華夏金融課堂 【硬核】一口氣帶你瞭解中國的金融機構：銀行、保險、券商和基金

經過40多年的改革開放 我國的金融中介體系逐步完善 形成了以銀行體系爲主體 多種金融機構並存的金融中介體系格局 在接見西方國家金融中介體系以及遵循國際通行做法的基礎上 我國的金融中介體系也形成了自己的特色 今天就來跟大家介紹介紹相關的金融機構 先說說銀行類機構 我國銀行類機構包含開發性金融機構 政策性銀行 國有大型商業銀行 全國性股份制商業銀行等等 開發性金融機構 我國目前有一家國家開發銀行 國家開發銀行的主要任務是按照國家有關政策 籌集和引導境內外資金 大中型基本建設和技術改造等政策項目及其配套工程發放貸款 從資金來源上對固定資產投資總量進行控制和調節 優化投資結構 政策性銀行是由政府投資設立的 根據政府的決策和意向 專門從事政策性金融業務的銀行 他們的活動不以盈利爲目的 並且根據具體分工的不同服務於特定的領域 所以又稱政策性專業銀行 目前我國政策性銀行有兩家 中國進出口銀行和中國農業發展銀行 中國進出口銀行的主要任務是執行國家產業政策和外貿政策 爲資本性貨物出口提供政策性金融支持 中國農業發展銀行的主要任務是按照國家相關政策 以國家信用爲基礎 籌集農業政策信貸資金 承擔國家規定的農業政策性金融業務 代理財政性支農資金的撥付 爲農業和農村經濟發展服務 國有商業銀行 中國工商銀行 中國農業銀行 中國銀行 中國建設銀行 交通銀行和中國郵政儲蓄銀行 簡稱六大行 在我國金融中介體系中處於主體地位 目前 無論是在人員和機構網點數量上 還是在資產規模及市場佔有份額上 六大行在我國金融領域中均處於舉足輕重的地位 在世界大銀行排序中也位居前列 2018年 在全球銀行排名中 中國國有銀行獨佔前五席中的四席 美國摩根大通銀行名列第五 自1986年以來 我國陸續建立了12家股份制商業銀行 這些商業銀行在籌建之初 絕大多數是由中央政府 地方政府 國有企業集團或公司出資創建的 即以國有資本爲主 而且大多沒有采取股份公司的組織形式 與此不同的是 中國民生銀行的組建叫板 是我國第一家民營銀行 其股份構成最初主要來自於民營企業 集體企業 鄉鎮企業或公司等 服務對象也以民營企業等爲主 對於股份制商業銀行的活動地域 初建時明確有全國性商業銀行與區域性商業銀行之分 這從各銀行的行名即可基本區別 不過隨着金融改革的深化 除地區性的住房儲蓄機構外 所有區域性銀行的經營地界均已躍出原來的指定範圍 在全國大城市設置了經營性分支機構 順便說一下 我們耗時半年做出來的指數投資物理祕籍 比較全面的介紹了指數的分類 投資策略等方面 群裏有每日更新的估值表和北向資金錶 還有每週更新的行業週報 包含行業觀點估值資金流向經營數據等多維度的信息 更有每個月結合國內外宏觀數據整理的權益市場閱讀策略報告 有需要的朋友快來評論區領取啊 證券類機構最爲主要的就是證券公司 基金管理公司和期貨公司了 在我國沒有直接以投資銀行命名的投資銀行 爲數衆多的證券公司實際充當着金融中介機構體系中投資銀行的角色 1995年8月 根據中外合資投資銀行類機構管理暫行辦法 中國建設銀行與美國投資銀行摩根市單利公司等五家金融機構合資組建了中國第一家 中外合資投資銀行 中國國際金融有限公司 在我國出設時的證券公司大多是由某家金融機構全資設立的獨自公司 或由若干金融機構非金融機構以入股形式組建的股份制公司 與此同時 在銀行信託投資公司 城市信用合作社 企業集團財務公司等大多設有證券部 但是隨着分業經營 分業管理原則的貫徹及規範證券公司的發展 一方面要求證券機構徹底與原來出資金融機構脫鉤 另一方面則要求非證券金融機構所屬的證券部和種種不規範的證券營業機構進行撤銷或轉讓 在這一過程中 鼓勵經營狀況良好 實力雄厚的證券公司收購兼併業務量不足的證券公司 進而形成了如今的四超多強的局面 四超就是大家所熟知的三中一華 中金公司 中信證券 中信建投證券以及華泰證券這四家證券公司 都屬於國內頂級的頭部券商 多強就是銀河證券 廣發證券 海通證券等具有各自特色的券商 基金管理公司是指依據有關法律法規設立的對基金的募集 基金份額中的申購和贖回 基金財產的投資 收益分配等基金運作活動進行管理的公司 按是否面向一般大衆募集資金分爲公募與私募 