61000枚比特幣、42 9億美元！史上最夯比利特幣洗錢案，竟是兩個中國女子一手導演！【文昭思緒飛揚356期】

放飛頭腦 思緒飛揚 朋友們好 英國爆出了有史以來 金額最大的比特幣洗錢案 而且這起大案的背後 還牽連著中國的另外一個大案 所以這說得上是洗錢的案中案 那今天我們就來聊一下這個故事 先從2023年的一起審判說起 在今天的故事開始之前提醒一聲 本週的會員節目已經上傳了 《聖經》裡有一個沒有細寫的人物 他預言了大洪水的來臨 也是第一個肉身成神的人類 請記得收看這集 《聖經不敢提的以諾書》 2023年3月的一天 一個叫溫簡的女人出現在了 倫敦南華克皇家法院裡 檢察官正在陳述溫簡所犯下的罪行 一共有13項控罪 核心內容就是利用比特幣洗錢 涉案的比特幣多達61,000枚 那按照本集節目所準備的時間 2024年5月27號的市價 一枚比特幣的價格 是70,246.20美元 以此來計算 這61,000枚比特幣 市值高達42.9億美元 有多少個零大家數清楚了嗎 溫簡坐在被告席上 一副生無可戀的樣子 但她的律師哈里斯 卻看起來信心滿滿 刑偵探員瑞安和他的團隊 也在聚精會神地聽著 瑞安是一名資深的反洗錢調查員 他經過了三年的努力 才終於把溫簡送上了法庭 如果洗錢罪名成立 溫簡將面臨最多14年的牢獄之災 那麼溫簡是怎麼捲入這起案子的呢 溫簡1981年出生在中國 擁有法學學士學位 2007年她跟隨著英國前夫 Marcus Barraclough移居英國 到英國後不久 她就生下了一個兒子 然後就和丈夫離婚了 溫簡搬到了英國第三大城市 西約克郡首府利茲 過著緊巴巴的生活 時間轉眼來到了2017年夏天 溫簡為了掙錢 她沒有精力照顧兒子 咬牙把兒子送回到了中國 自己獨自一個人去倫敦找工作 但由於她沒有在英國受過教育 也沒有其他工作經驗 所以工作並不好找 2017年9月的一天 溫簡突然在微信上 看到了一則招工啟事 說是要招一名雙語助理 要求會講普通話 英文同時也流利 助理的工作主要是當翻譯 和處理一些日常工作事務 溫簡一看 誒 這個活我能勝任 在英國待了這麼多年 她英語流利肯定是沒問題的 於是溫簡就迫不及待地去應徵 溫簡很幸運 一次面試就被僱主看上了 僱主叫張雅迪 是一位腿部有殘疾的中國女性 她說自己是中國國內 一家珠寶公司的老闆 到英國來開分號 但是自己的英文又不利索 所以就要找一個英文好的華裔助理 張女士很爽快 開出了4000英鎊的月薪 雖然4000英鎊 比起大公司肯定不算是高薪 但是這也是溫簡 在她目前的情況下 能夠找到的最高薪的工作了 溫簡樂開了花 但是沒想到 更讓她驚喜的還在後面呢 溫簡的工作是 每天照顧好張女士的生活 同時兼任翻譯 她接到的第一個任務 就是為老闆和自己租下一幢豪宅 溫簡很快就在倫敦富人區 租下了一棟豪宅 月租是17,000英鎊 溫簡也跟隨張女士搬到了豪宅裡 貼身照顧老闆的生活 最讓溫簡意想不到的是 老闆居然給她 也買下了一輛奔馳車代步 而且還慷慨地贈送她名包名表 工資也是一漲再漲 溫簡在短短的幾個月裡 就完成了人生逆襲 從一貧如洗 過上了高薪一族的生活 開始出入名店 跨著名包 穿金戴銀 這一切都讓溫簡喜出望外 