【律師百問百答】第19問 財富傳承規劃的基本法律文件都包括哪些?

iLead Law艾利德律師事務所
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42 觀看·2025年4月20日
信託規劃 財富傳承 律師百問百答》第19問 回答了財富傳承規劃的基本法律文件都包括什麼?財富傳承規劃是一套關於如果您發生某些事情時您希望如何處理您的各種重要事務的說明文件。這些規劃文件不是冷冰冰的指令,而是向您所愛的人傳達您的關愛,您希望一切就緒,而不需要您的親人被迫承擔繁瑣而昂貴的費用去搞清楚您某些不明確或未說明的規劃。對於大多數人而言,這些文件包括財產授權書、醫療保健授權書、HIPAA 授權、遺囑,及生前信託,也稱為可撤銷信託(“信託”)。避免意外,提前規劃,關於遺產規劃,您有哪些常見誤解?如果您想了解更多關於信託規劃、財富傳承的法律問題,歡迎收看我們的更多問答。
大家好
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律師反問百答
我是紐約名利律師事務所的染葉飛律師
今天我們回答
財富傳承基本法律文件都包括
那麼財富傳承規劃是一套關於
如果您發生某些事情的時候
您希望如何處理您的各項事物的
這麼一些說明的文件
這些文件不是冷冰冰的一些指令
實際上是向您所愛的人
傳達您的一個關愛的過程
您當然希望一切就緒
而不需要您的親人
被迫承擔繁瑣而昂貴的費用
去搞清楚到底哪些東西是您想要的
而且根本就沒辦法搞清楚
對於大多數而言
這些文件包括財產授權委託書
醫療保健授權書
HIPAA授權
以及生前信託或者遺囑
那麼什麼是財產授權書呢
財產授權書通常也叫持久授權委託書
也就是您通過一個法律文件
指定您信得過的一個人或者幾個人
去幫助您料理您的財務
那麼這麼一份文件一旦您簽署
那麼以及被指定的這個人
我們叫agent他也簽署
那麼又有產生法律效益
如果您在簽名以後您喪失了行為能力
那麼您指定的這個人
他就可以帶領您去處理相關的事務
醫療保健授權書
不是關於您財務方面的一個授權
而是允許當您無法去跟醫生去溝通
您想要達到某種醫療方面的一個決定的時候
如果您提前指定了這麼一個醫療保健授權書
也叫health care proxy
那在這個health care proxy
也就是醫療保健的授權書當中
您會指定您的親人
有的時候可能是您的配偶
或者您的成年子女
那麼只能指定一個
剛才我們說的財產授權書
您可以指定一個甚至好幾個
可是醫療保健授權書通常您只能指定一個
那這個醫療保健的授權
可以讓您的被授權人
在您自己沒辦法跟醫生進行溝通
做出醫療決定的時候
他來幫助您做出一些醫療決定
那還有一個我們叫HIPAA授權
這個HIPAA授權實際是根據
聯邦1996年健康保險流通與責任法案的規定
那這個規定我們作為病人
我們所有的醫療信息都是保密的
如果沒有我們的授權
其他人不能夠去得到這些醫療信息和醫療授權
可是在現實生活當中
當我們無法去跟醫生
甚至我們現在來治療我們這個醫生
他對我們以前的病史完全不瞭解的情況之下
可能就很有必要
要拿到您之前的一些醫療信息或者醫療資料
如果你通過這個授權
那麼現在的醫生他就可以知道您以前的病史
並對您做出一個最好的處理
那當然更新你的財產授權書和醫療保險授權書也很重要
您不要以為我今天簽署了
我就再也不要去管它了
實際上很多機構或者很多地方
對財產授權書
它只是說接受過兩年之內來簽署的
不管你的財產授權書有一個叫持久性的財產授權書
有些機構它也拒絕來接受
所以即時更新對您自己來講也是非常幫助大的
那當然還有遺囑
遺囑是最最常見的一個規劃工具
那麼這個遺囑它是可以讓你提前來選擇
當你離開人世之後
誰來幫助你處理你的遺產
以及如何分配你的遺產
那當然如果您有未成年子女
您也可以通過在遺囑當中來提名誰來做這個未成年子女的監護人
當然如果您有特殊孩子的話
您也可以在遺囑當中來做出一些處理
當然不管您有沒有遺囑
您都需要經過我們以前節目當中提到遺產認證的一個程序的約束
而信託我們認為是一個更好的選擇
通過信託您可以在有生之年
把您的這個資產就是通過某種方式
通過這種信託規劃的方式
去指定在你失去行為能力的時候
授予一個技能授託人
讓他來幫助您來進行對資產的管理使用和分配
以便做到我們生前可以有尊嚴的活著
然後我們走了以後
我們還可以叫體體面面的離去
也免遭遺產認證和生前認證的這種侵擾
當然你要知道像現在這種欺詐案件特別多的情況下
某些金融機構他不願意接受這個財產授權
我們前面提到這個財產授權書
但是通常他願意接受您在信託文件當中指定的授託人
好了您剛剛看到的是信託規劃財富傳承
律師百問百答財富傳承規劃的基本法律文件都包括些什麼
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