根據中基協數據 截至2023年12月底 我國境內共有公募基金管理公司145家 其中外商投資基金管理公司49家 包括中外合資和外商獨資 內資基金管理公司96家公募基金資產淨值合計27 60萬億元 私募方面 根據中基協數據 截至2023年12月末 存續私募基金管理人21,625家管理基金數量153,079只管理基金規模 20.58萬億元 期貨公司是指依法設立的 接受客戶委託 按照客戶的指令 以自己的名義爲客戶進行期貨交易 並收取交易手續費的中介組織 我國期貨市場自1988年開業以來 經歷了從無到有 從小到大 從單一到多元的發展過程 目前已經形成全球最大的商品期貨市場和第二大金融期貨市場 截至目前 我國有六大期貨交易所 上海期貨交易所 大連商品交易所 鄭州商品交易所 廣州期貨交易所 上海國際能源交易中心 中國金融期貨交易所 這六家期貨交易所都是由中國證監會批准設立的合法期貨交易所 上期所成立於1999年 交易品種涵蓋有色金屬 貴金屬 黑色建材 能源 化工等領域 共18個期貨品種 大商所成立於1993年 交易品種涵蓋農產品 農副產品 油脂油料 化工 黑色產業 能源 建材等領域 共21個期貨品種 證商所成立於1990年 交易品種涵蓋化工 農產品 農副產品 油脂油料 能源 黑色液金等領域 共25個期貨品種 廣期所成立於2021年 交易品種涵蓋有色金屬等領域 目前已上市兩個期貨品種 分別是碳酸鏈工業規 上海國際能源交易中心成立於2013年 是面向期貨市場參與者的國際交易場所 交易品種涵蓋能源 化工 服務 有色金屬等領域 共5個期貨品種 中金所成立於2006年 是專門從事金融衍生品交易結算的交易所 交易品種涵蓋股指期貨 國債期貨 共8個期貨品種 保險業是極具特色 並具有很大獨立性的系統 這一系統之所以被列入金融體系 是由於依照世界各國通力 保險收入被廣泛運用於各項金融投資 我國目前存在人身保險 財產保險等保險公司 但是今天我給大家介紹另外兩類保險公司 再保險公司和政策性公司 在保險公司是指專門從事在保險業務 不直接向同跑人簽發保單的保險公司 大家可以理解是保險公司的保險公司 保險公司爲了分散風險 把一些大的城保單位再分保給另一保險公司 接受這一保單的公司就是在保險公司 比如中國財產在保險公司 目前一般出現在財險中比較多 政策性保險公司在我國目前只有一家中國出口信用保險公司 是我國唯一承辦出口信用保險業務的政策性保險公司 這個出口信用保險是指承包出口商 在經營出口業務的過程中 因進口商的商業風險或進口國的政治風險而遭受的損失的一種信用保險 是國家爲了推動本國的出口貿易 保障出口企業的收費安全而制定的一項由國家財政提供保險準備金的非盈利性的政策性保險業務 因爲出口信用保險承擔的風險特別巨大 且難以使用統計方法測算損失概率 所以一般商業性保險公司不願經營這種保險 大多數是靠政府支持來經營 除了上述給大家介紹的四類公司以外 目前我國還有金融資產管理公司 金融租賃公司等其他類金融機構 金融資產管理公司是由國家出資組建的專門收購管理和處置國有獨資商業銀行不良資產的 國有獨資非銀行金融機構 1999年3到10月 我國先後組建了四家金融資產管理公司 即華融 長城 東方 信達 他們收購了從工農中建四家國有銀行剝離出來的不良資產 存續期10年 自2004年以來 隨着四家資產管理公司輕收處置不良資產的工作接近尾聲 國家決定對其業務範圍和經營方法進行調整 例如允許他們開展商業化收購和接受委託代理處置不良資產業務 逐步完成商業化轉型 我國的金融租賃業起始於20世紀80年代初期 金融租賃公司的創建大多是由銀行 其他金融機構以及一些行業主管部門合資 如中國租賃有限公司 東方租賃有限公司等 根據2014年3月中國銀監會公佈的金融租賃公司管理辦法 金融租賃公司的主要業務包括一融資租賃業務以及轉讓和受讓融資租賃資產 二固定收益類證券投資業務 三接受承租人的租賃保證金等 經營狀況良好的金融租賃公司還可開辦發行債券 在境內保稅地區設立項目公司開展業務 爲控股子公司和項目公司對外融資提供擔保以及資產證券化等業務 當然以上給大家介紹的還僅僅只是我國金融機構板塊中的小小一塊 關於其他金融機構 我們在後續的視頻中還會給大家介紹 大家不想錯過的話可以關注我們啊