感覺就像在做夢一樣 但是她心裡 偶爾也會閃現出不踏實 因為老闆經常交代她 一些離譜的事情 比如買賣假證件 用假煤氣單在銀行開戶之類的 但是溫簡在中國 對這些事早就司空見慣了 所以懷疑的念頭也就是一閃而過 再回想一下過去這些年 貧窮拮据的苦日子 更加讓人害怕 那溫簡就強迫自己 不再去留意這些 令人疑心的事情 2017年10至11月期間 溫簡奉命去了兩趟泰國 任務是從張老闆的男朋友那裡 取珠寶回來 可是每次都領回來的 是一台加密的手提電腦 電腦是張老闆的男友親手交給她的 溫簡只是一個傳遞物品的中間人 沒有人告訴她 電腦裡存了些什麼資料 在這期間 張老闆有一回還讓她到某處 一次取回了20萬英鎊的現金 這些事讓溫簡心裡有點發毛了 老闆是不是在做什麼非法買賣啊 有一天溫簡終於還是忍不住了 就問張女士 您說去泰國是取珠寶 為啥拿回來的是手提電腦呢 張女士就笑著解釋說 自己做的生意裡面 除了珠寶買賣 還有一樣就是比特幣挖礦 所以你帶回來的手提電腦裡面 裝的就是新挖到的比特幣 你也別多想 那得到一個解釋以後 溫簡也就釋然了 不再追問了 2018年1月 張女士指示溫簡去購買房產 溫簡找到了倫敦一家有名的 房地產仲介公司 仲介公司幫她相中了一棟 價值2,350萬英鎊的豪宅 張老闆非常豪爽地表示 咱不差錢 拿下 不差錢嘛 事情就容易 買房的節奏也很快 僅僅幾天之後 溫簡就和律師利芬 進入了購房的流程 溫簡提出了一個要求 就是在簽購房合同的時候 要把她作為唯一的屋主 一年之後 再轉讓房產的所有權 誒 等等 溫簡只是一個跑腿的 那為啥在購房合同上 要把她作為房主呢 熟悉中國事務的朋友應該不陌生 在這樁交易裡面 其實溫簡的就是這樁房屋的代持人 她的存在只是為了掩護 那個真正的出資人 在很多國家 其實託人代持財產也並不違法 房產律師利芬也是覺得有點奇怪 就問了一句 這是出於保密的需要嗎 溫簡的回答是 自己也不清楚 只是奉命辦事 簽完合同之後 溫簡又幫張老闆做了一件事 就是用自己的名義 通過一家經紀公司 把一些比特幣 換成了85萬英鎊的現金 作為購房的押金 這一切辦妥之後 非常開心的張女士 就帶著溫簡 去歐洲大陸自駕遊了 一路上兩個人 壓根就不像是老闆和下屬 那簡直親密的就像閨蜜一樣 溫簡玩得也很開心 一路上張老闆拍了很多照片 但是翻看照片的時候 溫簡發現 兩個人從來就沒有 出現在同一張照片裡 張老闆告訴溫簡 這樣做是為了可以避開 邊境檢查的麻煩 前面提到的 英國反洗錢調查員瑞安發現 在2018年4月 溫簡和張女士去瑞典之前 在網上搜索過中國和瑞典之間 達成的引渡條約 一般人在去某國旅遊之前 不會先查自己的國家 和那個國家之間 有沒有引渡協議 那溫簡的這個舉動 是什麼意思呢 也就是說張女士或者溫簡 認為去瑞典有被捕的可能 或者是她們當中有一個人 有意把瑞典作為較長期的居留地 擔心中國那邊提出引渡的要求 所以在去之前就得先搞清楚 瑞典和中國之間有沒有引渡協議 這個信號是引起了瑞安的注意 他順藤摸瓜 不久以後就有了更大的發現 話說溫簡和張老闆 此時已經回到了倫敦 房地產經紀人告訴溫簡 房子的賣方加了價 張老闆就決定放棄了 很快地產經紀 