《基金投資理財課》 P17 - 17.2.04 基金進階課_選對行業更賺錢 行業指數

歡迎大家來到極星進階課 小夥伴們我們又見面了 那在昨天我們認識了寬舉指數的兄弟策略指數 他可以通過更聰明的策略提高收益 那今天我們來認識一種可以通過選擇行業來幫助大家提高收益的指數 行業指數 那什麼是行業指數呢 行業指數真的能更賺錢嗎 別急別急 我們一個個來 首先我們先來解釋一下什麼是行業指數 行業指數呢 就是指在某一個特定行業內挑選成分股的指數 那就是什麼意思呢 就像學姐的媽媽之前給我介紹了個相親對象 她覺得IT男工資又高 人又老實是個不錯的選擇 結果我就慘了 相親對象清一色的全是IT行業的人 像挑出個一起能風花雪月 談事論股金的人都沒有 真的悲劇 那所以說行業指數具體長啥樣呢 我們以中正消費指數爲例 來看一看它的成分股 你看前十大權重股都是屬於消費行業 根本沒有亂入其他的行業 這就是典型的消費行業指數 那現在你該知道行業指數長什麼樣了吧 那說完了行業指數 我們猜猜接下來該說什麼了呢 沒錯 那就是賺錢 行業指數到底賺不賺錢呢 那在這裏呢 我們來舉一個身邊的例子 學姐的一位同學之前聽了學姐的建議 買了消費指數基金 今年賺了百分之二十 開心的請我吃了頓飯 不過顆粒是不夠有說服力的 我們再來看看更科學的數據 那下面這張圖呢 是成心網裏的股票基金 2019年的業績排名情況 你看哦 一二三名全都是消費行業 如果你覺得沒看過癮的話 我們再來看看2019年往前五年的收益排名 消費行業也是妥妥的跑進前五呢 不知道小夥伴們是不是一邊覺得消費行業很賺錢 一邊準備把它攬入懷中了呢 不過彆着急 大家還不知道行業指數里面有沒有其他的小哥哥呢 這麼着急就下手的話 萬一挑錯了 學姐可不負責喲 什麼行業指數還有其他小哥哥嗎 那當然了 我們都知道社會上的行業有很多 比如說我們去看病 吃藥打針 這就屬於醫藥行業 那結婚買房就屬於房地產行業 去銀行損錢屬於金融行業等等等等 那官方呢 把這些行業分爲十大類 也就是說一共有十位小哥哥供大家挑選哦 那學姐這裏就挨個的去介紹介紹 首先第一位就是能源行業 這位小哥哥可厲害了 上能聽堂下得了廚房 他既是國家發展的核心動量 也是人們日常生活中的核心資源 你想想看啊 如果沒有石油天然氣 小到家裏做飯 大到飛船登月 都還能實現嗎 好 那接下來我們第二位出場的就是材料行業 比如說稀土啊 金屬礦產啊 化學制品等等 這位小哥哥可是個萬人迷呢 各個國家都被他的外貌所吸引 甚至還出現過打架鬥毆的場面 好像這樣男神就能起來一樣 可事實呢 男神可是傲嬌了 不是誰都能想的 那第三位就是工業行業 這位小哥哥的綜合實力超級強哦 在我國的地位是很高的 那爲啥這麼評價他呢 因爲啊 我們國家有一個小目標 在2025年邁進製造強國 那工業就必須要跟上 一定要強 好 那接下來我們第四個出場的就是可選消費行業 比如說汽車啊 房子等等 這是一位富二代小哥哥哦 當你有錢的時候 你覺得能和他風花雪月 談天說地 有一個美好的未來 可是沒錢的時候 我們還是先養活養活自己吧 接下來出場的是第五位必須消費行業 比如說食品飲料 抽紙等等 這是一位人見人愛的小鮮肉 人見人愛到什麼程度呢 就是無論到什麼時候 無論發生何種情況 我們還都會一如既往的需要他 來看一下第六位出場的醫藥行業 從名字來看 我們也知道這是一位跟醫學打交道的小哥哥 什麼製藥啊 生物啊 保健啊 他都會 來看第七位出場的金融行業 這是一位愛投資的小哥哥 銀行保險證券 他都要插一手 那接下來第八位出場的就是信息行業了 這可是一位學霸男神 總結四句話來形容他是這樣的 寫得了代碼 查得出異常 殺得了木馬 翻得了圍牆 那接下來我們看第九位是電信行業 