中國樓價今年已跌10%，上海加入救市大軍? | 房地產退場，誰能把中國經濟拉出泥潭？雲南白藥混改隱患爆發，民資被清場【財經漫談】

觀眾朋友大家好 歡迎大家來到今天的財經漫談 我是童馨 北京一手救樓市 一手發展新制生產力 看似熱鬧 但中共社科院的文章卻暗示 這兩條救中國經濟的路是全部無效 這是為什麼呢?經濟沒有出路 中共國進民退的進程可是沒有放鬆 對民企養套殺的案例是又多了一個 這次是哪間公司呢? 今天我們來聊聊這兩個話題 中國房價下滑的趨勢並沒有停止 最新數據顯示 今年的跌幅已經達到了10% 北京在5月17號推出了一系列旨在扭轉房地產業困局的救市措施 其中包括大舉收購過剩房屋 降低抵押貸款首付 取消第一套和第二套住房的利率下限等等 在這一系列措施發布10天之後 截至5月27號 就是星期一 根據大陸財新網的不完全統計 已經有河北 甘肅 廣西 雲南 湖北 河南 吉林 山西 陝西 寧夏 重慶 江西等十多個大陸的省份的中共中央分行確認了會執行相關措施 包括首套房首付比例不低於15% 第二套房不低於25% 並取消了首套住房和二套住房商業性個人住房貸款利率政策下限 並且四大一線城市的上海也加入其中 上海在5月27號發布通知說要執行房貸新政 成為北上廣深四個一線城市中首個做出調整的城市 同樣是根據財新網的報道 5月27號 中共央行的上海總部官網發布消息說 根據上海市政府的調控要求 該行的上海市分行 國家金融監督管理總局上海監管局調整了上海市商業性個人住房貸款最低首付款的比例 那上海市呢 也調整了該市商業性個人住房貸款利率下限 例如首付比例方面 首套住房商業性個人首付比例從不低於30%調整為不低於20% 二套住房貸款最低首付比例調整為不低於35% 房貸利率下限方面 這次調整之前 上海首套住房商業性個人住房貸款利率下限是不低於3.85% 那調整之後呢 是3.5% 以200萬元商業房貸30年等額本金還款方式計算的話 按照最低下限的這個利率計算 調整後居民購房按揭貸款是從9490元人民幣降到了8980元人民幣 那是減少了510元 那這麼多省份跟著中共的指揮對樓市採取了這些措施會有用嗎 從網友的留言來看 民間並不認可 比如對於上海的這次調整 有網友就留言說不痛不癢 也有網友諷刺的說 力度真的是大呀 擠牙膏都擠不出這種力度 這些網友都是什麼意思呢 就是說別擠牙膏了 一次性全部取消限購吧 現在這些措施對九市沒用 不僅民間不看好這些舊式的措施 連中共自己的機構也不看好 ft中文網5月27號發佈了一篇文章 文章的作者是中共的中國社會科學院 世界經濟與政治研究所的高級研究員 文章說 自2022年以來 房地產行業一直拖累中國經濟增長 房地產市場的低迷直接導致了固定資產投資的疲軟 通過財富和收入效應對消費者支出產生了影響 還造成市場驅動的信貸體系收縮 從而是進一步加劇了整體需求不足 所有這些都意味著依靠房地產作為經濟引擎的舊模式是難以為繼 文章呢 是提出了一個關鍵問題 就是既然房地產作為經濟引擎是難以為繼 那什麼行業可以取代房地產成為中國經濟增長的主要推動力呢 文章認為啊 目前汽車行業表現突出 市場規模達到數萬億元 但是對比房地產的銷售額 這真是一個小的數量級 那如果用製造業取代房地產呢 作者的答案是同樣不可行 因為中國的製造業規模已經很大了 國內需求已經消化不了 而且擴大出口將導致中國與其他國家發生更多的貿易摩擦 那文章給出什麼解藥呢 文章給出的是來刺激教育和醫療方面的消費 文章說 在教育和醫療方面 由於系統性和體制的障礙 中國人在這兩方面的消費意願並沒有得到充分的釋放 這對於市場來說呢 就是一個重要的商機 