2026台股高配息前10名大公開！狂存高股息ETF 根本在吃老本？每月只要5000元 1招領息領到手軟！【 如果云知道 鄭凱云 】feat. 阮慕驊 財經專家

我今天就把今年臺股所有最高息的排行榜 前十名告訴大家 看到這個股息殖利率41% 你會嚇一跳 他的股價51塊錢 他今年準備要配21塊半 就是50塊錢的股票 他配給你息21,500塊 那我要跟各位講 今年才開始 大家不要急 不晚 不要擔心說股票已經漲那麼多了 我跟各位講後面還會再漲 歡迎來到如果雲知道 生活中的大小事問凱雲就知道 我們除了要有健康的身體之外 我們這個現金流也要健康纔行 現在世界變化這麼快 很多人說通膨 然後物價一直漲 我們的荷包一直縮水 所以我今天特別請到孟華哥 很多人問 退休族群我就沒有收入了 那種感覺是很歡樂 坐吃山空 但是你提醒大家 如果有餘裕拿出5千塊錢 5千塊就好了 可以做一些投資 而且甚至讓自己領用錢 退休族其實不用擔心 我們努力了一輩子 我們是不是累積了一筆退休金 除非你今天觀眾朋友 你沒有退休金 那我就沒辦法了 我相信大家都有退休金 不管你是勞退或者勞保 都有退休金 那是多少的問題 我覺得現在一般臺灣人都很厲害了 因為退休的危機意識都很高 大家除了勞退勞保 這些政府的退休金 社會的退休金以外 另外他自己本身還會去 做一個退休規劃 不管是保單各方面 都有很多退休觀 所以我認識的長輩 通常他們現在退休一個月 大概他們都可以拿到被動式收入 那大概差不多是5、6萬塊錢 就是我剛剛講勞退勞保價錢 那5、6萬塊錢 夫妻兩個人加起來是不是10多萬 對 那真的還是可以投資 凱芸在臺北市 我們也不要講說過得非常省吃儉用 大概差不多一個月 你如果沒有房貸車貸這些 小孩子都大了也不需要你支薪 甚至他可以給你消經費 那這樣的情況之下 你大概一個月花個7、8萬夠了 那你是不是可以至少拿出 1萬塊錢5千塊錢來投資 所以不要說退休族不能投資 錯 我跟各位講 退休族跟小資族一樣都要投資 而且我們投資一定要投到 我們都要老的最後那一天 為什麼 因為你纔有成就感 你纔有事做 但是大家都好怕 好不容易那一點錢又不見了 所以重點今天孟華哥要告訴大家 到底要投什麼怎麼投 好 要投什麼怎麼投 其實有兩種思考路徑 第一個 我就領息領到手軟 欸 聽起來也是不錯啊 總比放在銀行好啊 對 所以我們就要思考說 那我去買股票 那股票不是會配息嗎 有些公司的息很高嗎 我今天就把今年臺股 所有最高息的排行榜 前十名告訴大家 來 各位看到這張表 凱芸你聽過光明這家公司嗎 哈哈哈 很多人可能沒有聽過 可能看到這個股息殖利率41% 你會嚇一跳 他的股價51塊錢 這是到3月初的 他今年準備要配多少息 他配21塊半 就是50塊錢的股票 他配給你息21,500塊 所以他的殖利率高達41% 所以他是所有臺股裡面 息率排行第一名的 像光明 像是富華興 像永信健 永信健 明軒這兩家公司做建設的 那光明是紡織公司 然後國化 還有這個2603是大家都知道 長榮海運 6189 楓義 2520 萬德 這也是建設公司 7732 的竹堅 1446 的鴻和號 那這些公司呢 是不是大家要去買的股票 聽起來好像很好啊 對 他們的殖利率最低 我們可以看到最低大概是12% 對 定存1%哦 哦 那真的好12倍的感覺 對 那最高到41% 神山多少 大家就會想去我跟臺積電比 對 我也把神山這幾年的股息殖利率 秀給大家看 大家可以看到神山現在是美季配息 是 好 那我們就不要看美季 我們看2025年全年好不好 息總共是呢18塊錢 你看到他的殖利率才1.43 剛剛那個41耶 對 1.43 1.43是不是跟定存差不多 對 沒錯 所以啊 