又給她們找了另一處房產 價值1,250萬英鎊 也是8臥 還帶健身房和桑拿 張老闆也很滿意 還是按上一次的作業流程 很爽快地就把錢 打到了溫簡的帳戶裡 張老闆的購房行為 如火如荼地進行著 那房產律師利芬就向溫簡 索要了資金來源的證明 但是溫簡所提供的 是比特幣的地址信息 這就引起了利芬的疑心 後來利芬把相關線索 報告給了反洗錢調查員瑞安 時間靜悄悄地又過去了兩個月 此時溫簡已經把兒子 從中國又接回到了英國 送到了一所最好的私立學校 也是張老闆為她兒子付了學費 此時的溫簡對張老闆 那簡直是一個感恩戴德呀 拿她當恩人 當閨蜜一樣的看待 如果不是一年之前遇到了張閨蜜 自己還不知道在哪兒 繼續受窮過苦日子呢 不過2018年10月份的一天 噩耗突然降臨 溫簡接到了一封電子郵件 內容是她存放在律師事務所的 85萬英鎊的買房押金 已經被凍結了 發信人就是反洗錢刑偵調查員瑞安 還沒等她反應過來 兩天之後 溫簡剛要出門 瑞安就帶著警員突襲了 溫簡和張老闆所住的豪宅 抄走了她們的筆記本電腦 平板和U盤 同時被搜走的還有張老闆的護照 只見上面寫的名字是張雅迪 但護照並非是中國護照 而是加勒比海聖基茨 和尼維斯聯邦的護照 加勒比海聖基茨和尼維斯聯邦 是個島國 凡是在島上 投資25萬美元以上的外國人 就可以成為島國公民 別看了這個彈丸小島國的公民身分 它的護照可以免簽 進入150多個國家 包括了英國 瑞安的突襲 給溫、張兩人帶來了驚嚇 但是一段時間以後 她們就發現似乎風平浪靜 警察在翻過年來的2019年春天 沒有再來過 而此時的溫簡 也早已不是一年前的溫簡了 她對張老闆所交代的工作 不僅全盤接受 而且主動配合 此時的張老闆也更加大膽的 公開做比特幣的生意 她的業務模式大致是這樣的 張女士在網上先兜售比特幣 有了買家之後 再派溫簡去收現金 為了避開警方的監視 通常會要求買家 在沒有監控設備的地方交錢 就這樣在兩年時間中 她們在倫敦 就變現了40多萬英鎊的比特幣 溫簡一邊把張女士所持有的比特幣 兌換成現金 一邊在全球範圍內尋找資產投資 也在阿聯酋的迪拜找地產 她通過經紀人伯克 在迪拜買下了兩套高級公寓 伯克還幫助她 把價值200萬英鎊的比特幣 兌換成了現金 時間又過了大約一年 2020年8月 瑞安再次帶隊來到豪宅 但這一回他只見到了溫簡 張雅迪已經不知去向了 2021年5月 瑞安終於搜集到了足夠的證據 證明溫簡從事洗錢 他在一所兩居室的公寓裡 逮捕了溫簡 同時在溫簡的房間裡 還搜到了一張紙條 上面赫然寫著 如果他們破解了BTC密碼 我就死定了 後來在庭審中溫簡確定 這張紙條就是她自己寫的 2021年7月 警方開始解鎖比特幣錢包 密碼是來自於溫簡的U盤 對 就是那支 在2018年從豪宅裡搜走的U盤 可能是礙於法律程序 2018年的時候證據還不充分 還不能夠進入到破譯密碼這一步 所以延宕了三年之久 現在才開始解鎖 解鎖的結果讓瑞安目瞪口呆 錢包裡有61,000枚比特幣 價值大約12億英鎊 作為反洗錢調查員 瑞安一輩子都沒見過這麼多錢 他有點後悔自己的大意 趕緊繼續查 查出來的結果讓他更加汗流浹背 就在他逮捕溫簡之後不久 其中4,500枚比特幣就被拿走了 