COMO REPORTAR DINERO DEL EXTRANJERO FACTA

Hola amigos en este video estaré respondiendo muchas de las preguntas que me hacen muchas de las personas que han tenido o están a punto de crear transacciones en sus países de orígenes y muchos me preguntan Henry eh he vendido una casa en Argentina o en El Salvador o un terreno tengo que pagar impuestos o tengo que reportarlo o otros me preguntan Oye Henry yo tengo una pensión en mi país eh del seguro social debo reportarlo o Recibí una herencia de mi papá o de mis abuelos o de un pariente qué Qué debo hacer o tengo una casa que rento mi país la puedo reportar o la puedo dejar sin reportarla otros me dicen Oye tengo un negocio allá en mi país pero nadie sabe y otros me dicen Oye tengo una cuenta bancaria en mi país Qué tengo que hacer con ese dinero o me dicen bueno vendí un automóvil inclusive me dedico a comprar y Vender carros allá y los llevo los vendo tengo que reportarlos bueno eso y mucho más Hola amigos soy Henry Aldana contador público y asesor empresarial y por los últimos 30 años me he dedicado a ayudar a miles de emprendedores empresarios a construir negocios de clase mundial y a pagar menos impuestos de una manera legal ética y moral Así es que aquí hoy estaré hablando exactamente cómo reportar los informes tributarios con cualquier transacción que hayas tenido en en tu país o en el extranjero Así es que Pon mucha atención amigos el objetivo principal para mí de este video es ayudar a las personas con transacciones en el extranjero a navegar las águas turbulentas de cumplimiento fiscal quiero que sepan que esto es complejo relativamente nuevo como 10 años ha metido a muchas personas en problemas por no saber qué hacer segundo es reconocer Y representar los formularios más comunes que debes usar para reportar y divulgar ar todas las transacciones que tienes en el extranjero y tercero reconocer todas las reglas y las consecuencias legales y multas por evadir pues estos reportes es muy importante entender toda esta parte si es que mucha pongan mucha atención porque lo importante es que aquí les voy a ayudar a que ustedes aprendan Cómo evitar a meterse en problemas cuando tienen propiedades o cuentas bancar o cualquier actividad económica en el extranjero Así es que si tú eres escucha bien un ciudadano o residente de los Estados Unidos y tienes activos en el extranjero Pon mucha atención porque esta información te puede ahorrar muchísimos problemas y por supuesto al final del día mucho dinero los requisitos que tienes que usar para las declaraciones o los formularios un ejemplo qué tienes que hacer si tienes ingresos qué tienes que hacer si tienes activos o alguien te hizo un regalo o tienes pensiones o herencias sociedades cuentas bancarias corporaciones negocios allá en el extranjero o en tu país Así es que si tú eres uno de ellos Pon mucha atención por favor eh quiero que entiendan algo que cualquier persona que se ha hecho eh residente de los Estados Unidos y es un portador de un Green Card escuchen bien es considerado y tratado como como un ciudadano americano independientemente donde estés viviendo Así es que si tú tienes una Green Card y tienes negocios en tu país y vives la mayoría del tiempo allá te recomiendo que lo pienses dos veces porque uno de los beneficios voy a decir así uno de los beneficios de ser residente o ciudadano americano o haber aceptado la ciudadanía o la residencia americana es que tienes que pagar impuestos en ingresos mundiales globales así que que tienes que pensarlo muy bien antes de O decidir quedarte ciudadano o regresar a ser ciudadano de tu país o residente de tu país as miren Qué complicado es esto quiero que vean la complicación que tienen tod todo estos Navegar todos estos formularios que tú como como contribuyente como residente o ciudadano de los Estados Unidos tienes que entender o por lo menos tener un concepto para que puedas pues Navegar un poquito bien esto así es que eh las transacciones que tienes que por lo general pagar impuestos por ejemplo ventas de propiedades lo voy a tratar de hacer un poquito más grande ventas de propiedades si tú vendes tu un terreno o una casa o un apartamento las ganancias tienes que reportarlas también si tú rentas una casa en tu país y ti Y estás recibiendo rentas por las rentas tienes que reportarlas y pagar impuestos royalties lo que se llaman regalías Si Tú recibes alías tienes que reportarlas y pagar impuestos también patentes marcas registradas fórmulas especiales los salarios ganancias comisiones intereses aquí es donde quiero que entiendan lo más