基金E課堂《基金小站》投教科普 P9 - 第10期：申贖基金，成交價格為甚麼不是我看到的價格？

大家好 歡迎來到基金小站 我是雪姐 最近很多小夥伴會問我這樣一類問題 明明贖回基金的時候 看到單位淨值是1塊5 怎麼第二天就變成了1塊4毛9了 這當中的錢去哪了呢 其實在大家提交基金的 申購和贖回申請的時候 我們往往都是看不到這筆交易的 成交單位淨值的 雪姐在這也給大家舉個例子 假設說在正常的交易日 週三下午的三點之前去贖回基金 那麼在大家提交贖回申請的時候 我們能夠看到的最新的基金淨值 只有前一個開放日 也就是週二的淨值 但是這不代表我們就按照這個價格 贖回基金 這筆交易的成交淨值 其實是週三收盤之後 基金公司根據當天的持倉情況和收盤價 要進行覈算估值才能夠得出的 而最快要在週三晚上纔會公佈 因此大家在提交贖回申請的時候 也並不能夠知道確切的贖回價格 採用未知價的原則 有利於防範不公平的套利行爲 維護基金的平穩運作 和基金持有人的利益 那麼瞭解了未知價的成交原則 我們也就能夠明白 爲什麼這些投資行爲不能夠如願了 比方說小易他看到了當天的行情不錯 以爲能夠按照當天的淨值申購 享受到當天市場上漲的收益 方方他看到了當天的市場下跌 就趕快的贖回 以爲能夠規避掉當天市場下跌的損失 那這些其實都是對基金淨值不準確的理解 那希望大家通過本期的視頻 能夠了解基金的申購贖回 均按照提交申請當天的淨值確認 而申請當天的市場表現 和所導致的淨值變化 也都會體現在我們申屬所適用的價格當中 我是雪姐 投資路上與您一路相伴