這可是一位才華橫溢的小哥哥喲 本來可以好好的在電信業務上正常發展着 誰知又倒過出一個5G的概念 瞬間用才華吸引了全世界的目光 那接下來就是最後一位出場的公共事業了 這是一位保姆式的小哥哥 他的特點啊 就是愛操心 我國的高速公路歸他管 電力歸他管 水務也歸他管 凡是跟公共相關的呀 他呀都要管一管 好了 十位小哥哥已經介紹完畢了 不過學姐還要插播一句 那這十個行業指的就是全球行業分類中的一級行業 雖然說他還有更細緻的二級三級行業 但指數碼主要是按照一級行業來劃分的 所以說我們抓住一級行業就OK啦 那下面就是學姐整理出來的這十位行業小哥哥對應的中正指數 那到這裏呢 十位行業小哥哥不知道你看上了哪一個呢 我來猜這十位小哥哥 你肯定是挑花眼了 但是他們可不是哥哥長得帥又會賺錢 那我們該怎麼挑呢 彆着急 下一節我就來教你挑長得帥還天生會賺錢的行業小哥哥 想要判斷他們是不是天生就更會賺錢 我們就得先去看看他們過去賺錢的能力 我們把他們放在同一個起跑線上 2004年12月31號 時光飛逝 時間就到了2019年了 這15年的時間 這十位小哥哥的表現又如何呢 不賣關子了 請看下圖 前三名妥妥的被消費醫藥金融這三位小哥哥搶佔了 第一名的必須是消費小哥哥 15年的時間累計收益高達15.1倍 那也就是說 2004年底你拿出1萬元來投資消費行業 15年後你將獲得收益高達15.1萬 如果你累計10萬元投資就有151萬呢 那第二名就是醫藥小哥哥 15年的時間累計收益次一點是8.9倍 就是你拿1萬元也就能拿到8.9萬的收益 那第三名就是金融小哥哥了 15年的時間累計收益稍微低一點是6.4倍 1萬元也能獲得6.4萬呢 那如果你仔細觀察的話 就會發現前三名的年化收益率都超過了10%呢 穩穩的實現了資產的升值保值 有人賺錢就有人不賺錢 那誰是那個被看走眼的小哥哥呢 你會發現原來是能源小哥哥 15年的時間他竟然只有4.3%的年化收益率 當初說好的賺錢呢 不得不說同樣是行業小哥哥 他們還是有很大的不一樣 這就像是一隻手 五隻手指還不一樣長呢 有些行業天生就比較容易賺錢 比如消費和醫藥行業 原因是他們人見人愛花揀花開啊 但是無論經濟如何 人們都是需要吃飯看病 絲毫不敢耽擱 需求是穩定到感人的 再加上這個行業一般都是一手交錢一手交貨 很少有賒賬賴賬 自然就比別的行業容易賺錢了 但是有些行業吧 他的賺錢目標就是爲了更好的去花錢 一般他們的花法是好不容易賺到錢 還沒在兜裏捂熱乎呢 就大手一揮投入到更新設備上了 比如說航空航天能源設備 通信設施等等 所以說啊 並不是所有的行業小哥哥都能爲你賺錢 你呀一定要挑仔細了 萬一看走眼了 別說超額的收益了 恐怕連大盤都跑不贏 這會兒你肯定在想 學姐 你上面不是說前三名的行業小哥哥是優秀的嗎 那我直接拿下不就好了 哎 我就問你 如果你只是看過去能賺錢 而不管未來能不能賺錢 結果把小哥哥剛領回家之後 傻眼了 後悔了 你咋辦呀 沒辦法了吧 我就知道 別急 學姐下一節來告訴你 如何判斷行業小哥哥未來是不是也能夠繼續幫你賺錢 接下來我們來進入第三節 哪些行業未來能繼續賺錢呢 在上一節啊 我們比較了行業小哥哥的賺錢能力 但是我們並不知道過去能賺錢的行業小哥哥 將來是不是也能賺錢 那這節課我們來揭曉答案 我們要判斷一個行業小哥哥能不能持續賺錢 第一個方法就是看人們的需求是不是穩定的 一般來說 只有需求是穩定的 才能夠促進行業不斷的掙到錢 比如說人們對於消費和醫藥的需求就是穩定的 無論外界環境怎麼變 大家都需要吃飯看病 這一點是永恆不變的 那我們接着來分析一下這兩個行業 看看他們未來還能夠繼續賺錢嗎 我們先來看消費行業 那在這裏呢 學姐問你一個扎心的問題 