importante la esta parte que viene ahorita bajo fincen Qué es fincen el financial crime enforcement Network que lo usan para detectar lavado de dinero que si tú tienes cuentas bancaria que durante el año a más de $1,000 tienes que reportar el formulario 114 bajo el fbar tienes que hacer esto muy importante también si tienes cuentas de inversiones fondos mutuos en el extranjero cuentas de retiro privado un ejemplo si tú dices Bueno yo fondé un plan de retiro privado en mi país y ahora estoy recibiendo los fondos tienes que reportarlos si tienes sociedades si tienes negocios si tienes un f de comiso donde tú has puesto el dinero o los fondos personalmente eres el el fedec comitente tienes que reportar que tú traspase tus activos a tu Trust y también segú lo que es el Cash de un seguro de vida supongamos que dice Bueno yo tengo un seguro de vida que tiene acumulado $200,000 tú tienes que reportarlo bajo el formulario 114 una cosa es reportar otra cosa es pagar impuestos no tienes que pagar impuestos pero el gobierno de los Estados Unidos los tentáculos de los Estados Unidos Okay los tentáculos del Tío Sam quieres saber dónde tienes tus cosas En caso que el día de mañana para llegar y meter las manos y quitarte y pagar y que vas a tener pagar y esa es la realidad amigos entonces muy importante entender todo esto que el gobierno de los Estados Unidos quiere su parte ahora qué es lo que no tienes que reportar eh Cash eh en una caja fuerte en tu casa no la tienes que reportar carros joyas colectibles no los tienes que reportar o un ejemplo si tienes metales preciosos como oro plata esos metales no los tienes que reportar bajo fbar eh cuentas de retiro del gobierno un ejemplo si dice Bueno yo me retiré temprano con el seguro social de mi país en Colombia en El Salvador en Argentina en Perú en cualquier país que es del Gobierno no la tienes que reportar y también tu casa principal digamos tu casa donde vives o o usas de vacaciones para ti y tu familia no la rentas pero la usas para ir cuando vas a visitar esto es muy importante Okay bajo el fbar ahora hablemos de de otra requisito facta esto también ocurrió durante la época de Obama facta se llama de foreign account tax compliant act aquí con esto inclusive salieron miles y miles de millonarios que tenían sus activos que habían escondido Su riqueza en otros países eh e los demócratas dijeron Oye todos esos millonarios tenemos que agarrarlos atraparlos y traerlos y le vamos a dar una amnistía para que para que traigan y verdaderamente muchos vamos a ampararnos bajo la amnistía y otros dijeron ni loco voy a decirle a los gringos a mi a mi país dónde tengo mi dinero y dónde tengo mis activos nunca le voy a decir y la verdad es que las personas se han puesto al día son los que más han sido penalizados y los que siguen en el en el exilio escondiendo todo esas personas eventualmente van a salir van a dejar ser residentes Van a renunciar a la ciudadanía americana y van a irse otros países libres de impuestos es que si tú vives en los Estados Unidos y tienes cuentas bancarias a nivel personal 50,000 Si eres si eres soltero o $1,000 si eres casado Okay ahora si tú vives Eres ciudadano americano o residente de los Estados Unidos y vives fuera Entonces si tienes más de 200 000 a nivel personal o 0000,000 con tu pareja Entonces tienes que reportarlo también tienes que reportar los fondos mutuos en el extranjero cuentas de retiro privados un ejemplo que dije hiciste una cuenta en tu país donde guardaste dinero privado para tu retiro y ahora lo estás recibiendo esos fondos tienes que reportarlos bajo fact en el formulario 8938 formulario 8938 bajo el IRS okay el otro que les dije que es que voy a regresar acá es esto no tiene nada que ver con el IRS esto tiene que ver con el fincen que es el financial crime enforcement Network que es va a la tesorería pero no al IRS mientras que este el este es el facta va al IRS el formulario 89 eh 38 tienes que reportarlo Okay también si tienes un Trust Y tú eres el fide com comitente tú pusiste los activos tú pusiste las cuentas bancarias y eran T tuyas si las transferiste Entonces si las tienes que reportar bajo facta también si tienes un seguro de vida que ha acumulado Cash o y ese valor digamos somos 200,000 300,000 tienes que reportarlo Okay es muy importante entender esta parte Qué es lo que no tienes que reportar bajo facta 8938 bueno primero lo mismo parecido al fbar Digamos si tienes cas en tu casa e dinero de tu país en una caja fuerte no lo tienes que reportar dinding guicho escucharon lo que estoy diciendo Así