金融資產泥沙俱下怎麼辦？黃金和美元誰更抗通脹？黃金投資渠道安全性對比！別踩坑！

及時新聞傳遞 投資看點分析 歡迎大家收看視野環球財經 那麼今天咱們的主題是 金融資產泥沙俱下 黃金美元誰更抗通脹 投資黃金的多渠道對比 千萬別踩坑 好 我們來說一下時間 現在是北京時間2020年的3月30日 目前是北京時間的中午的12點58分 美國的東部時間的0點58分 那麼最近有很多的朋友可能看到 全球的金融市場都在大幅的下跌 都在想那我手上 我到底應該持有什麼樣的資產 能夠抗通脹呢 你如果持有現金的話 那麼肯定是這個也是一種選擇了 但是如果你不願意持有現金 或者說你想把它換成其他的這種現金 你應該持有什麼呢 特別是大家經常會拿出兩種產品來做對比 那麼第一個是黃金 那麼第二個是美元 所以我簡單的和大家來說一下這個話題 黃金和美元誰更抗通脹 那麼想要了解這個問題 我們就得了解一個東西 就是叫購買力 實際上能不能抗通脹 取決於最終你手裏持有的現金也好 或者說是保值的物品也好 那麼它的購買力到底是哪個會更好 會保留的更好 是隨著通脹的不斷的攀升 購買力越來越低 還是說你持有的產品 它跑贏了其他的產品 購買力雖然也在攀升 但是這個速度會稍微慢一些 通常大家都會拿黃金和美元來比較 那這裏我給大家來看一張圖 首先來看一下關於美元的黃金 美元的購買力的問題 實際上美元的購買力 在過去的100多年的時間裏邊 一直有人在做統計 那麼我們如果從1913年美元的100美元 和現在到2019年的100美元的購買力 來相比 就是同樣100美元可以買到多少的 東西 這樣的對比會比較的直觀 那麼如果是100美元在1913年 當時它的購買力水平 就是100塊錢的東西 那麼我們可以看到這張圖上 隨著時間的不斷的推移 大家可以看到沒有 其實這些這個地方就是1913年 1913年 粉色的柱子 就是100美元 是吧 最高 然後隨著時間的推移 到了1923年的時候 我們看一下 它的購買力只相當於1913年的 那個時候的60美金 也就是說這個時候1923年 你持有100美金 只能夠買到1913年 只能買到相當於當時60塊錢的東西了 你的購買力很顯然是下降了 對吧 因為這個市場上有通脹 有CPI的不斷的攀升 那麼隨著時間的推移 我們可以看到 美元整體的粉色的柱子 是呈一個不斷下行的趨勢的 不斷下行 那麼如果截止到現在的話 美元2019年 在去年的統計 美元相當於1913年的多少錢 相當於10塊錢以內 就是大概只相當於3到4美金之間 也就是2019年的100美金 相當於是1913年的3到4美金 這兩個對比 就是這個時候購買的東西是一樣的 所以你可以看得到 美元的整體的購買力 是在下降的非常厲害 在過去的100年的時間裏面 其實不光是美元 其他的很多的法幣的資產 都是這樣 法幣 政府發行的信用背書的法幣 都是這麼一個狀況 購買力下降的非常的厲害 也就是貶值特別厲害 或者你說它叫通脹特別厲害 同樣的100塊錢 以前可能買一車子 購物車裏面堆滿了 那麼隨著時間的推移 那麼可能你這裏邊只能買上兩雞蛋了 這個叫做什麼 叫做通脹和購買力的下降 那麼同樣如果黃金的話 在過去的100年時間裏邊 是什麼樣的一個購買力 實際上從黃金的整體的走勢來看 我們簡單的不看得太遠 我們簡單看一下 黃金在過去的十幾年 這是黃金的現貨的年限的價格 大家不妨可以看一眼 黃金年限的價格是多少 我們可以看一下 