而對於中國經濟來說 這意味著巨大的增長潛力 那對於這篇文章給出的解藥啊 資深北美投資顧問麥克孫對希望之聲表示 社科院研究員發布的這篇文章相當於是說了兩件事 一個是中共這麼多輪救市基本是無效的 房地產還在拖累著中國的經濟 第二個就是直接給中共黨魁習近平推出的新制生產力 還有他所謂的新三樣啊判了個無效 如果這些行業有效 作者就不用發文說中國需要尋找房地產的經濟增長點了 也不用刺激民眾在教育和醫療領域的消費了 觀眾們可能會想啊 中共黨魁不是打壓了三大行業嗎 房地產 教育和醫療 怎麼又重提教育和醫療消費呢 因為的確是無解了 中共沒有創新和科技的增長點 只能從消費去挖掘了 那麥克進一步解釋說 雖然在西方社會 教育和醫療的確都有大量的需求 對中國的經濟來講 本來也可能意味著巨大的增長潛力 但是教育和醫療已經被中共打的進了ICU了 一看就不可能再做到什麼了 所以中共也是沒招了 他補充說 昨天看到的消息是 北京又推出半導體國家大基金的第三期 資金規模達到了3400多億 麥克說 這個思路還是賭啊 前兩年已經砸了萬億資金 也沒有什麼回報和產出 現在又捲土重來砸錢 還是中共的老套路 靠砸錢的方式 用大躍進的模式想把這個芯片行業給砸出來 他也沒別的思路了 但是這個思路在芯片行業不好用 因為芯片可不像大躍進時候那種大煉鋼鐵 你可以全民煉鋼 能煉出鋼來 這個技術難度並不高 但是芯片不同 它是高科技 沒有高科技的支撐 只有生產力和產能 是研發和生產不出來高端芯片 再進一步的說一說 為什麼要開發這個半導體和芯片 就以這個人工智能為例 中共也想開發人工智能AI技術 這個行業是最需要高端芯片的 馬斯克最新的動作是加碼投資開發XAI機器人項目 增強人工智能聊天機器人Grok的算力 那按照馬斯克的說法 未來的Grok3.0版本將至少需要10萬顆英偉大的H100 GPU 那這個H100 GPU啊 我們可以理解為是一種支撐人工智能的超級芯片 那如果中共這邊買不到英偉大的這種超級芯片 就得靠自己研發 就是研發這種超級算力 這要靠什麼呢 靠的就是數學實力和能力 那中共的數學能力水平如何呢 我們在之前的節目中也多次提到過 按照國際數學家邱成桐的說法 中國目前的數學水平是美國1940年代的水平 所以邱成桐先生的這句話基本上是把中共搞人工智能搞芯片給判了個死刑 所以FT中文網的這篇文章是說了非常清楚的一點 在標題裏也寫明白了 那就是替代房地產經濟的增長點沒有 那中國經濟沒有出路 中共的國進民退可是沒有放鬆 對不同的行業其實本質的套路都是養逃殺的套路 和房地產的劇本以及對外資的劇本思路上是一致的 只是採取的手段略有所不同 曾經給中國經濟帶來活力的民營資本是持續出現被逼退場的案例 今天我們再來看一個新案例 據大陸媒體報導 5月26號晚上 大陸知名醫藥企業雲南白藥公司的多名董事辭職 其中包括福建前首富雲南白藥的聯席董事長陳發樹和其兒子陳燕輝 那根據雲南白藥發布的公告 幾人的辭職報告已在送達董事會時就生效了 雲南白藥相關股東已經提名新的董事人選 那就在這場董事局大歡喜之前 5月8號經濟觀察報報導說 雲南白藥多名高官辭職 並被帶走調查 根據知情人士透露 說從2023年初到2024年初 雲南白藥公司前董事長王明輝 前首席銷售官 高級副總裁王錦 還包括前首席運營官 前首席人力資源官 前董事長被帶走調查 那這些高官也均被公告說 因個人原因辭去公司職務 那有大陸媒體報導呢 是引述知情人士透露說 原因或許是因為在雲南白藥收購萬龍控股時 涉及轉移國有資產 造成國有資產流失等等 也許是因為之前公司的高管被一窩端了 都被帶走調查了 那中共政權報在27日的報導呢 