價值1億英鎊 瑞安無法確定取走錢的人是誰 因為比特幣的交易是匿名的嘛 他推測應該是張雅迪 瑞安這個時候只能自我安慰 好歹我逮住了 她們兩個人當中的一個 回到故事開頭所說的2023年庭審 溫簡的律師表現非常優異 而溫簡在向法官 解釋自己行為的時候語無倫次 似乎陷入了很深度的痛苦之中 然後她說是由於檢方 調查給她施加了巨大壓力 讓她非常的焦慮 甚至產生了自殺的想法 所以才留下了那張說什麼什麼 我就死定了的紙條 坐在旁聽席上的瑞安 則是焦急的等待判決結果 11個小時之後 陪審團的裁決出來了 陪審團主席宣布 13項控罪當中 11項無罪 只有2項裁而未決 所以要等到再次開庭 才能夠知道最後的結果 溫簡聽完判決之後 兩手捂臉 不知道是不是喜極而泣 而在一旁 瑞安則是沙雕了 不得不說 本案的辯護律師非常的厲害 他幾乎讓溫簡逃脫了所有的指控 因為他牢牢地抓住了一個關鍵點 就是溫簡是在某種受欺騙的情況下 不知不覺充當了洗錢的協助人 張雅迪才是主犯 就像辯方律師反覆重申的那樣 溫簡只不過是 張控制下的小卒子而已 讓她背這麼大一個鍋呀 似乎不公平 瑞安在2018 至2019年的調查過程中 發現張雅迪的真名叫錢志敏 人稱花花 出生於1978年 是在逃的中國警方的通緝犯 至於要如何抓住花花 這讓瑞安犯了難 至於花花的背後還有誰 這也是瑞安一直想查 但搞不明白的事 因為中國警方 沒有尋求國際刑警的協助 所以瑞安也沒有辦法 瞭解這個案情的更多細節 但是從中國能夠查到一些 關於花花的資料 花花是個神秘人物 自稱上通政府高層 能夠給自己公司的投資客戶們 帶來三世的富貴 她的一個公開身分是 天津藍天格銳電子公司的實際控制人 藍天格銳於2014年在天津成立 花花所說的她的那個最終後台 高層人物 到底有多高多上 現在沒有暴露 我們知道的是 藍天格銳在成立的時候 當時天津寶坻區的區委書記陳浙閩 親自出席了簽約儀式 為藍天格銳站台 兩年以後2016年 陳浙閩升任中共天津市委常委 他在2023年退休的時候 是天津市人大常委會的副主任 黨委副書記 藍天格銳的主打產品是環保 智能養老和比特幣挖礦 還推出了一系列金融產品 號稱零風險 高回報 看看藍天格銳 推出的嘉年華加盟計劃 你就知道回報有多高 聲稱投資6萬塊 三年不到就能拿回19萬 還附帶有額外收益 平均年化回報率超過了45% 你能相信嗎 藍天格銳在產品介紹會上 常用的標語就是 你給格銳三年時間 格銳還你三世富貴 在這一類遊戲中 開始的投資者 的確能夠如約拿到回報 所以投資人們 就不停地向親朋好友推送 不斷地帶進新的投資人 2016年10月 投資人們參加了一個推介會 台上主持正講的起勁的時候 突然台下一陣騷動 只見人群簇擁之間 一位蒙著面紗 看起來腿部有殘疾的胖女人 坐著輪椅被推進場 人們高喊 花花來了 只見這位花花到達主席台 拿起了麥克風 鏗鏘有力地來了一句 我保你們三世富貴 人群頓時掌聲雷動 花花離場之後 投資圈內就流傳起了一個小道消息 說投資600萬元以上 享受終身分紅的大客戶 就有機會聽花花面授機宜 講授高深投資秘法 而且聽課的人 也都需要戴上那片粉白的面紗 這麼神神秘秘的一搞 藍天格銳的投資人們 