El GRAN PROBLEMA de los ETFs que no se puede solucionar

en este video Te voy a contar el gran problema de los etfs que no tiene solución los etfs son por lejos mi instrumento de inversión favorito son fáciles de comprar muy baratos y permiten la diversificación los cfs vinieron a democratizar el mercado capitales ahora cualquier persona con unos pocos dólares puede invertir de manera correcta pero los cfs tienen un gran problema que al día de hoy no tiene solución y probablemente nunca la tendrá y mucho cuidado que este problema es gravísimo si cometemos este error a la hora de invertir en etfs podemos perderlo todo por eso en este video te voy a estar contando Cuál es ese gran problema de los etfs y quédate hasta el final porque voy a decirte cómo evitarlo de la mejor manera Así que ahora vamos a eso pero antes que nada me presento mi nombre es Esteban y estoy certificado en gestión de patrimonios e inversiones por el Sisi el instituto de inversiones más prestigioso de todo el Reino Unido bueno para el desarrollo de este video voy dividir ese gran error o ese gran problema de los etfs en tres partes son como tres sub errores o subproblemas entre comillas pero son todo parte del mismo gran problema lo primero de lo que les quiero hablar es la liquidez la liquidez hoy en día es un gran problema de los etfs Qué es la liquidez la liquidez básicamente es la facilidad de compra y venta de un activo se dice que un activo es muy líquido o tiene mucha liquidez si es muy fácil fácil de comprarse y venderse en el mercado O sea si lo podemos adquirir a un precio competitivo y si a su vez lo podemos vender también a un precio competitivo y seguramente ahora te estarás preguntando Okay pero la liquidez no es algo positivo de los etfs no es bueno que se puedan comprar y vender con facilidad en el mercado Eso hace que si un día queremos comprar un etf lo podemos comprar prácticamente en el instante prácticamente sin comisiones y sin diferencia de precio y si lo queremos vender al día siguiente también lo podemos vender sin ningún tipo de comisión prácticamente al instante y a un precio muy pero muy competitivo esto Debería ser bueno en teoría bueno la liquidez en sí es algo bueno de un activo financiero pero lamentablemente hoy en día está muy mal utilizado porque gracias a esa liquidez hay mucha gente que comete grandes errores al invertir en etfs y me refiero a las personas que se dedican y utilizan esta liquidez que tienen los tf para hacer trading o para hacer operaciones a corto plazo o para especular a corto plazo y ese no es el objetivo de los etfs Y lamentablemente los etfs tienen una gran liquidez y la gente puede hacer esto de manera muy sencilla pero la gente termina perdiendo mucho dinero o sea de algo que era bueno como la liquidez la facilidad de compra y venta de los etfs se genera algo malo que es que la gente lo utilice para el mal o sea que lo utilicen para comprar y vender vender intentar especular en el corto plazo y ganar comprarlo ahora y venderlo dentro de 5 minutos o dentro de 2 horas o dentro de 3 días y estar intentando todo el tiempo hacer eso todo el tiempo intentar ganarle al mercado la realidad es que muy poca gente puede ganar el mercado y de toda esta gente que está intentando comprar y vender los etfs en unos pocos minutos horas o días la mayoría termina perdiendo dinero y se espanta del mercado ven aot otros influencers o creadores de contenido o a otras personas que supuestamente están haciendo mucho dinero con el trading de etfs intentan copiar este tipo de operativas de corto plazo y terminan perdiendo mucho dinero y esto termina alejando a mucha gente del mercado y es por eso que muchas personas importantes dentro de lo que es la inversión y la inversión indexada Están en contra de que los etfs sean líquidos en el mercado Están en contra de que los etfs se puedan comprar y vender fácilmente uno de los más grandes inversores que está en contra de esto es John bogle el creador de los fondos indexados los fondos indexados son como los etfs Pero lo único que no tienen la liquidez de los etfs o sea el fondo indexado se puede comprar o vender solo una vez por día Esto hace que obviamente sea prácticamente imposible hacer trading y especular de corto plazo con los fondos indexados John boggle Estaba totalmente en contra de que los etfs sean líquidos más bien en en realidad estaba a favor de la liquidez Pero él sabía que eso a su vez llevaba a que mucha gente tome malas decisiones financieras él sabía cómo es la psicología de las personas y él sabía que si las personas tienen algo bueno lo pueden convertir inmediatamente en algo malo entonces John bogle el creador de los fondos indexados el padre entre comillas de los etfs porque los etfs vendrían a ser como los hijos de los fondos indexados Estaba totalmente en contra de que los etfs tengan tanta liquidez y el otro día leyendo un libro Me encontré con una cita muy interesante que viene muy al caso de este video el libro no tiene que ver nada con inversiones es un libro de economía es el famoso libro llamado la teoría general de John minar kees pero tiene una pequeña cita hablando de las inversiones que me pareció muy adecuada para este video la cita dice así el espectáculo de los mercados de inversión modernos me ha llevado algunas veces a concluir que la compra de