就引述知情人士透露說 此次辭職的陳發樹已被調查已有半年之久 或涉及王明輝等人被調查的相同事項 不過呢 大陸媒體第一財經的報導則說 雲南白藥董祕辦相關人員回復該媒體的查詢時說 陳發樹離職原因主要是因為工作調整而辭職 那他辭職後呢 也不會再擔任公司和公司控股子公司任何職務 回復還說 目前公司方面沒有獲悉到陳發樹被調查的相關信息 那紅星新聞報導說 陳發樹因擅長資本運作 曾被稱為中國的巴菲特 在2009年福布斯中國富豪榜中 陳發樹以218.5億元人民幣的財富成為當時的福建首富 那根據2023年胡潤白富榜 陳發樹身家達到了人民幣380億元 米商陳發樹是在2016年盯上了老字號雲南白藥 那在2017年的2019年間 陳發樹通過掌控的新華都實業集團深度參與了雲南白藥的混改 那截至2024年的5月17號 陳發樹掌控的新華都及其一致行動人與雲南省國資委並列是雲南白藥的第一大股東 持股比例均為25.2% 當時陳發樹參與雲南白藥的混改的案例呢 一時是被作為國企混改的樣本 但是民間資本陳發樹手握雲南白藥這麼大比例的股權 的確是埋下了一個隱患 因為兩大股東持股比例相同 雲南白藥是由此進入了無控股股東且無實控人的階段 那報道說 雲南白藥的國資股東和陳發樹之間也早已暗生嫌隙 在中共大陸曾經有數十年經商經驗的朋友說 雲南白藥是典型的中共國企混改的案例 其實就是習時代的公私合營換了個馬甲 只要私人資本一進來 股價漲上去還行 一旦公司股價下跌 中共馬上可以打著國有資產流失的旗號開始調查抓人 直到把最後不聽話的民企給擠出局 那這是國進民退的一個模式 當年靠混改讓你民間資本入局 錢賺的差不多了就開始抓權 所以民企是沒辦法跟中共國有企業合作的 這位朋友說 民企跟國企玩 最後肯定是被國企掏空 或者說被中共直接把資產扣下了 那他進一步引申的說 現在中國商界的局面跟清末很像 是一個非常可笑的循環 那是什麼循環呢 這位朋友說 官府怕洋人 洋人怕中國百姓 中國百姓又怕官府 現在感覺好像就像是一個六道輪迴 又輪回去了大清末年 現在也是官府怕洋人 但並不是怕所有的洋人 中共只怕美國 所以現在就變成了中共怕美國 美國呢 也不是怕中國民眾 只是不想得罪中國民眾 而中國的百姓呢 又怕中共 這不又是曾經的那個循環嗎 不知道觀眾朋友有沒有和我同樣的好奇 雲南白藥這個逼走民間資本養套殺的劇本裡並沒有外資呀 那朋友進一步解釋說 雲南白藥這個案例是沒有 中國大陸有一間上市公司叫做東方宇宏 主要是做建築防水業務的 就是當年房地產的周邊行業 同樣的 在2015年2016年 中國房地產行業很紅火的時候 這個公司的股價也很好 也創了新高 公司經營的業績也非常好 據這位商人朋友透露 當時東方宇宏公司的老闆是幾次三番擋住了中共國有資本的收購 當時呢 國有資本是採用各種手段 就是想把東方宇宏這塊肥肉給喫下去 不過這個老闆也是挺有招的 他想了個辦法 他把外資給弄進來了 就等於是把華爾街的錢給弄進來了 跟著華爾街綁起來一起抵抗這個國有資本 那對於共產黨來講 他就說你們內外勾結 但是呢 中共又需要外資 他整天喊著要改革開放 所以有外資在他還是有所忌憚的 不過啊 東方宇宏雖然擋住了來自國有資本的攻勢 卻沒有逃過整個房地產的垮塌 除了東方宇宏的案例 大家想一想 為什麼SOHO中國的潘石屹 潘泡泡一定要把手裡的那些資產賣給外資黑石集團呢 朋友說賣給外資對於民企來說其實也是一種保全資產的辦法 觀眾朋友們 您怎麼看中共收割民營資本的手段呢 歡迎您在評論區留言 謝謝觀眾朋友們 以上就是今天的節目 我們的節目不是投資的建議 請您一定記得點贊訂閱並且分享 我們明天再見