特朗普迴歸=通脹來襲？教你4招，讓你的投資抗通脹。

大家好我是馨月 大家呢對於川普總統上臺了之後 可能發生的通貨膨脹會比較擔心一點 那我今天這個視頻呢就跟大家聊一聊 川普上臺之後他發生通脹的可能性 如果發生通脹的話 我們的投資策略該做什麼樣的調整 甚至於有沒有可能從中獲點力 先放一個免責聲明 視頻中所有內容都是我個人觀點和經驗的分享 大家請根據自己的獨立分析做出投資決策 我們先來分析一下川普上臺了之後 通脹的可能性 那現在主要關注的點呢就是兩個 一個是移民政策一個是經濟政策 這兩個都可能影響通脹 移民政策呢肯定會影響物價的 因爲他要驅逐大概1100萬的非法移民 那其中主要呢就是一個是在農場上面幹活的 比如說摘草莓啊種玉米啊這些 還有個呢就是建築工人 其中有一大部分也是非法移民 那這樣子的話呢 如果這兩類人都被驅逐出境的話呢 那人工成本肯定會上升 這樣子的話一個是食品的物價 一個是建築的 就是比如說改建啊 房屋的造價都會上升 還有一個就是他的經濟政策 那一個是減稅一個是加關稅 還有他的貨幣政策 減稅啊大家都挺高興的 像企業的話呢 他是說要把35%的企業稅漲到21% 個人的話呢從21%降到15% 那這個對企業和個人來說都是挺讓人高興的 那大家手裏有錢了 肯定就想消費 那消費呢那肯定就會推高物價是不是 那同時呢就是如果說企業的 盈利能力增加了 稅收減少了嘛 他的利潤就增加了 股市肯定也會好 同時呢大家擔心的國家債務就會上升 那美國的債務呢 其實現在一直是大家關注的焦點 他就一直在往上 這個是大家分析川普的政策的話 他可能會增加的美國的債務 如果說按照最低成本來計算的話呢 那到2035年 那美國的債務會達到129% 就是GDP的129% 距離法律規定的125%還要超出4% 那更不要說以最高成本估算的話 會超出GDP的161% 還有一個提高物價的呢就是加關稅 那川普希望對所有的進口商品 都徵收不同的關稅 一般的進口商品就要徵收10%到20%的 那對於貿易順差股 比如說中國他想要徵收60%的關稅 這當然是保護美國的製造業 希望創造更多的在美國本土的工作機會 但是這個肯定會推高物價 而且不是推高個一點點 根據彼得森國際經濟研究所的估算呢 那川普的這個政策呢 會讓平均美國家庭每年都會多徵出2600塊錢 因爲物價的上漲 好減稅讓大家都有錢了物價會上漲 加關稅呢進入美國的商品貴了物價也會上漲 還有一個就是貨幣政策方面 那川普一直希望呢就是降低利率 這樣子的話貸款的成本會更低一些 那這個呢跟美聯儲的政策相駁 美聯儲其實像鮑威爾一直以來說的就是說 他希望是緩慢的降息 而不是突然降下去 然後通脹又上來 但是呢川普能聽他們的就不是川普了對不對 他呢就是很希望可以在政治上來影響美聯儲 那這個呢就造成了一個除了經濟上的不確定性 還增加了一個政治上的不確定性 鮑威爾和另外一位美聯儲官員已經在公開場合說 我們不會辭職的 可想而知這川普還沒有上臺 美聯儲官員們的壓力已經上來了 這些政策呢確實會推高物價 但是呢這些政策其實主要目的是爲了推動經濟的發展 物價上漲只不過是它的一個副作用 所以它的影響呢一個呢就是副作用過大 然後通脹快速的上漲 那大家的錢包就快速的縮水 還有一種情況就是比較正向的 經濟呢增長快過於物價的上漲 比如說減稅了大家錢包都鼓起來了 想要多買東西了 這個時候呢供給也跟上了 所以如果供給跟上的話供需平衡 那物價就不太會上漲 可能就是個比較平衡或者略微上漲的狀態 或者就是現在大家都說的AI改變世界 所有行業都用AI做一遍 那可以大大提高效率 然後降低成本 大家可以少幹活多拿錢 還有呢就是一個貨幣政策 那貨幣政策如果用的好的話呢 是可以抑制通脹的發展的 就跟現在政策差不多 現在美聯儲就是一個偏緊縮的貨幣政策 那如果可以延續這個政策的話呢 那通脹的速度呢也會被放緩下來 還有一個就是能源的價格 物價數據當中很大的一塊是石油能源的價格 那川普的政策當中呢 有一條就是他希望加大開採能源的力度 