如果說你今天嫌神山的息少 那你就不會去買他當成是 所謂5000塊熟軟股啦 配息配到熟軟股 可是我們這邊就有一個盲點 要告訴大家了 很多人可能很直覺的覺得說 我要去買明軒 我要去買這個光明 那問題是股息 不代表你真的能收進口袋的 雖然說你確實能收到這個現金 但是問題是他要股價漲上去 比如說我們剛講光明 瞭解 光明他是51塊錢股價對不對 他發21,000塊現金給你 他的股價馬上變30塊 那等於我完全沒有賺錢啊 是啊 30加上21 還是我花錢買了那51 所以很多人就是會有一個錯覺 就是說這些股息殖利率的股票很棒 我不是說這些公司不棒 但問題是如果他沒有填息 你拿不到息 而更重要的是 他如果花了200天才填息 要200天之後才能全部拿到這個錢 你可以看到我這邊也把神山的填息速度 告訴大家了 他填息11天 1天10天 神山常常是秒填息 一除息當天就填了 我們看到新聞都有這樣播報 對不對 秒填息 神山填息了 所以神山的息是拿得到 更何況 大家知道去年神山股價漲50% 我們大家都垂心肝 所以就我個人認為 如果你真的要去思考5,000塊息 拿到手軟的話 你還不如去思考 你把這5,000塊定期定額 買神山的股票 因為很多人覺得說神山 好貴 我買不起 可是現在真的是可以定期定額買 一點點一點點 假設說現在一股2,000塊 你5,000塊 你一個月可以買兩股 慢慢存啊 慢慢存 為什麼要這樣子去思考 就不管退休族5,000塊 小資族5,000塊 為什麼要這樣去思考 因為這5,000塊 是不妨害我們生活支出的 所以這5,000塊 你可以承受一定的風險跟損失 但是我們要創造這5,000塊 最大的價值化 這張圖就來了 這兩條線差很多 愛因斯坦曾經講過一句名言 他說負力是比原子彈威力更可怕 你可以看到負力 它是指數級成長 還記得黃仁勳講過指數級成長 AI現在就是指數級成長 一樣的意思 它是這樣越往上 它彎的上來的那個角度是越陡的 可是我們單力是線性成長 就躺平在那了幾乎 所以這兩個事情就是比較說 剛才我們講的那10檔 股息殖利率最高的股票跟臺積電 一個是指數級成長 一個是線性成長是一樣的意思 那同樣的我們再來拿 本金100萬 10年 凱芸你看 到10年後差這兩個數字差距多少 160萬跟179萬 對 一個是單力 一個是負力 所以為什麼指數級成長 跟單力的線性成長 我們如果直接換算金額 就有這麼大的差異 那我想問哦 小資族當然可以 但是如果是長輩退休族群 是不是保守唯一 那難道也是要用負力的那個嗎 好 神山的股價漲成這個樣子 如果說呢 你在這邊覺得神山要保守 那你就賺不到這邊2000塊了 這是一個關鍵 還有就是我們要去認清 現在目前的投資趨勢跟方向是什麼 因為什麼事情都有流行 譬如說今年流行什麼顏色的衣服 女生最敏感 我們男生是比較不敏感 都是隨便亂穿 所以股票也是一樣 像我因為我是長期在財經圈 所以我們就非常敏感說今年 趨勢跟方向是什麼 那我要跟各位講今年才開始 14月 不晚 大家不要急 不晚 對 才第一季 不要擔心說股票已經漲那麼多了 我跟各位講後面還會再漲 真的 因為AI接單實在太好 我跟各位講 我在產業界現在接觸到的訊息 是接單接到爆 比去年看的更好 去年底大家都知道 今年接單AI已經接到爆了 整個供應鏈接到爆 現在目前看到整個AI的訂單狀況 比去年底看到還要熱斷 廠商都在講說 我現在最環漏的不是中東戰爭 我現在最環漏的是 我一天只有24小時 出不了單 我沒有那麼多時間 可以再環漏中東戰爭 你就知道了 這密碼都告訴大家了 所以為什麼我們剛剛講說 其實半導體科技股 還是我們認為指數級成長最好的標的 好 但如果單一直接買個股 還是有一些人擔心 所以比方說ETF等等 