es que escuchen bien pongan atención y tomen acción propiedades como carros joyas eh muebles todo lo que tienes probablemente carros y colectas colectibles pinturas etcétera no lo tienes que reportar tampoco tienes que reportar los metales preciosos como el oro la plata el todos estos metales preciosos Tú los puedes tener en una caja fuerte tener millones y billones de dólares en oro y no se lo tienes que reportar al Tío Sam Okay muy importante esto también cuentas de retiro del gobierno extranjero de nuevo aplica lo mismo cf bar El formulario 114 y también tu casa principal o de vacaciones que tú usas si tú lo estás usando y no la estás rentando Entonces no la tienes que reportar bajo facta Por qué Porque es tu casa ahora si tú tienes eso como un activo que es un activo que lo usas para rentar y generas ingresos es eso ya aplica bajo otro ley que vamos a hablar ahora ahora tienes eh corporaciones en el extranjero quién tiene que declarar digamos supongamos un ejemplo yo dice Bueno Henry yo ahorita me voy al Salvador voy a ir a crear unas corporaciones allá Allá en El Salvador porque es mi momento tengo que declarar si si soy dueño del 50% más de esa corporación en El Salvador o eh o si entre un grupo de personas tenemos el control o no necesario no necesario tengo que tener el 50% porque yo con el 10% si yo hice los estatutos y dije yo voy a tener el aunque aunque yo solo tenga el 10% pero yo voy a controlar entonces también tengo que reportar el formulario 5471 porque tengo el control también si tengo sociedades lo que se llama partn sociedades con otras personas en el extranjero un ejemplo el propósito Es como es como el equivalente de un partnership una 1065 AC y soy dueño del 50% de ese partnership tengo que reportar los y ingresos bajo el formulario 8865 también como dije si un grupo entre todos tenemos el control o con el 10% pero ese 10% me da el control total Entonces definitivamente eh Te voy a decir tienes que reportar porque una persona como dije una persona no necesario tiene que tener el 51 por de cualquier negocio para controlar el negocio inclusive si los estatutos de mis empresas dicen que yo como fundador me voy a tener el 10% de la compañía de las acciones del interés como le queramos llamar De esta corporación porque los estatuto dictan esto y aunque solo tenga el 10% controlo entonces verdaderamente Pues voy a decirles que tengo que reportar también bajo el formulario 8865 Yo sé que estas hay muchas cosas que son avanzadas pero les voy a recomendar que pongan mucha atención porque a lo mejor llega el momento de que regreses a tu país O vayas a tu país y veas que la cosas están bonitas y se han puesto mejor porque como dicen no hay eh No hay eh mal que dure 100 años ni cuerpo que lo resista y lo estamos viendo va a llegar mucha gente regresamos a nuestros países a ver como el ejemplo del Salvador 45 años que aguantamos guerras maras y ahora han limpiado el país está propicio eh fértil para las inversiones y construir un país fuera de serie Y de nuevo eh es una oportunidad ahora el el formulario 1040 nr para quién es el formulario 1040 nr para las personas que no son residentes que tienen negocios aquí en los Estados Unidos o tienen inversiones aquí en los Estados Unidos como bienes de Raíces negocios físicos eh han invertido aquí en los Estados Unidos en cualquier negocio y no viven aquí en los Estados Unidos Ellos tienen que reportar la 1040 nr por se llama nonresident Alien son individuos que no son no son residentes son extranjeros También tienen bienes raíces digamos Son son inversionistas inmobiliarios y tienen que ser tratados como un negocio por supuesto los los extranjeros que tienen negocio aquí en los Estados Unidos por lo general pagan el 30% flat de eh voy a decir de de los ingresos que genera ahora los quiero traer al formulario 5472 Estos son para los extranjeros que son dueños de corporaciones aquí en los Estados Unidos quiere decir que el propósito Es para extranjeros Dueños del 25% o más de las acciones de una compañía americana para declarar los ingresos que está por qué porque tiene que pagar impuestos si es que el dueño el 25% más de una corporación regular aquí en los Estados Unidos y esto es algo que muchas personas no se han dado cuenta porque no yo yo tengo una corporación s en los Estados Unidos y como como es allá Yo no tengo que reportar nada Yo quiero decirles que si ustedes son dueños de una corporación son extranjeros no viven acá en los Estados Unidos no no son residentes ni ciudadanos y son dueños de una corporación americana acá