最低的時候 這一段我們就看這裏 這裏是2009年 就是在11年前 這個時候黃金上了1000美金之後 在最近的10年裏邊 都沒有再次跌破過1000美金 也就是黃金一直處於1000美金之上 那麼和之前的幾百美金 300 400 500美金相比 更是翻了好幾倍 所以黃金對同樣的美元 它是一直在價格攀升的 大家說黃金的購買力到底是多少 根據目前的統計 我這個地方沒有做圖表 我可以告訴大家 黃金在過去的長時間裏邊 它的購買力 一般如果和我們的生活物資 進行對比的話 大概按照標準的麵包 歐美的麵包標準的一塊塊的 麵包來計算的話 大概是300到350塊麵包 同樣一盎司的黃金 在過去的100多年裏邊 大概都是能夠買到 300到350塊麵包 也就是說 它相對於美元來講 貶值的速度沒有那麼快 也就意味著 它的抗通脹的屬性 要優於美元 如果你把人類的歷史放長 在過去的6000年 五六千年的歷史裏邊 黃金其實一直都是這麼一個購買力 或者在更古老的時候 它的購買力會更高一些 隨著近代的很多其他的一些 黃金由於被有工業屬性以後 它可能購買力有部分的下降 但是都不妨礙 它和其他的法幣進行對標的時候 它的抗通脹能力是最強的 所以當我們知道這個結果之後 你可能就知道 黃金還是最抗通脹的 對吧 特別是你當持有黃金的時候 你的抗通脹屬性 是持有的時間越長 抗通脹的能力就越強 你說我可能我上個月買的 我下個月黃金跌了 就不抗通脹了 對 那是因為黃金價格在波動 但是如果你是10年前買的 10年後你拿出來看 你和法幣對標等值來看 它是抗通脹的 所以如果大家做黃金投資的 想抗通脹的 你一定要很清楚的知道 你持有的是長期的黃金的資產 你纔能夠抗通脹 而不是短期的波動 所以在這個裏邊 很多人就說了 我想要持有黃金 我怎麼樣去投資黃金 哪些渠道是安全的 是沒有坑的 是我應該去了解的 今天我給大家介紹幾種 幾種這種投資的方式 就是關於黃金的 裏邊大家需要註意的 而且你不能去踩的坑 大家千萬要註意 這個不是推薦任何的股票 也不是推薦任何的平臺 跟這都沒關系 我給大家講幾種類型 告訴大家 這裏邊都有什麼樣的一個坑 首先你像投資黃金的渠道 一般分為好幾種 我一個個的來說 那麼我說的目前順序 我現在沒給大家排 一會我講完之後 我再給大家排一下 哪些是最安全的 或者說是最穩定的 相對來講 作為抗通脹保值的手段 是應該考慮的 哪一些是排名要靠後的 首先第一個我們要知道的是 最不穩定的 或者說是最危險的是什麼 是黃金兌美元的差價合約交易 也就是黃金兌美元的差價合約交易 叫做CFD市場 我給大家稍微的寫一下 CFD 這個市場叫差價合約交易市場 現在大家在網上什麼搜索 黃金交易什麼的 它們實際上都是CFD 屬於CFD合約 這個是屬於高槓桿的合約 它不是屬於黃金現貨的投資 它的價格是帶槓桿的是波動的 通常的槓桿率是200到400倍 所以很多的朋友被搞的什麼外匯平臺 或MT4 MT5的平臺上 然後去做黃金交易 做的其實你叫做的是CFD 差價合約交易 這是一個非常高槓桿的投資 一個投機行為 它不是用來抗通脹的 所以請大家記清楚了 你想抗通脹的話 遠離CFD 好不好 這是一個高槓桿的投資行為 這是第一個風險特別高的 那麼第二個是什麼東西 是叫很多在中國的朋友 會經常看到的一個東西 叫什麼 叫紙黃金 對吧 很多紙黃金 很多人都聽說過 什麼叫紙黃金 紙黃金實際上它叫做 特別提款權 