美國銀行遭罰逾12億美元！50億可疑交易為何未及時申報？中國企業與個人跨境匯款會否受阻？ | #新視角聽新聞 #紀元香港 #新視角聽新聞 #紀元香港

五連席喪王超濃縮再加強防護加挑戰力 美國第二大銀行遭重罰超過12億美元 這家銀行明明設有交易監控系統 但有超過50億美元的可疑交易 沒有及時向監管機構申報 另一宗洗錢案則揭露 墨西哥毒販與中國地下換匯商 如何透過大型銀行轉移資金 這麼多可疑的資金經過銀行 為何沒有及時被發現呢? 這次重罰,又會不會影響中國企業和個人的跨境資金往來呢? 歡迎收聽新視覺聽新聞,我是Jessica。 在2024年10月13日,美國財政部宣佈, 對美國銀行採取多項執法行動, 處罰總額超過12.1億美元, 其中包括美國財政部歷來第三大罰款, 以及美國貨幣監理處歷來金額最高的罰款。 美國財政部指出,美國銀行沒有及時申報的可疑交易, 金額超過50億美元,其中超過10億美元, 涉及國家安全等重大風險。 監管機構發現, 美國銀行在監控交易和審查客戶方面都有缺失。 早在2024年,監管機構就已經要求銀行改善反洗錢制度, 但問題一直沒有得到充分的解決。 有些可疑交易拖了很長時間,都沒有受到調查, 甚至要執法部門或其他銀行提供線索,先行發現異常。 《南華早報》10月15日報道,美國金融犯罪執法網絡發現 有些客戶聲稱經營物流或電子產品生意, 但帳戶內的資金往來就與正常的商業活動不符 大型銀行究竟是如何被洗錢集團利用的呢? 在2022年5月15日,《華爾街日報》 披露了一宗涉及中國地下換匯商和墨西哥販毒集團的案件。 美國聯邦檢察官指控,亦因餘家勇參與的洗錢組織, 在四年間清洗了約5,000萬美元。 這宗案件和美國銀行2022年受罰 的事件並沒有已證實的直接關係 但可以看出地下洗錢網絡是如何利用大型金融機構轉移資金 根據當時的報道 墨西哥西納羅亞販毒集團手上有大量美元現金急着找人處理 而另一邊 有些中國客戶需要美元在美國買樓交學費 地下換匯商就低價接收毒販的現金 再以較高價格安排中國客戶取得美元 從中賺取差價 並利用不同的銀行賬戶轉移資金 參與調查的人員表示 洗錢集團會用假身份開戶 透過微信聯絡 再將現金分成多筆存入銀行 花旗銀行、大通銀行、美國銀行等 大型金融機構的櫃檯和提款機 每日一包超濃縮桑黃 超濃縮配方 加強日常保養 保持好狀態，更多分享喺片尾，記得睇到最後 很快就被轉走，有些資金被轉成銀行本票或加密貨幣 有些則流向其他賬戶 在2023年5月 警方在於家勇身上查獲20萬美元現金及假護照 即使部分賬戶被銀行關閉 洗錢集團仍可以利用假身份重新開戶 繼續在不同銀行轉移資金 另一名涉案人物，亦因將在次學生簽證赴美后 也涉嫌加入這個地下洗錢網絡 執法部門指稱 他們與西洛羅亞販毒集團合作 安排人員接收毒品所得的現金 再透過地下換匯網絡轉移出去 《華爾街日報》在2024年5月報道 這宗案件的相關調查 在2024年一共起訴了24人 兩宗案件都被外界看到 大量可疑資金進入銀行體系後 要及時發現和追查並不容易 而美國銀行這次受罰，主要涉及反洗錢制度的缺失 銀行承認，曾經故意違反美國銀行保密法 監管機構指出，銀行的問題包括反洗錢制度不符合規定 部分可疑交易並沒有按時申報 以及沒有做好外國銀行賬戶的必要審查。 美國金融犯罪執法網絡對美國銀行罰款12億美元, 貨幣監理署另外罰款7.5億美元。 而7.5億美元可以從12億美元的罰款中扣減, 再加上另一項制裁違規和解金, 這次公佈的處罰總額超過12.1億美元。 除了反洗錢問題,美國銀行還因為涉嫌違反美國制裁規定, 面臨另一項處罰。 美國外國資產控制辦公室指出, 銀行在2021年9月至2025年4月期間, 涉及475宗涉嫌違反制裁規定的交易 最後以約1,160萬美元達成和解 這些交易涉及俄羅斯、伊朗等多項制裁計劃 也包括與毒品及全球恐怖主義有關的制裁 美國財長貝森特在10月13日的公告中表示 金融機構站在維護我們經濟和國家安全的最前線 他還指出,當一家如此規模的銀行 未能履行反洗錢和制裁合規義務時, 後果將遠遠超出銀行自身的範圍, 令整個美國金融體系面臨重大的非法金融風險。 美國銀行被罰超過12億美元,事情會否就此結束呢? 如果其他西方銀行也開始收緊審查中國企業和個 人的正常跨境資金往來,又會否受到影響呢? 例如企業向海外付款,銀行可能要求提供更多的交易資料, 個人要匯錢到海外也可能需要更詳細地講明資金來源。 不僅是美國銀行,歐洲銀行會否跟進也是值得關注的問題。 眾歐國際工商學院金融學教授瑞文對南華早報表示, 這次處罰向市場發出一個訊號, 美國可能繼續加強審查涉及中國的跨境資金流動。 他認為,美國銀行很可能提高涉華交易的合規要求, 但應該不至於令到中美之間的金融往來完全中斷。 法國外貿銀行亞太區首席經濟學家艾麗西亞加西亞埃雷羅 認為,歐洲銀行也可能跟進,加強審查中國客戶, 尤其是涉及灰色地帶業務或制裁風險的交易。 他警告,這次處罰可能引發連鎖反應, 令中美金融關係更加不穩定。 2025年曝光的中物洗錢案, 令外界看到地下洗錢網絡如何利用大型銀行轉移資金。 2026年美國銀行遭到重罰, 則顯示即使是美國第二大銀行反洗錢制度出了重大問題, 也必須承擔責任 接下來,其他銀行會不會提高審查標準呢? 中國企業和個人的正常跨境資金往來又會受到多大的影響呢? 我們還是需要繼續觀察。 本次的新視覺聽新聞就到這裏,請記得訂閱點贊 粵語版部分內容已加入大紀元Patreon,請大家多多支持 都很多不是很達標的 為什麼這次全部都達標了呢 我不敢講了,我自己心中有數 所以我自己都很開心,從來我沒試過的 接着那個醫院的姑娘這樣跟我說 我當時都很開心的 因爲桑黃它本身就有活血化瘀這種功效 所以可以治這種月經不調 還有婦科炎症 因爲它能夠排毒 還有一個就是婦科的腫瘤 我在2015年做過子宮肌瘤手術 之後也久不久有些小腹下墜的感覺 直到我之前因爲要拍片 就去試吃這隻桑黃 其實吃了桑黃 我想大概三四天左右 我就已經沒有了小腹下墜的感覺 還有最神奇的地方就是 我以前來M之前 很喜歡長到額頭 下巴位嘴邊附近 很多那些幼粒的痘痘 吃了桑黃之後 我就來M之前再沒有這些情況 還有我的痘印都已經沒有了 我今天也特地不化妝 給大家看看我的成果是怎樣