o del 25% más ustedes van a tener que reportar bajo el 5472 la otra parte es el formulario 1120 F eh corporaciones en el extranjero quiere decir que eh tienen que reportar ingresos ganancias pérdidas eh deducciones créditos para las corporaciones extranjeras haciendo negocio aquí en los Estados Unidos muy importante entender eso Si tú eres ciudadan americano y tienes una corporación en el extranjero Pero tú vives acá y y la compañía genera ingresos acá tú vas a tener que reportar la 1120 f la 3510 muy importante muchas personas que conozco y y he visto tienen fideicomisos en Panamá en Argentina en El Salvador en en Las Bahamas y también en belices son ciudadanos americanos y tienen o residentes de los Estados Unidos y tienen un Trust en el extranjero un fe de comiso tienen que llenar el formulario 3510 para reportar e quién tiene que declarar esto la persona responsable del Trust o el fideicomitente o El ejecutor en la persona responsable el que puso el puso los fondos los que puso las activos los que puso el dinero tiene que reportar o la persona responsable que está manejando todo esto pero si el día de mañana ustedes se hacen residentes porque quieren cambiarse de país porque las cosas no están bien en sus países y se hacen residentes entonces van a tener que reportar bajo el formulario 3510 esto muy importante para esas personas que se están haciendo residentes americanos y tienen sus fedec comiso sus Trust en sus países para cuidar proteger albergar y blindar y crear un anonimato eso desafortunadamente aquí en los Estados Unidos está desapareciendo vamos a hablar un poquito de la multas voy a hacer esto un poquito más grande las multas Okay si usted Por í qué razón no reporta lo que es el fbar el formulario 114 si no fue intencional son $10,000 de multa ahora han hecho un ajuste por inflación y ahora son 1,640 de multa ahora si fue intencional escuche bien son $1,000 de multa con el ajuste de inflación son 100 6399 de multa por la inflación ahora si se trata de sanciones penales quiere decir que usted lo hizo intencionalmente por muchos años y lo sigue haciendo y lo agarran le voy a decir que consulte a un abogado de inmediato la otra parte vamos a hablar de las multas de de Ah de foreign financial asset no eh que es el facta bueno los primeros son $10,000 más $1,000 cada 30 días con un máximo de $50,000 por no llenar la 8938 Y de nuevo el formulario 5471 por foreign corporations tienen $1,000 o $1,000 adicionales por cada 30 días también con un máximo de $50,000 de multa Ahora qué pasa para estas personas que tienen que son extranjeros tienen negocios virtuales aquí en los Estados Unidos lo que es el formulario 5472 y la 1120 y tienen el 25% la multa es de $25,000 y cada 90 dillas son $25,000 y es ilimitado sin límite una los extranjeros que tienen corporaciones con el 25% más que hacen te maneja acá van a pagar una multa si es que no la reportan solo son $10,000 perdón y Máximo son $50,000 ahora los que tienen corporaciones que no tienen oficinas acá lo que son lo que no lo que se llama no post Ellos tienen una multa de $25,000 por cada 90 días por no reportar esto así es que bueno para mí es un gusto abrigo la esperanza de que hayan entendido un poco de verdaderamente esto es complejo es es un hay que Navegar estas aguas turbulentas de eh de estos reportes especialmente para los americanos y ciudadanos o residentes de los Estados Unidos que tenemos las acciones en el extranjero muy importante entender que todo lo que hagamos nos va repercutir en lo que hagamos todos los días Así es que si ustedes alguno de ustedes les gustaría tener una conversación con alguien de mi equipo yo les voy a dejar un link aquí abajo para que ustedes puedan ir directamente hacer consultas para que hagan las cosas bien reporten bien eh de nuevo mi objetivo es principal es ayudarles a a que ustedes puedan Navegar esto segundo que entiendan Qué es lo qué formularios tienen que reportar y tercer pues que hagan las cosas para no meterse en problemas será un gusto asesorarlos eh será un gusto Siempre servirles si no te has inscrito al Canal Hazle click aprieta la campanita para que te avise siempre que vaya a venir un un nuevo video y recuerda que cuando tú compartes con otros ayudas a otros latinos a que verdaderamente Comencemos a hacer las cosas bien para mí siempre es un gusto Gracias por estar aquí gracias por ser parte de mi vida gracias por ser parte de esta de esta Tribu y bueno y nos vemos en el próximo video Hazle clic a una cita y será un gusto servirte chao amigos nos vemos en el próximo video