今年的618過後 你的錢包還好嗎 根據相關數據統計 今年各大電商平臺的銷售額又創新高了 但就天貓平臺 它裏面某個品牌的銷售額就比去年雙十一增長40倍 簡直是洪荒之力無法抵擋啊 其實這也好理解 現在電商平臺的銷售群體大都是年輕人 而年輕人的消費觀念和老一輩大不相同 他們也更有能力和意願來買買買 提高生活品質 所以說啊 消費行業未來賺錢的可能是非常高的 好 再來看看醫藥行業 人們平時有個頭疼腦熱的 很少再有人扛着了 要麼去藥店 要麼看醫生 那這個時候醫藥就變成了剛需 不想花也得花 畢竟小命還是很重要的 更別提那些大病重疾了 最後去醫院或者買藥花多少錢 那就只能看個人的意願和兜裏的錢了 但是對於每個人來說 都願意享受更好的醫療條件和醫療服務 所以說 如果人們的生活水平提高了 那相應的醫療支出也有可能就會提高 最後呢 我們都知道 生活上的老年人也越來越多了 對醫療和保健的需求也越來越高 因此從長期來看 人們對醫藥的需求不僅不會減少 還有持續上升的趨勢呢 那我們再來說 判斷一個行業小哥哥能不能持續賺錢 第二個方法就是看參考國外成熟市場的經驗 比如說啊 美股 爲什麼是美股呢 因爲它已經有兩百多年的歷史了 可以說是歷經滄桑 我們大家來看一下 這張圖是1957年到2012年 這55年之間 最賺錢的20家公司排行榜 從圖中我們可以驚訝的發現 這20家公司中消費行業就有11家 醫藥行業就佔4家 加起來就佔了75% 那通過以上一層層的推理就能知道 消費和醫藥 這兩個行業小哥哥是真的能賺錢 你一拍大腿 立馬決定就選這兩個行業小哥哥了 這總不會出錯了吧 年輕人 學姐勸你不要太着急 以免錯過更多的賺錢行業哦 嗯 還有別的賺錢行業嗎 是啊 雖然說消費醫藥行業是天生比較容易賺錢的行業 但還有一種行業也是值得我們去關注的 它也是能賺錢的行業 那就是強週期行業 強週期行業一般包括金融 地產 煤炭 鋼鐵等等 但這並不是說所有的強週期性行業都適合來投資 因爲我們很難判斷它們的週期 比如說地產行業的週期受國家宏觀政策影響 煤炭 石油的週期就受全球的供求關係影響 嗯 宏觀政策什麼的 連巴菲特老爺爺都看不懂 我們普通人還是算了吧 我猜你肯定又想問了 那學姐 你說了那麼多 又不適合投資 你逗我呀 當然不會 有一種週期性行業週期性明顯且容易判斷 那就是金融行業下面的證券行業 它的週期性體現在牛熊交替的時候 在熊市的時候 新開戶的人數很少 成交量也很少 證券行業的收入自然而然就會少 畢竟它是靠交易費用吃飯的嘛 那在牛市的時候 大量的人湧入股市 不僅開戶的人數暴增 就連成交量也飆升 收入自然是水漲船高了 給大家來看一下它的漲跌走勢圖 你看 如果你能瞅準時機 在2014年的7月入場 在裏面待到2015年的4月就能賺三倍多 是不是很爽 九個月賺三倍 天上掉餡餅也不過如此了吧 所以說啊 我們只要會給證券行業估值 能判斷股票市場的牛熊 就能獲取可觀的收益了 那具體該怎麼做呢 後面會教大家 故事講完了 那今天的課程到這裏也就基本結束了 我們一起來回顧一下這節課的主要內容 首先 我們認識了什麼是行業指數 就是在某一個特定行業內挑選成分股 指數內公司全都出自同一個行業 接着 我們從十位行業小哥哥中找到了過去更賺錢的消費和醫藥 過去15年時間 投資消費小哥哥 1萬.15萬 投資醫藥小哥哥 1萬.8.9萬 不過過去能賺錢不代表未來就一定能賺錢 我們通過分析他們未來賺錢的能力 一是看人們的需求 二是借鑑國外成熟的市場 發現消費和醫藥依舊是優秀的 最後 我們還找到了一種容易賺錢的週期性行業 證券行業 拿到這裏 策略指數 行業指數小哥哥 統統收入囊中 明天帶大家搞定最後一個小哥哥 海外指數基金 期待一下嘍