una inversión debe ser permanente e indisoluble como el matrimonio excepto por motivos de muerte o de otra causa grave y Esto será un remedio Útil para nuestros males contemporáneos porque tal cosa forzaría a los inversionistas a dirigir su atención solamente a las oportunidades a largo plazo esta cita es genial creo que un poco extremista la idea de tomar las inversiones como el matrimonio pero tiene cierto sentido y en cierto punto yo tengo Esa visión yo tengo la visión de invertir a largo plazo yo tengo la visión de invertir en etfs y mantenerlos por 20 30 años tal vez no sea para toda la vida como un matrimonio pero se podría decir que es como un matrimonio con fecha de caducidad pero el sentido de esta frase es el mismo sentido que le doy yo y el mismo sentido que le da John bogle la idea de estar todo el tiempo comprando y vendiendo activos financieros no es buena y por eso la liquidez es un gran problema que tienen los cfs actualmente porque permiten a la gente comprar y Vender todo el tiempo especular y terminar perdiendo mucho dinero Obviamente el segundo gran problema de los etfs que probablemente no se solucione es el marketing sí los etfs son una industria y como toda industria tiene que ganar dinero y cómo ganan dinero los etfs Bueno a través de la comisión de gestión Pero obviamente también a través de lo que es el marketing todo el tiempo tienen que surgir necesariamente nuevos etfs que capten la atención de los inversores para que los inversores pongan sus ojos en ellos inviertan y obviamente el gestor del etf se quede con ese porcentaje de comisión de gestión en esta idea de captar la atención de los inversores muchas empresas gestoras de etfs caen en hacer un marketing que en mi opinión no tiene mucho sentido a qué voy con esto voy a que las empresas gestoras están constantemente lanzando nuevos etfs etfs de moda etfs que le llaman la atención a la gente para que las personas inviertan en ese tipo de etfs y cuando se pone una inversión de moda siempre van a ver que se lanza un etf de esa inversión por ejemplo en un momento estaba de moda las energías renovables empezaron a salir muchísimos etfs de energías renovables luego estaban de moda las inversiones En Cannabis empezaron a salir muchos etfs de cannabis después estaba de moda la Inteligencia artificial empiezan a salir etfs de Inteligencia artificial y robótica luego están de moda las criptomonedas empiezan a salir etfs de criptomonedas Y estos etfs no salen porque sean buenos para los inversores salen simplemente por marketing la gente quiere invertir en este tipo de inversiones que llaman la atención lo que se llama como el objeto brillante del momento lo que en el momento se está hablando y todo el mundo quiere invertir en eso y ahí es donde se lanza en etf es que realmente no tienen ningún tipo de sentido y generalmente este tipo de inversiones terminan fracasando estrepitosamente sio fíjense lo que pasó con los etfs de energías renovables con los etfs de tecnología con los etfs de Inteligencia artificial con los etfs de china con los etfs de marihuana cuando cada una de esas cosas estaba de moda Sí tal vez en un tiempo fueron muy bien pero luego terminaron teniendo caídas muy pero muy brutales solo hay una empresa que no cae tanto en este tipo de marketing agresivo Y en este tipo de productos y en intentar lanzar etf 7fs y etfs para captar la atención que es vangard vangard realmente es una empresa de etfs bastante conservadora que lanza etfs Generalmente del mercado y etfs muy pero muy sencillos fáciles de entender y con poco marketing entre comillas pero la mayoría de las empresas gestoras caen en este tipo de error de marketing de brindar estos productos de inversión que parecen espectaculares estos etfs espectaculares del momento de lo que se está hablando y terminan siendo un fracaso y el otro gran problema de los etfs es la cantidad de etfs que hay disponibles para invertir actualmente en el mercado hay más de 10,000 etfs diferentes para invertir Y lamentablemente el 99% de esos etfs son basura y no sirven para absolutamente nada son etfs poco iados etfs que tienen un riesgo rendimiento muy pero muy malo Como por ejemplo los etfs que les mencioné anteriormente estos etfs de inversiones de moda o etfs de algunos países puntuales o etfs de estilos de inversión puntuales o etfs de gestión activa por ejemplo todos estos etfs no sirven para nada tienen Generalmente riesgos muy altos y rendimientos a largo plazo muy bajos o sea rendimiento ajustado por el riesgo muy pero muy malo y que haya tanta cantidad de etfs puede marear A los inversores principiantes inversores principiantes les cuesta mucho distinguir Cuáles son los etfs que valen la pena de los etfs que realmente no sirven para nada por eso es que al haber tantos pero tantos etfs diferentes Y eso termina siendo algo malo termina siendo algo negativo de la industria de los etfs termina siendo una gran desventaja de una industria que venía a facilitarnos la vida de los inversores pero en en ciertos sentidos nos termina perjudicando a veces tener más oferta tener más opciones perjudica al consumidor perjudica al inversor y no lo favorece porque al haber una oferta tan grande obviamente la mayoría no va a valer la pena la mayoría va a ser basura y solo un pequeño porcentaje va a ser etfs que valgan la