這個提款權是跟什麼相關的 它是由國際貨幣基金組織 來做的一個 叫做SDR的一攬子的貨幣計劃 裡邊還有多種貨幣 包含美元 歐元 人民幣 是一個一攬子貨幣計劃 可以主要的功能 是用來平衡國際間的貿易 還有結算用的 是以黃金相掛鉤 但同時它又是什麼 它又是和法幣掛鉤的 所以它不是一個純粹的紙黃金 你可以在很多的中國的銀行裡邊 對吧 銀行的APP裡邊 它都會出售這些東西 叫做紙黃金 對吧 感覺你像投資了黃金一樣 實際上它並不是一個很純粹的 黃金產品 但是在中國我可以說一下 在中國目前大多數的投資渠道裡邊 除了剛才說的 很多都是CFD的 和擦架合約交易 而且在中國 CFD的擦架合約交易的黃金交易 是99.99999% 都是黑平臺 大家要註意了 千萬註意你的資金安全 特別是讓你用人民幣入金什麼的 一定要註意 所以大家要遠離就可以了 如果你在海外的 有海外的 有很多的CFD的 是收到當地的證券 或者金融委員會的監管的 你自己去查 好吧 哪些是好的 哪些是不好的 我這裡就不說了 大家也別在留言區問我 因為我也不推任何的平臺 所以你自己去找 我總是提醒大家 大家要註意安全 那麼你買紙黃金這個東西 就跟在中國的朋友找你的銀行 對吧 找你的銀行去買紙黃金 合規的 那麼你就可以去嘗試去購買 好吧 但是紙黃金也並不是一個非常好的 抗通脹的手段 因為剛才我說了 它是一個一攬子貨幣計劃 是一個特別提款權 其中涉及到法幣的雙向波動 也就意味著 你實際上掛鉤的 不完全是黃金價格 你還掛鉤人民幣價格 還掛鉤人民幣的匯率 所以大家可以自己要去思考一下 也掛鉤美元匯率等等 所以它也不是一個最好的選擇 那麼還有什麼好的選擇呢 就是什麼 就是黃金的礦業公司的股票 黃金礦業公司的股票 它們是開採和生產黃金的公司 比如說 目前在美股的市值最大的 巴里克黃金礦業公司 就是巴里克 巴里克公司 它股票的代碼就是gold 它也是在比較早的一個大型的公司 這家公司目前的市值 在美股的市值裏面是最大的 應該是最大的 我前兩天還剛看了 應該是最大的 所以巴里克黃金的公司的股票 它的價格走勢 基本上和黃金現貨的走勢 是相同的 相關的 好吧 它基本上是相關聯的 關聯性非常的高 但是它是股票 它是股票 所以意味著黃金的價格 如果一旦飆升 它們在開採的時候 同樣的成本 黃金價格上漲了 它們的利潤就變高了 它們公司的股票 當然就更值錢了 同樣如果黃金價格下跌了 那麼它們公司的股票盈利就不行了 那麼它們的公司股票也會下跌 就是上漲和下跌 其實跟黃金的金價是掛鉤的 所以但是也又不是完全掛鉤 所以大家如果你要去投資的話 它作為股票來投資的話 因為可以不帶槓桿 相對來講 它也是一家公司 有業績有財報可以看 所以它又是相對比剛才我說的CFD 和紙黃金 它的波動力要更小一些 也要更加安全一些 但是還是要提醒 由於它是一家純粹的 對吧 是既然是礦業公司 是一傢俬人公司 它就會存在著破產的可能性 對不對 雖然我不知道它什麼時候 或者會不會破產 我不知道 但是這是一種可能性 所以大家需要自己去研究 它公司的基本面 理解它 所以你如果作為一個抗通脹的手段 去購買 礦業公司和黃金公司的股票 也是一個選擇 而且安全性要優於剛才我講的 CFD和紙黃金 好 那麼如果說到最安全的 可能要屬什麼的 要屬於黃金的ETF 就是開放式的交易的基金 黃金ETF的基金 目前黃金ETF的基金 在中國市場 