性最強 在新興亞洲國家 主要是包括 四個國家 印度 印尼 馬來西亞和泰國 這四個國家註冊 並在新興亞洲國家 或者是在美國 上市的公司 也就是說呢 這個公司呢 是屬於以上的 四個國家 它可以在這個 以上的四個國家上市 也可以什麼呀 選擇在美國上市 但是這個公司 是屬於什麼呀 這四個國家的 那我們具體來看一下 這個四個國家 它的一個佔比情況 我們打開來看一下 這地方會顯示呢 截止到 2024年的 11月30日 新交所呢 新興亞洲競選 5050指數 它的各國家的 成分股的比例呀 印度是最大的 接近佔到 一半 48.9% 所以呢 你如果對於 印度的市場感興趣的話 那這個指數 非常重要 然後呢 剩下的就是我們看到的 印尼排第二 20.7% 那後面兩個 馬來西亞呢 13.9% 泰國16.6% 這是整個的 這個指數呢 它分佈在 亞洲這四個什麼呀 就是我們說 新興發展的 這個經濟體 它的一個比例情況 那更具體的 我們要了解一下 這四個國家 應該說呢 這四個國家 大家都不陌生 都是亞洲的鄰國 對吧 那我們具體來看 這個各國家 它的特色是什麼 首先呢 我們來看的就是印度 那麼印度呢 它的經濟與股市 是什麼呀 是一個良性循環的 這麼一個過程 我們一旦 一旦說到印度的話呢 中國人的 這種情緒的話呢 是比較複雜的 我們通常稱之爲什麼呀 印度阿三 對吧 就瞧不起人家 對吧 但是呢 你如果具體來看 它的股市的話呢 就是我們的情緒很複雜 爲什麼呢 大家來看一下 從2018年到現在 紅色的 是印度的這個指數 然後呢 藍色的呢 是新興市場的指數 你看它明顯什麼呀 它是一個上漲的過程 對吧 除了新冠疫情以外 它是一直上漲的 特別是最近幾年 我們的調整的情況下 它是什麼呀 它是一直上漲的 這麼一個態勢 這一點呢 就值得我們 是吧 去重視它 我們來看一下 截止到2024年的 11月1日 印度的人口總數呢 已經達到14.17億 登頂全球第一 超過我們了 同時呢 青年人口的 比例裏面很高 這就爲它的經濟發展 提供了巨大的發展潛力 儘管我們看不上 但是你看不上是一回事 它的經濟發展 是另外一回事 對吧 在2021年到2023年期間 印度的平均GDP增長率 達到了每年8.1% 你看這一點的話 就是它 我們說股市發展的 一個什麼呀 最重要的底氣 對吧 就是你這股市 是經濟的晴雨表嘛 你經濟 不斷地往上走 所以你的股市呢 纔會不斷往上走 對吧 那這一點的話呢 我們要重視 經濟與股票市場的 涮壟驅動的話呢 強化了良性的循環 2018年的1月 到2024年的12月份 印度的這個 50指數的話 表現累計漲幅 達到124.53% 同期呢 MSCI新興市場指數呢 是跌了6.91%的 可以看到什麼呀 印度的這個股市的強勁 而在這個指數當中呢 印度什麼呀 接近佔了一半 48.9% 對吧 所以呢這一點 是我們說什麼呀 這個指數值得我們 去重視的原因 那第二個呢 就是印尼了 印度尼西亞 對吧 東盟的什麼呀 璀璨明珠 其實簡單來說呢 就是家裏有礦 對吧 印尼的話呢 這個礦場非常的豐富 印度尼西亞是 全球最大的 鎳和棕櫚油的生產國 它這個鎳的產量 什麼呀 就是我們說 全球第一的 而且的話呢 棕櫚的這個產量 棕櫚油的這個產量的話 也是什麼呀 排名靠前的 對吧 這就是我們說 它的經濟的什麼呀 基本盤 那麼後面兩個國家呢 包括馬來西亞 它的經濟復甦 什麼呀 是超預期的 5%點多對吧 經濟復甦的話呢 是超預期的 泰國的話呢 可能會差一點 它是以旅遊業爲主 特別是我們說 這個最近發生的 這個新興事件 對吧 大家都不敢什麼呀 去這個東南亞 特別是我們說的 這個什麼呀 泰國去旅遊了 對吧 但是呢 這我們說 更多的是一個 短期的這個因素 從中長期來看的話呢 印度的旅遊業的話呢 是一個逐步復甦的過程 所以以上的 這個四個國家 是構成了我們說 亞洲新興國家 什麼呀 最具發展潛力的 這個部分 那這是什麼呀 這個指數 它構建的一個原因 好了 那瞭解這個指數的 這個國家分佈以後呢 我們來看看 它的行業分佈情況 這地方的話呢 顯示的是 它的行業分佈 那這個 它一共呢 是有50只成分股 