可能很多人就想說 是不是比較好的選擇 然後他好像也有配息等等的 我抓今年最強的ETF 前20檔臺股的 大家都可以買得到 只要你在證券有開戶就可以買得到 纔到3月3號 這張表是到3月3號 43% 是的 你看前20名 最差的都有25% 那像大都知道的臺灣50%是25% 對啊 臺灣50%就是保底的 因為他就是60%的臺積電的份戶 他還不是第一名 0050這個國民ETF還不是第一名 第一名的是這一檔 00735就是博泰的臺韓科技 他居然他可以到 今年可以到43%到3月 現在大家趕快截圖 你從這個表上面去看 是不是全部都是半導體 高科技 沒錯 是在最前面 所以你說那5,000塊 我可不可以定期定額買這些ETF 可不可以 當然可以 因為我們要的是指數集成帳 我們要是跟的上這個主流的投資趨勢 就算你是退休族 你也不要覺得你今天老掉牙了 老摳摳了 我就只能把我的錢放在很保守的 什麼保單這些上面 錯 你應該要跟上趨勢 我們越年紀越大 我們心態要越年輕 這句話太重要了 而且更何況ETF 更安全 比你只單獨買一檔臺積電更安全 因為他是一攬子的投資 像這個整個亞洲的半導體 他有很多大公司 三星 海力士 臺積電 全部都在裡面 那當然我不是推薦這檔ETF 我只是告訴大家這樣子的觀念 就是這幾年絕對就是還是科技股 還是半導體 我們就來看一下 剛剛很猛的那一檔 00735他的走勢長成這個樣子 哇 你看就這樣一路上來 但是我要提醒大家哦 很重要一件事情 我們今天在買任何一檔股票 或是講ETF的時候 我們要知道他的歷史背景 他有沒有曾經出現過大跌 最大的捉盪 我們一般講最大的拉回幅度是多少 拉回的比例是多少 你可能要知道 為什麼 因為你知道心中有個保底 就是說我今天買了這個投資標的 他過去的經驗 他成立以來 他曾經出現過哪一次最大的跌幅 比方說20% 30% 那我就知道說 我有可能最大的損失就20% 30% 因為投資一定有風險 對 那我要提醒大家 這檔ETF哦 他的最大捉盪將近40% 哇 但是你看他長期走勢的長相 這是非常長線 他成立以來他的走勢是不是很誘人 超級誘人 而且這邊是直線往上 是的 但是你要看到這個地方最大的捉盪 40% 你也要知道說 在這個誘人的蘋果的背後 他可能隱藏的可能 波段拉回 一個波段拉回最大可能會跌四成 那你100萬可能會變成只剩下60萬 哇 那心臟有點受不了 那有沒有 中間持平一點 所以接上你的節目 我一定要把事情講得很清楚 不要讓大家誤解 因為很多人那個 那些高血壓可能會犯 對 我們對事情的理解一定要全面 所以我們就看00735 他確實長相很誘人 但是他的最大的風險也是40% 所以說退休族到底該怎麼做呢 退休族 小資族ETF是一個重點 避掉了單一選股的這種風險 沒錯 第二個呢 我是不是採取更中庸的措施 更中庸的投資組合 譬如說我有00735 我也有其他的ETF去做搭配 而不是隻有把 我的雞蛋放在一個籃子裡 所以我5,000塊還可以再分哦 可以啊 你可以每個月2,000塊 3,000塊 一檔ETF2,000塊 一檔ETF3,000塊 你可能2,000塊可以放在 我剛剛所講的00735 類似像這樣子或者說0050 或者說半導體 科技類的ETF 這種市值型的 另外3,000塊 你可以去思考一件事情 你可以看到 主動式ETF也是一個你可以思考的 這是什麼 主動式ETF 就是去年開始推出的一種新的ETF 它是由基金經營人主動選股 主動操作 跟我們剛剛講的那種 被動式的ETF不一樣 被動式的ETF 它是照指數編制規則去做的 所以說它更彈性更靈活 你可以把一部分的錢放在這種上面 很多人喜歡高股息對不對 各位可以看到 這檔00984A 這檔主動式的 