特別是在美國本土地區 那這樣子的話呢 勢必是可以把那個能源價格給打下來了 那能源價格下來了 通脹數據也會下來的 所以呢大家也不用太過於擔心 像二一年那種百分之十的通脹呢 不一定會來 其實二一年會有這麼大的一個通脹呢 其中一個原因就是大家錢太多了 可以看到美國人民長期兜裏就沒有幾個錢 但是疫情的時候呢 兩任總統都拼命往大家手裏面塞錢 這個從來就沒有過這麼多錢的美國人民呢 就是疫情一解封就想去花錢 但是那個時候供應鏈又沒有恢復 那供應不足需求又很旺盛 那物價就往上拼命漲 又加上當時的俄烏戰爭 那個汽油石油價格都是上升的非常厲害 那通脹就休得一下上去了 其實我們再看川普在上一任的時候的表現呢 他這邊的通脹啊一直在百分之三以下 大家可以看到2017年到2021年這段時間 所有的數據都是在百分之三點二以下 其實川普的這些政治主張 比如說是減稅加關稅 降低利息啊移民政策 他在上一任任期的時候全部實施了 但是對於經濟來說呢 都是可接受的 像股市在他暫任期間呢 漲的也還不錯 標普漲了70% 納指也漲了130% 通脹也維持的可以 所以大家不用太過於擔心 那我們接下去說一下 如果發生了比較大規模通脹的情況下呢 我們該怎麼樣調整我們的投資策略 第一個呢就是我們可以買一些實物類的資產 這是比較抗通脹的 比如說是黃金或者大宗商品 那黃金這段時間漲得非常好 但是在通脹期間呢 它其實也有漲幅 有13%的漲幅 大家可以看到美國真正進入通脹的時間呢 差不多是2021年的4月 那時候直接從2.6%的通脹上升到4.2% 然後最高峯的時候到達9.1% 之後慢慢回落 在23年5月的時候呢 回到了4% 之後就在3%左右徘徊 所以這段時間呢 黃金其實它是在一個正當的區間的 沒有說大幅的上漲 大幅的上漲其實跟地緣政治有更大的關係 那我們現在看現在黃金 它在一個高位的階段嘛 其實我們從日線上來看 可以看到波動已經產生了 它已經跌破了50天均線了 那之後呢 像之前這樣子的大幅上漲 可能不會馬上發生 很大可能性就像之前幾年這樣子 一個震動波段向上的趨勢 第二個可以投資的方向呢 就是一些通脹保值的債券 比如說像iBAN或者是TIPS 目前iBAN的收益率比較低 只有3.1% 因爲目前的通脹率也比較低嘛 只有2.6% 但是呢 我們前兩年就是在通脹最高的時候 9.1%的時候 我們可以看到那個時候iBAN的利率 到了10.14% 9.83% 所以如果說美國這邊 再一次產生高的通脹的話呢 iBAN這邊的利率也會相應的上升 關於怎麼買買iBAN和相關的稅務問題呢 我做過一期視頻 在我國債的播放列表裏面就可以找到 第三個可以注意的方向呢 就是降低我們的債務 那因爲如果經濟環境變差的話呢 我們抗風險的能力也會下降 這個時候呢一些比較高額的貸款 或者說是消費類的信用卡卡債 我們就可以適當的往下降一下 就不要把自己的槓桿加的太大 最後呢我們可以再關注一下股市 雖然說通脹最厲害的那段時間 美股是進入了熊市 但是呢有一些板塊 比如說是防禦性的行業呢 它漲的其實還是不錯的 我們可以看到標普500的話 它其實在這段時間經歷過熊市之後 從頭到尾基本上是不漲不跌 但是呢我們來看一下啊 能源板塊它其實漲的還是不錯的 那段時間呢它漲了67% 因爲那個時候石油的價格非常高 還有呢像是公共事業的一個板塊 那段時間其實它的漲幅也有8% 還有一些比較抗跌的股票 比如說是沃爾瑪 那段時間漲了也有20%了 這段時間漲的也挺不錯的啊 我們今天呢主要講了一下 新總統如果上臺的話 他的一系列政治經濟的政策 對我們可能會產生的影響 特別是通脹的可能性 目前看來呢物價肯定是會上漲的 但是大的通脹吧可能性不是特別大 那但是即便萬一產生了大的通脹的話 那我們也有一些策略 可以進行投資方面的調整 然後保護我們的資產 那今天就先到這裏了 有問題呢我們可以在評論區進行討論 希望今天這期節目呢對大家有一些些的幫助 感謝大家觀看 我們下期再見 拜拜