就是有50家公司 在金融科技和能源等領域 有較大的配置比例 金融佔了39.1% 我們前面說了 對吧 這個各國家的 最大的銀行 都納入到裏面 對吧 後面的話呢 還有科技15.3% 能源佔了10.5% 這是它重要的這一塊 行業分佈的話呢 總體上 除了我們說金融以外 總體上還是比較均衡的 那具體到 前十大權重股的話 我們可以來看一下 泰國的 這個叫臺達子公司 泰達電子排名第一 7.8% 後面的話呢 有中亞銀行 這是印尼的 還有這印度的 最大私營銀行 還有印尼的 什麼呀 這個人民銀行等等 對吧 包括我們後面還看到什麼 像什麼泰國的振達集團 什麼馬來西亞的 國家能源有限公司 等等 那這些公司的 基本面如何呢 我們來看一下 做個對比 截止到2024年的 三級報的這個數據 對比的話 那對比什麼呢 對比MSCI新興市場指數 和MSCI新興市場亞洲指數的話 我們會明顯的發現呢 新交所的這個 新興亞洲精選50指數 它的各項財務數據 相對來說表現更佳 你看一下 這地方 首先第一個指標是 營業利潤率 這個我們說的這個 新興亞洲精選的這個指數 它是什麼 它的利潤率達到15.02% 超出什麼呀 MSCI新興市場指數的13.24% 也超出什麼呀 MSCI新興市場亞洲指數的12.51% 你看它的利潤率更高 不僅如此啊 它的EBITDA 21.21% 然後總資產的回報率達到2.62% 精選的回報率達到14.25% 都是要明顯的強於什麼呀 MSCI的相關的這個指數 因爲這兩個也是 錨定的新興市場 只不過它錨定的不是什麼呀 我們說的 比如說亞洲 或者說不是錨定亞洲的 這四個國家 對吧 所以呢相對來說 這個指數是什麼 它的基本面數據更優秀 那你就可以想一下 由於它的基本面數據更優秀 換句話說它的經濟更優秀嘛 它的數據更優秀的話呢 它就支撐了什麼呀 它的整個的指數表現 大家來看一下 這地方紅色的這根線 就是新興亞洲精選50指數 你看它的走勢明顯更強 可能在這波反彈的過程中 不是很突出 但是把時間拉長的話 它的走勢是什麼呀 明顯強於另外兩個指數 那麼這個黃顏色的就是 MSCI新興市場指數 灰色的呢 就是MSCI新興亞洲市場指數 就是我們前面說的 你基本面的數據更好 你的利潤率更高 你的回報率更高 那最終到你的指數的表現上 你的指數就會更強勁 那我們看這地方有個統計數據 這是截止到什麼 2025年的1月7號的數據 新交所新興亞洲精選50指數 最近五年完整的會計年度 它的業績表現的話 分別是3.28% 10.68% 負的5.78% 正的5.96% 正的3.84% 乍一看好像沒有一年特別突出 但是你會發現整體上 它非常穩健 它沒有太大的調整 我還是要回到一開始說的那個地方 你看從2021年之後 注意看啊 從2021年之後 我們的指數就像這地方的 這個灰顏色線和黃顏色線一樣的 2021年我們衝高以後 我們就下來了 對吧 但是你會發現 這個指數2021年之後 它沒有下來 它是一個震盪調整 然後繼續創新高的這麼一個過程 對吧 所以這個指數 跟我們的這個指數 有非常強的一個互補性 因此我們在投資的過程當中 應該怎麼看呢 當做我們的一個什麼 資產配置的一個選擇 按照這個文章來說 就是分散投資新選擇 新興亞洲ETF來了 那所謂的分散投資 就是講資產配置了 那分散投資或者叫資產配置的話 是天下唯一免費的午餐 這是諾獎的得主 哈利馬克維茨說的 那麼關於分散投資 我想很多人並不陌生 但是很多人也忽略了 其中很重要的一點 就是要在不同類型 相關度較低的資產裏面 去做分散投資 這樣的話 才能真正的分散風險均衡投資 很多人一講到資產配置 他也會說什麼 我要多買幾個指數 多買幾個產品 對吧 但實際上呢 可能達不到這個效果 比如說 你在A股裏面做分散 你同時買入成長 或者是價值分割的資產 但有時候呢 你會遇到什麼 普跌的行情 這就相當於什麼 無效分散 對吧 比如你既買了A股的股票 又買了A股的基金 那隻要A股一下跌 那你不管是股票還是基金 你統統都在低 因此呢 這幾年投資海外的品種 比如說 長熟市場 像美股日股 或者是新興市場的印度 東南亞等等 這些標的什麼 