安聯的這檔高股息ETF 它到3月它的報酬率有16% 也不錯啊 對 也不錯 而且它名列在整個主動式ETF的 前20強 而且它是唯一一檔高股息的 主動式ETF 臺股的 那你就可以去思考說 那我是不是用這樣子的ETF 去搭配我剛剛所講的那個00735 那個 最大作檔有可能到40% 這樣子的一個風險 好 那我們就來看一下00984A 它的走勢是不是平穩多了 對 這是兩檔 就對比給各位看 00984A它的走勢是不是比較平穩多了 對 所以比較平穩的 你可能放個3千塊 然後比較刺激的就是這樣 對 類似這樣子 我們就是做資產配置 你可以看到它成立以來 最大作檔就6% 喔 這很安心 是啊 一個呢 今年到3月它的報酬率是43% 一個今年到3月的 它的報酬率是16% 那這個是我們就可以去綜合了 沒錯沒錯 所以我們常常講 拿鐵的發明真的是很偉大 因為咖啡加牛奶 大家沒有想過 所以基本上投資組合也是這樣的意思 就是你有高風險的 你有安穩的 那你犧牲掉一些報酬率 降低你的波動 整個投資組合的波動 你是不是你的投資就可以走得更長遠 而且這樣就睡得著覺了 是的 沒錯 尤其老人家嘛 千萬不能失眠 哈哈哈哈 好 那兩個問題 那既然ETF它有配息 月月配好 還是季季配好 第二個問題是 我這就一直放嗎 可是我年紀越來越大 我什麼時候 或者說景氣它有循環 為什麼都應該要獲利了結或出場 這兩個問題都非常的重要 月月配 季季配 或是說半年配 甚至有年配 還有不配的 大家到底該怎麼去選 其實我個人認為他們沒有好壞問題 是看適不適合你 比如說月月配它適合什麼樣的人 月月配它適合每個月需要現金流的人 假設說我現在每個月要有生活支出 那我這個生活支出必須要從ETF上面來 那我就可以去選月月配 因為月月配跟季配有一個很大的差別 第一個月配的成本會比較高 第二個月配 因為它每個月都把它的獲利配給你了 所以它累積的指數級的成長角度就會比較緩 沒有那麼陡 因為我們都知道本金在滾路的投資 其實是最好的投資 就是 所以在這樣的一個觀念下面 就要看你需不需要現金流 那再去決定你到底要月月配還是季季配 另外一個問題是我到底要獲利 那我跟各位講 當你需要發紅包給孩子的時候 你就獲利吧 當你需要花錢的時候 你要去出國 你就做商務艙吧 不要再去擠經濟艙了 另外一個就是剛凱芸講的景氣循環的問題 那我們怎麼樣去看出景氣循環呢 一般人在這個方面是非常弱的 給大家一個最簡單的方法 就是當你發現你的ETF的股價 或者基金 我們今天投資基金 他連續三個月他沒有再創新高 那你就可能可以思考一下 是不是高點到了 然後我可以獲利了 三個月沒有創新高 基本上我們都認為 他可能是到一個波段高點 甚至到一個景氣循環的高點 至少應該講說這檔ETF 他所投資標的組合裡面的一個 相對的高點 那你在那個地方稍微獲利 那等到他跌下去你再把他買回來 這也是一個很好的方法 我覺得沐華哥真的太棒了 今天點破了大家很多的盲點 還有給大家建立很多在投資上的觀念 因為很多的退休族群就是擔心 錢不見了 然後每天在那邊擔心坐吃山空 但又不知道該怎麼辦 然後看到那個股市一直飆 就覺得怎麼都跟我沒有關係 還有很怕 所以今天的知識 大家可以仔細的多看幾遍 然後自己想清楚 你要的是什麼樣的生活 你每個月需不需要支出 這一點都非常重要 好 大家可能覺得ESG 好像離我們很遠 但其中的S 有關社會面向的部分 就在我們身邊 尤其落實了SDG8 合適的工作跟經濟環境 比方說像小資族群或者退休族群 就用這樣子的方式來投資 讓你的金錢永續 讓你的生活永續 你也不用靠子女或者靠別人 這樣每個人都可以活得更好 如果你知道生活中的大小 是問凱芸就知道 我們就下次見囉 拜拜