股市韭菜有了新頭銜:耐心資本 | 「房住不炒」悄無聲息了?人民幣走勢無礙市場共識:貶值是唯一出路【財經漫談】

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主要內容:
01:36 64事件後,35年來中共首次召開夏季全會
03:09 「房住不炒」悄無聲息了?
05:29 北京限購鬆綁?討價還價誤救市時辰
08:42 股市韭菜有了新頭銜:耐心資本
09:35 人民幣走勢無礙市場共識:貶值是唯一出路
#中共三中全會 #人民幣 #房住不炒
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在新聞開始前
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幹電視界和油管上面的觀眾朋友們大家好
歡迎大家來到今天的財經漫談
我是童馨
中共剛剛召開政治局會議
確定了三中全會的時間
會議上房住不炒消失了
在房住不炒悄無聲息之際
中共又推出了一個新名詞
叫做耐心投資
這又是什麼呢
無論是樓市還是資本市場
韭菜們會進場填坑嗎
今天我們來聊聊這些話題
中共當局在4月30號開了一次政治局會議
會上是確定了
將在7月召開20屆三中全會
從報導提到的內容看
顯然是關注中共經濟規劃和政策的會議
報導提到內容不少
今天我們先從四個方面和大家聊一聊
今年3月的時候
中共黨魁習近平說
中國沒有像中國崩潰論預言的那樣崩潰
也不會像中國高峯論預言的那樣達到頂峯
他說我們正在謀劃和實施一系列
全面深化改革的重大舉措
結果中共喉舌新華社30號的報導卻承認
中國經濟面臨諸多挑戰
有效需求依然不足
企業壓力較大
重點領域風險隱患較多
此外國內流通也不順暢
外部環境的複雜性、嚴峻性和不確定性明顯增加
所以在這樣一個矛盾的基調和背景下
市場都在關注
中共會在三中全會拿出什麼大招來救市
那先從開會的時間點我們來看一看
自由亞洲電臺的報導說
中國經歷了十年文革之後
每次的中共三中全會
都是在每年的9月到12月間舉行的
這次是延遲了半年
中共沒有做出任何解釋
所以也是引發了海內外很多的猜測
並且這是自1989年六四事件以後
也就是35年來
中共中央政治局首度決定在夏季召開中共中央全會
1989年6月的六四事件之後
中共迅速在當年的6月23號和24號
召開了中共十三屆四中全會
撤銷了趙紫陽中共中央總書記的職位
同時推選前任黨魁江澤民擔任總書記
那有朋友就說
民間都說30年就是一個輪迴
這次中共內部會不會發生什麼大事呢
我們不是預言家
不能預測會發生什麼
但是這個時間點的確是讓人浮相連篇
那我們的思路還是回到經濟的話題上
接下來就來看看房地產
不投射提到即將召開的二十屆三中全會
將會在經濟低迷的背景下開幕
曾經佔國內生產總值四分之一的房地產行業
仍然是債臺高築
成為拖累家庭情緒的主要因素
那根據大陸媒體整理的內容來看
中共在4月30號的會議上
是首次提到了要消化存量房產
和優化增量住房
還罕見的提到要利用利率和存款準備金率等工具
降低社會融資成本
其實就是要變相的降息量化寬鬆了
並且更值得注意的是
這次會議沒有再提到房租不炒
那是不是房子又可以炒了呢
這是什麼意思呢
這意思就是還得繼續救樓市
樓市賣不動就得繼續想辦法
那麼炒房子也好量化寬鬆也好
對樓市會有作用嗎
我們看看民間的看法
自媒體老蠻頻道發文說
第一中國現在的問題是信用萎縮
也就是借款人不足
導致金融資產價格下跌
尤其是商品房這樣典型的投機資產
價格跌幅更加明顯
第二信用萎縮並不是通貨緊縮
中國的貨幣總量和央行資產
從來沒有出現過下跌
老百姓的生活成本
更是從來沒有出現過下降
反而還處於肉眼可見的上漲之中
大家看明白老蠻的意思了嗎
他是說市場起不來
不是錢不夠
降息也好量化寬鬆也好
不會起作用
關鍵在於市場的信心
你現在出的這些措施採用的工具
能不能扭轉市場的信心纔是關鍵
不能夠扭轉市場信心
現在你放再多的魚餌
人家也不上鉤
老虎就是不出動
相信大家會思考這樣一個問題
為什麼中共黨會
這次放棄了房租不炒了呢
因為從中共的國有銀行到商業銀行
從地方政府到金融機構
都被房地產債務給綁定了
這些機構要是沒有
從房地產這個坑裡面安全撤離
中共是不敢不救房地產的
但是當中共自己的金融機構撤出後
房地產就會被徹底的拋棄
那中共的機構怎麼解套呢
靠的就是韭菜們來填坑
就在中共召開三中全會
這個報導出來的同一天
第一財經報導說
4月30號樓市有了重磅消息
時隔13年
北京開始鬆綁現行限購政策
北京市住建委網站發布通知
對住房限購政策進一步放開
在執行現有住房限購政策的基礎上
允許符合條件的居民家庭
或者成年單身人士
在北京五環外新購買一套商品住房
包括新建商品住房和二手住房
其實早在2011年
北京就出臺相關政策