pena Sería mucho mejor si solo existiera ese pequeño porcentaje de etfs que vale la pena Sería mucho más fácil la elección pero al haber tantos los inversores se pueden ver un poco perturbados o confundidos y no saber muy bien qué hacer y en qué etf invertir Pero la realidad es que estos tres problemas se solucionan de una manera muy pero muy sencilla el problema de la liquidez de que fomentes todo el tiempo comprar y vender es muy sencillo simplemente Tenemos que tener la mentalidad correcta la mentalidad de invertir en etfs a largo plazo de comprar un etf y mantenerlo el periodo que nosotros creamos adecuado y que nosotros hayamos de alguna manera anticipadamente dicho Okay voy a tener este etf 20 30 años por ejemplo Obviamente que también existen etfs específicos para corto plazo y que está muy bien Comprar ese tipo de etfs por ejemplo etfs de bonos a corto plazo lo que sí no está bien es estar comprando y vendiendo todo el tiempo esos etfs cada etf tiene un periodo en el que nosotros tenemos que decir Okay voy a tener este etf unos meses un año años 5 10 20 30 40 años pero tenemos que decir vamos a tenerlo en este periodo y cumplir con esa palabra y las desventajas del marketing que hay en los etfs y de la cantidad se soluciona muy fácil simplemente lo que hay que hacer es saber elegir bien los etfs Cómo elegir buenos etfs Bueno te voy a dar tres tips para poder identificar los etf correctos y los etfs que se adecúen a lo que es tu necesidad y tu estilo de inversión son tres tips muy pero muy sencillos y siguiendo estos pasos vas a poder saber identificar los etfs buenos de los etfs malos el primero es la diversificación el etf debe estar bien diversificado debe tener que invertir en la mayor cantidad posible de acciones eh o bonos o en lo que quieras invertir debe tener diversificación sectorial también por ejemplo no concentrarse solo en un sector sino que tener diversificación en muchos sectores diversificación geográfica o sea invertir en varios países si no es que queremos invertir específicamente en un país pero lo óptimo siempre es invertir diversificador cantidad de países posibles también el etf debería invertir en acciones pequeñas en acciones medianas y en acciones grandes en fin debería tener buena diversificación cuanto menos específico sea el etf mucho mejor el segundo punto es que el etf debe tener baja comisión de gestión y para que te des una idea y para para que no sea tan subjetivo vamos a poner una escala entre 0 y 0.3 por anual de comisión es una comisión muy baja que está muy bien entre 0.3 y 0.5 de comisión anual es una comisión que está Okay pero digamos ya está en el punto en el que más de eso no es tan conveniente Pero entre 0.3 y 0.5 por anual digamos que está okay Ahora si la comisión de gestión es más de 0.5 por anual yo me lo replantear excepto en algunos casos muy específicos probablemente ese etf no sea bueno y el siguiente punto es que el etf debe ser sí o sí de gestión pasiva o sea el etf debe seguir un índice los etfs de gestión pasiva son aquellos que siguen a un índice los etfs de gestión activa son etfs que gente profesionales deciden En qué empresas o qué activos comprar los etfs de gestión activa suelen tener malos rendimientos a largo plazo y comisiones muy altas Por eso siempre hay que comprar etfs de gestión pasiva Y dónde ver estas tres cosas Dónde ver el tema de la diversificación de las comisiones y de que sea un etf de gestión pasiva bueno en la página oficial de cada etf está esa información Simplemente hay que buscarla y si te interesa comenzar a invertir en etfs te recomiendo el broker que estoy utilizando actualmente que es xtv en xtv vas a poder invertir en etf con cero comisiones tiene más de 300 etfs disponibles para invertir tiene etfs de acumulación y de distribución y además se pueden armar planes de inversión periódica Por ejemplo yo me estoy Armando mi portafolio para el retiro en xtv con un plan de inversión periódico Así que si te interesa crearte una cuenta en este broker te voy a estar dejando un enlace en la descripción de este video además si te interesa empezar a invertir en etfs y armar tu portafolio de inversiones te recomiendo mi curso de inversiones para la libertad financier quiera allí te voy a enseñar desde cero y paso a paso cómo podrás armar tu portafolio de inversiones totalmente a medida y lo mejor es que con la adquisición del curso te voy a brindar acompañamiento de por vida a través de un grupo privado de inversores cualquier duda que tengas en tu proceso como inversor te la voy a resolver personalmente si te interesa obtener un poco más de info acerca de mi curso te dejo un enlace en la descripción de este video ahora gustaría saber tu opinión acerca de este tema conocías estos grandes problemas de los etfs y me me gustaría que me digas si conoces algún otro gran problema y te interese comentarlo acerca de lo que son los etfs Me encantaría leerte en los comentarios de este video Y si te gustó este video puedes darle like y suscribirte al Canal que voy a estar subiendo contenido de este tipo además te invito a seguirme en todas mis redes sociales te dejo los enlaces en la descripción y si te gustó este video te dejo en pantalla otro video que también podría ser de tu interés estoy seguro de que este video Te va a encantar un saludo muy grande a todos