¿Cuánto dinero se puede ganar invirtiendo en ETFs?

en este video te voy a estar contando Cuánto dinero se puede ganar invirtiendo en etfs en este canal hablo muchísimo acerca de etf ya que son mi instrumento de inversión favorito y en esta ocasión Me encantaría hablarte acerca de rentabilidades muchas personas se preguntan Cuánto dinero se puede ganar en etfs y saber lo que se puede ganar es muy importante para poder planificar tus finanzas y tu futuro financiero por eso en este video te voy a estar hablando de cuánto dinero se puede ganar invirtiendo en etfs Pero antes que nada me presento mi nombre es Esteban y estoy certificado en gestión de patrimonios e inversiones por el cis el instituto de inversiones más prestigioso de todo el Reino Unido Bueno antes que nada tengo que hacerte una gran aclaración no todos los etf son iguales y no en todos los etfs se gana lo mismo entonces para hablar acerca de rentabilidades tenemos que de alguna manera filtrar los etfs de lo que estamos hablando no es lo mismo un etf de bonos que un etf de acciones no es lo mismo un etf de países desarrollados que uno de países emergentes no es lo mismo un etf de acciones tecnológicas que uno de industriales y también hay algo muy importante Hay etfs buenos pero también hay etfs malos y los etfs malos son los etfs en los que se puede perder muchísimo dinero y cuáles son los etfs buenos y los malos bueno es mucho más sencillo definir Cuáles son los etfs buenos y el resto directamente descartarlos porque no vale la pena invertir en ellos básicamente un etf bueno tiene que cumplir Únicamente con dos características Así que es muy sencillo encontrarlos tienen que estar bien diversificados tanto por sector como por industria en la que invierten como por país O sea tienen que tener una gran diversificación y además tienen que tener bajos costos o sea bajas comisiones de gestión y más o menos para que te des una idea si un etf tiene una comisión de gestión de alrededor del 0.3 por o menor se podría considerar como baja con comisión de entre el 0.3 por y el 0.5 por ya entramos en el terreno de comisión media o no tan conveniente y arriba del 0.5 por de comisión anual Bueno ya lo considero una comisión alta y yo no invertiría personalmente en este tipo de etfs Así que con estos dos parámetros ya podemos identificar a los etfs buenos los que tienen buena diversificación y bajos costos Y si invertimos en estos etfs buenos vamos a maximizar nuestro ratio de riesgo beneficio ese ratio mide la rentabilidad obtenida en función al riesgo asumido cuanta mayor rentabilidad y menor riesgo mejor obviamente y ese ratio se puede maximizar diversificando bien y manteniendo Los costos bajos las dos características que vimos anteriormente Así que una vez dicho eso Bueno vamos a responder la pregunta cuánto dinero se puede ganar invirtiendo en etfs obviamente en estos etfs buenos porque en los etfs malos podemos perder mucho dinero bueno según Credit swiss el rendimiento de las iciones del mercado de acciones entre el 1900 a 2023 o sea 123 años de historia se estima en un 5% anual por encima de la inflación O sea de retorno real o de 7% Bruto esto es en el caso de las acciones y en el caso del rendimiento de los bonos también en el mismo periodo entre 1900 y 2023 se puede estimar en un 2% anual real o sea rendimiento por encima de la inflación y un 4% de rendimiento bruto todo esto que estamos hablando son rendimientos anualizados no entonces este es el rendimiento aproximado que se puede esperar obtener al invertir en etfs de acciones y de bonos bien diversificados y con bajos costos ahora una aclaración la diversificación total hoy en día es técnicamente imposible de obtener pero sí que con los etfs con estos etfs buenos se puede obtener una muy buena aproximación a la diversificación total no vamos a conseguir la diversificación perfecta pero sí que se puede obtener una muy buena diversificación entonces ahora podemos calcular el rendimiento Dependiendo el mix de etfs de acciones y de bonos que tengamos en cartera Entonces si armamos un portafolio 100% con etfs de acciones mundiales diversificadas Podemos esperar un rendimiento del 5% Real por encima de la inflación O del 7% bruto ahora si armamos un portafolio con un 80% de acciones y un 20 20% de bonos mundiales bien diversificados Podemos esperar un rendimiento anual del 4.4 por real o 6.4 por bruto si armamos un portafolio 60 por acciones y 40% bonos Podemos esperar un rendimiento del 3.8 por real anual y del 5.8 por bruto anual si armamos un portafolio de un 40% acciones y un 60 por bonos Podemos esperar obtener un rendimiento del 3.2 por anual real y del 5.2 por anual bruto si armamos un portafolio de 20% de acciones y 80% de bonos Podemos esperar obtener un rendimiento del 2.6 por real y del 4.6 bruto anual y si armamos un portafolio de 100% bonos Podemos esperar obtener un rendimiento del 2% real y del 4% bruto anual ahora algo muy importante este rendimiento no incluye ni impuestos ni otro tipo de comisiones que podemos tener por la operativa en los etfs este cálculo lo deberías hacer contemplando los impuestos de tu país y también contemplando las comisiones que te cobre la plataforma Aunque Igualmente las comisiones si no hacemos ninguna locura deberían mantenerse bajas y ser insignificantes en el largo plazo obviamente y también siempre que contemos con un buen broker ahora también hay algo muy importante Este es un rendimiento anual estimado a largo plazo pero justamente es una estimación Nadie puede predecir el futuro y nadie va a saber lo que van a rendir las acciones de acá al año que viene es un rendimiento estimativo promedio anual en el largo plazo digamos que en un periodo de 20 o 30 años que tengamos esa inversión en cartera podremos estar obteniendo una rentabilidad muy pero muy similar a la que te mostré en este video tampoco pienses que vas a ir obteniendo ese rendimiento linealmente sino que va a tener volatilidad O sea si armamos un portafolio 100% con acciones no esperes a obtener un 7% rendimiento bruto todos los años y que vaya creciendo como una escalerita sino que va a crecer más como una montaña rusa ascendente o sea va a tener sus subidas pero también va a tener sus bajadas Esto es lo que se llama la volatilidad pero en el promedio del tiempo en el promedio del rendimiento sí que se puede llegar a ese 7% de rentabilidad anual bruta en el largo plazo Pero obviamente haciendo el promedio el promedio del rendimiento con los años va a tender hacia esos valores que te y este rendimiento es si invertimos en etfs buenos y bien diversificados si elegimos mal los etfs o si invertimos en etfs malos no vamos a obtener este rendimiento y vamos a obtener probablemente un rendimiento mucho peor Y si te interesa aprender a distinguir los etfs buenos de los etfs malos Y si te interesa aprender a conformar tu portafolio inversiones te recomiendo lo que es mi curso inversiones para la libertad financiera allí te voy a enseñar desde cero y paso a paso cómo conformar tu portafolio folio inversiones a medida y lo mejor es que te voy a brindar acompañamiento de por vida a través de un grupo privado de inversores Así que si te interesa obtener más información acerca de mi curso te dejo un enlace en la descripción y recuera que si te gustó este video puedes darle like y suscribirte al Canal que voy a estar subiendo contenido de este tipo y además te invito a seguirme en todas mis redes sociales te dejo los enlaces en la descripción y si te gustó este video te dejo en pantalla otro video que también podría ser de tu interés estoy seguro de que este video Te va a encantar un saludo muy grande a todos