我只是大概瞭解過中國市場 應該還有一些叫做連接基金類的 黃金基金 但是我這裏說的 主要指的是在美國市場 相對較成熟的 時間比較久的 黃金的ETF 其中最大的就是代碼是GLD的 ETF 這個基金 它的價格基本上是和黃金是同步的 由於中間可能涉及到一些手續費的 扣除的問題 它可能會略略的略低於金價 它是怎麼去結算的 相當於你購買的ETF的份額 是1 1⁄10的黃金 我們可以看一下 現在美元對黃金的價格是1616 對吧 美金每盎司 那麼GLD的ETF的黃金的價格 目前是152 一個份額 所以它是1 1⁄10 它的標的本身就是1 1⁄10盎司黃金 ETF就這麼規定的 所以它中間基本上是和黃金的價格 是完全同步在走 所以作為投資來講 大家知道ETF相對來講 又受到相關的證監委員會的監管 對吧 又受到很多的大公司的青睞 包括散戶在投資黃金的時候 而且歐美市場大家很喜歡做ETF 所以ETF 大家也可以作為一個非常穩定的選擇 如果你想做更穩定的 不帶槓桿的 對吧 能夠基本上同步於黃金現貨走勢的 那麼你就去買ETF 當然也不僅僅是這一家了 叫GLD的ETF了 美股的ETF的和黃金相關的 有好多支好多支的ETF 大家可以自己去查 好吧 你自己去看 它的管理費業績各方面 你可以自己去跟蹤 好吧 這個我就不做任何的推薦了 大家自己去找 那麼還有一種叫什麼 叫做期金 就是期貨黃金 我們在上幾期的節目裏邊 我有一期節目提過 黃金現貨價格和期金價格的差別 為什麼這麼大的問題 對吧 期金也是帶槓桿的 屬於黃金期貨 好吧 所以期金 大家盡量也是不要去做期金 因為做期金 老實講 槓桿風險都是很高的 這個就是期金 好吧 這個就是期金 大家看到的 這個就是GC的期金 GC的是全球 應該是主要的 美國的期貨黃金的交易期貨 所以這個也是一個選擇 但這個也是跟CFD一樣 你要帶槓桿 最後也是風險很大 所以它也不能去抗通脹 好吧 所以我總結一下 最終就是能夠抗通脹的東西 從最優的選擇 是黃金的投資的ETF 純黃金投資的ETF 緊密連接黃金現貨價格 那麼第二個就是什麼 就是黃金礦業公司的股票 和黃金的價格也相對緊密 然後就是什麼 就是紙黃金 然後還有什麼 再就是不安全的 就是像CFD 差價合約交易 包括像剛才說的期貨黃金 都屬於高槓桿 高風險 高收益 好吧 當然了 最後還有一種投資方法 就是什麼 如果你是土豪 隨意幹嘛去買黃金的金條 黃金的金條 金塊 實物黃金 或者是你作為這種長期家裡要傳給 幾代的這種寶貝 買什麼金鏈子 是吧 這種東西都行 但這些東西是不太容易變形的 我告訴大家 很難變現 而且它因為由於中間還有工藝的差異 也會存在一些風險 好吧 如果你是土豪的話 你家裡邊有一個地窖 裡邊藏著幾噸黃金 對吧 那隨意 你留給自己的 可能未來的幾代人 對吧 大家財產分一分 那也行 不是咱們這種小散討論的問題了 那麼土豪就請隨意了 所以以上就是幾種這種黃金的投資方式 所以請大家一定要睜大眼睛 好好的去了解之後 才知道自己應該購買什麼樣的東西 纔能夠真正的沒有風險 或者較低風險的抗通脹 千萬別因為抗通脹就去亂買黃金 賣了買了這種槓桿黃金 然後導致自己通脹是還沒扛著 對吧 是扛了 但本金給扛沒了 千萬不要做這種事情 好 以上就是今天我們節目的全部內容了 如果你覺得我的節目還不錯 歡迎訂閱視野環球財經的節目 同時打開小鈴鐺 好吧 好 我們今天的節目就到這了 咱們就下期再見