就越來越成爲了 這個投資者的一個共識 換句話來說呢 我們應該怎麼樣 去做一個有效的分散 對吧 因爲你只有做 有效的分散的話 你才能怎麼樣 去配置好的自己的資產 才能夠呢 去分散這個風險 那具體來說 怎麼去做資產配置呢 這個內容呢 我們其實在這個 基金進階課裏面 有一個詳細的講述 那我們的第三部分 特殊基金篇裏面 就會講到 比如說 ETF基金 大類資產配置利器 就是你要去做資產配置的話 那你一定要掌握什麼 ETF基金 對吧 因爲它可以 我們說各類資產 各類品種什麼 都可以用到這個ETF 那麼LOVE基金呢 屬於ETF基金的平T 它是ETF基金的什麼 孿生兄弟 當然如果你要去想 投資海外的資產的話 還有什麼QD基金 互認基金等等 包括我們說的RACE基金 FOF基金 MOM基金 基金投庫等等 這些什麼都屬於 特殊基金篇 也就是說你做資產配置的時候 這屬於什麼 特殊基金 一個基金類型 可能會涉及到多類資產 這就是什麼 我們說的特殊基金 那另外呢 我們還會講到什麼 常規基金篇 所謂常規基金是什麼意思 就我自己來做配置 比如說我想配置債券 那我可以選擇存債基金 我可以選擇沽售家基金 對吧 我想配置股票類資產 我可以選擇權益基金 權益基金裏面 還有量化基金 指針基金等等 包括我想 我看到環境比較好的時候 我可以選擇什麼 黃金基金 商品基金 等等 以及我們有的現金 我們需要管理的話 包括現金管理基金等等 這些什麼 就屬於常規基金篇的內容 那這些內容都屬於什麼 基金經濟課的核心部分 所謂的基金經濟課 它的核心講的是什麼 就是講資產配置 第一部分就是資產配置篇 爲什麼要做大類資產配置 以及如何用基金來做資產配置的問題 學完了資產配置篇以後 我們會講到常規基金篇的篩選 特殊基金篇的篩選 最後纔是進行實戰操作 實戰操作裏面就是如何進行資產配置 以及如何篩選優質基金的問題 那麼這個課程在哪看呢 我們可以直接點開B站 我們打開B站的主頁 在右側的話 有一個課堂 我們可以點開課堂 在課堂裏面 我們可以直接搜索基金進階課這五個字 我們就可以找到這個課程 基金進階課 我們這個課程的話 是一個紅色的界面 課程的主題是 一鳴老師基金篩選資產配置基金進階課 我們可以點開來看一下 首先的話 我們可以看到 這個課程的話 它的副標題是選基實戰課程 說明這個課程的話 是以篩選基金爲主的這麼一個課程 如果我們去看課程的大綱的話 前面已經介紹了 一共有四個部分 第一部分的是資產配置篇 第二部分的是常規基金篇 第三部分的話 是特殊基金篇 最後一部分的是實戰操作篇 一共有22講的這個內容 如果我們去看課程的目錄的話 它一共有88個小節的內容 我們可以看一下 內容的話 是非常的詳盡的話 一共有88個小節 從一開始的這個資產配置的原理 開始講起 然後講到常規基金的這個篩選 講到特殊基金的這個篩選 以及什麼具體的實戰操作 一共的話 是88個小節的內容 那課程的定價的話 是998元 那麼在這個價位段的話 可以買到這個課程的話 應該說是非常超值的 那當然了 關於課程的具體的內容 大家可以諮詢客服 瞭解相關情況 好 關於課程的介紹的話 我們簡單提到這裏 我們回到今天的課程當中來 那今天我們講什麼了 我們講了什麼 新興亞洲ETF 那這個ETF的話 它其實是一個護掛ETF 買的是什麼 在新加坡交易所上市的這樣一個ETF 那這個ETF它跟蹤的是什麼 就是新加坡交易所 它的一個指數 叫新興亞洲精選50指數 那這個指數呢 它主要投資的國家 就是印度 印尼 馬來西亞 還有泰國這四個國家 其中的話 印度佔有什麼 最大的比例 48.9% 接近一半 其次是我們說印尼 最後面的話 是馬來西亞和泰國 那它囊括的是 這些新興市場當中 非常重要的一些公司 包括最大的私營銀行 最大的石油公司等等 那我們可以通過過往的 基本面數據和它的指數表現 可以明顯看到 這個指數的話 在過往的幾年當中 有一個非常好的表現 而且很重要的一點 它跟我們的指數 跟我們A股的指數 有很強的互補性 這爲我們去做資產配置 做分散投資 提供了一個非常重要的選擇 好 這一課的話 我們就給大家講到這裏 感謝大家的收聽