立刻就把花花奉為投資大神 瘋傳她是世界上 最頂級的比特幣投資高手 而且還要自己開發加密電子貨幣 藍天格銳既有政府高官站台 又有比特幣神話般的魔力 一時間投資者們趨之若鶩 短短三年 藍天格銳竟然收穫了 近13萬投資者 總共吸金達到430億元人民幣 時間轉眼來到了2017年7月 藍天格銳先放出消息說 公司的財務系統要升級 要暫停返利 然後又發通告說 需要進行金融整頓 業務也暫停 到7月下旬公司就徹底爆雷了 天津警方就查封了藍天格銳 然後官方就宣布 藍天格銳所承諾的高回報投資 壓根就沒有投資 不過就是一個龐氏騙局 現在統稱為非法集資 這個龐氏騙局 和一般的投資有什麼差別 它是怎麼玩的 我們已經在「金字塔種命 千億資金爆雷」 那集節目當中解釋過了 這裡就不再重複了 有興趣還沒有觀看過的朋友 可以移步前去觀看 現在我把這集節目的鏈結 放在屏幕上方 藍天格銳雖然被查封了 但是老闆花花就是錢志敏 卻在男友的幫助下 成功地偷越了邊境 消失在了中國警方的視野裡 2017年12月 天津格銳被正式立案的時候 花花早已經在英國逍遙了 她在溫簡的幫助下 買車、買珠寶、高檔消費 忙得個不亦樂乎 前面講到英國探員瑞安 所查獲的61,000枚比特幣 市值現在是大約42.9億美元 但是在2017年年末的時候 當時的價值大約是11.6億美元 相當於76億元人民幣 花花大約是把公司18%的現金 變成比特幣帶出了國 根據中國國內對這個案件的調查 藍天格銳一共吸金 大約是420至430億元人民幣 其中340億元用於返還紅利 3.4億元用於公司運營 其他的就不翼而飛了 算一下不翼而飛的部分 大致是80億元人民幣 不排除其中有一部分 是被分給了為公司站台的官員 和其他利益相關人 瑞安所查獲的61,000枚比特幣 價值70幾億元人民幣 那就和剩下的價值高度吻合了 2023年的審判結果 讓瑞安很失望 檢方繼續上訴 一轉眼來到了2024年 新一輪的審判到來了 2024年5月24日 二審的陪審團裁判 溫簡因為協助花花 把比特幣兌換成現金 洗錢罪成立 判決她入獄服刑6年8個月 瑞安終於出了口氣 犯罪分子終於被繩之以法了 但是主犯花花就是錢志敏 仍然下落不明 這仍然是瑞安的遺憾 他希望能夠盡快把她捉拿歸案 另外一個很大的問題是 價值42億美元的比特幣 如何把它變現 又如何把它返還給 在中國受騙的投資者呢 按照英國的規定 如果這筆錢沒有人認領 那麼就會一分為二 一半歸警方 一半歸英國政府的內政部 一些中國律師認為 投資者可能可以通過 英國的民事追繳程序 來獲得部分補償 花花雖然依舊逍遙法外 但是錢好在已經扣下來了 投資人還有機會拿回一部分 這起案子的最大特點就是 作案人先利用龐氏騙局 詐騙了大量資金之後 再利用電子貨幣的加密技術 輕鬆搬運龐大資金到海外 那面對加密貨幣技術的蓬勃發展 國際金融系統 今後該如何堵上這樣的漏洞呢 這是一件讓人非常費腦筋的事 那麼好 今天的故事就分享到這 謝謝大家 如果您覺得今天的話題 或者咱們這個頻道有意思的話 就請訂個閱 關個個注 下回更新不迷路 散會 最後剪輯師小謝拍了個案 這些金融騙子 就是鐵了心要行騙 又夠聰明 真是什麼招都堵不住他們啊