正式進入了限購時代
通知表示
北京市戶籍已婚家庭限購兩套住房
北京市戶籍單身家庭限購一套住房
非北京市戶籍家庭
在北京市沒有住房並且連續五年以上
在北京繳納社會保險或個人所得稅的人
限購一套住房
北京是作為樓市的風橋標之一
也是這個房住不炒不提了之後
第一個做出政策調整的城市
那北京現在這個做法對市場起作用嗎
鮑書在X平臺上發文說
真正能帶動房地產回暖的
只有北京上海取消限購
讓一部分地區的房價先漲起來
才能恢復信心
一位做投資的朋友說
北京這個部分放開的程度不如市場預期
還沒有完全鬆綁
感覺北京這次的調整措施
是一個多方勢力多方利益討價還價之後的結果
按道理講現在房地產市場這個樣子
你應該放開才對
但是他不敢放開
但是又不能不放開
北京不敢放開
因為一旦放開之後
結果可能會出現虹吸效應
就是其他地方的樓市就完蛋了
對地理位置相對差的地方
銷售的情況就會繼續惡化
因為資金會流向北京
所以他不敢放開
但是不放開市場又頂不住了
所以纔不得不想辦法
把五環以外的樓市先放開
以此來吸引北京以外的人來投資買房
這基本上針對的就是非北京戶籍
或者說是外地人
那這個思路和杭州還有上海的豪宅思路是一樣的
就是讓外地韭菜來填坑
那朋友繼續補充說
如果過了半年左右的時間還是不管用
那個時候中共再全面放開可就晚了
現在其實已經晚了
一年多之前應該做的事情現在才做
現在應該做的事情又往後推
所以這麼多輪救市都是無效的
也還是在擠牙膏
這就是中共的措施嚴重之後
那這背後是中共討價還價的思維
能看出來民間是不買賬的
在北京這個措施出現之前
上海、天津、成都也都是油爆琵琶半遮面
即使北京出來這個部分放鬆限購的措施
也是非常的保守
還是擠牙膏的做法
這也反映了中共的一種心態
什麼心態呢
用北京的話講就是死扛著
還扛著樓市都這樣了還在那扛著
拖著拖著韭菜是越來越少了
錢也越來越少了
等他發現來不及了
可能就像昨天我們在節目中提到的貴陽的情況
遮羞布也不要了
直接讓光棍去買媳婦
就一個目的趕緊生孩子
給中共繼續生韭菜
那中共的這次政治局會議呢
除了提到了樓市還提到了資本市場
很罕見的說要積極發展風險投資
壯大耐心資本
這個耐心資本是什麼呢
它和新制生產力一樣
又是中共造的新名詞
這個詞是引發了網友的熱議
有網友評論說新詞又來一個
以前叫套牢現在叫耐心資本
其實這個詞在2023年的時候就出來了
當時有人發文說
耐心資本就是要有傻子精神
要有對中國資本市場的奉獻精神
耐心資本就是A股市場裡散戶的資金
因為常年被套牢
所以被迫成了股市裡的耐心資本
一旦被套牢
那就是套牢幾年十幾年甚至更長的時間
我們之後也會繼續關注
看看三中全會上關於這個耐心資本
會有哪些更多的細節出來
大家都很關心樓市還有資本市場
那除此之外呢還有人民幣
當然中共的會議上沒有提到人民幣
但是剛才我們也提到了
會議的確是提到了利率工具
就是降息量化寬鬆
那現在在美聯儲不減息的情況下
會不會對人民幣造成影響呢
昨天的市場情況很有意思
市場上都是人民幣貶值的消息
但是就在報導出來的當天
也就是週二
在岸人民幣對美元的匯率卻是上升的
我問了一位做過多年國際貿易的朋友
因為是做國際貿易
所以他們對人民幣匯率就比較敏感
他的看法是
人民幣這個事情比較複雜
沒那麼簡單
中共知道市場預期人民幣會跌
它就會想辦法去打亂市場的預期
改變大家的預期
就是說當大家覺得人民幣該跌的時候
它就漲給你看
因為它可以幹預
等市場覺得好像市場上
沒什麼人民幣利空的消息的時候
它卻突然給你跌一下子
不過這位商人朋友也說
人民幣匯率複雜的原因也很簡單
因為就是控制在中共政府手裡
但是中共有沒有動機讓人民幣貶值呢
這個的確有
之前日元貶值的很厲害
中共調整人民幣匯率不僅僅是盯著美元
也在盯著日元
日元在週一一度貶值到了160日元對1美元
之後迅速反彈
市場認為日本央行是出手幹預了
日本和中國都是出口大國
貨幣貶值對出口都是有刺激作用的
所以日元貶值也會給人民幣帶來貶值的壓力
但是貶值對人民幣資產的估值影響太大了
這些方面都是會影響中共操縱匯率的因素
所以對於炒作人民幣匯率來說
這個賭性就太大了
當然了這是民間的一種看法
我們看看機構的看法
高盛集團表示
出於穩定的考慮
這是在中美貿易緊張局勢升級的極端情況下
中共央行也可能會抵制任何人民幣大幅貶值
高盛分析師在一份報告中寫道
北京將努力防止匯價跌至7.7以上
不過不管人民幣貶值與否
市場正在形成一種共識
那就是人民幣唯一的出路就是貶值
包括摩根大通、渣打銀行
還有野村控股在內的華爾街投行說
由於信心脆弱
第二季人民幣將走弱
那對於人民幣的走勢
觀眾朋友們您是怎麼看的呢
歡迎您留言分享您的看法
謝謝觀眾朋友們
以上就是今天的節目
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我們明天再見
