翟山鹰：國內擼貸國外存可行嗎丨國內擼貸跑路的難度係數有多大丨國外銀行卡為什麼老是被封 如何才能做到不被封

有很多人在国内 想把钱从银行贷款贷出来 然后拿着钱贷出来的钱去跑路 说这个逻辑上通还是不通 逻辑是通的 但是实际操作起来呢 难度系数有多大呢 难度系数 如果最容易是一 最难是100 难度系数大概在98%-99%之间 啊，这么难吗 就真的这么可怕啊 就跟大家说一下这事 第一个，啊 就是第一个银行 你从不管是银行，金融机构 从任何地方拿出钱来 你想跑路 如果你拿的是企业拿钱 比如企业贷款 企业发债啊 这个钱只能放在公司的账户上 到个人兜里的可能性是0 不管你企业是什么性质的啊 商业法人 商业非法人 非商业法人 都是一样的啊 因为中共呢 只要给你信贷 资金放到银行公司的账上 银行也好 任何机构也好 那就是公司的钱 公司的钱是不能到自己兜里的啊 到自己兜里只有两种方式 一种方式叫发工资 一种方式叫分红 剩下其他的方式呢 都是违法犯罪行为 听明白了吗 银行就不能让你转 银行就不可能把你公司的钱 大笔转到你个人的卡上 不可能，而且现在是金税4期 卡的特别严 所以你说我要是工资的形式啊 我现在从银行贷款了3,000万 我要工资形式 每个月5,000块钱 5,000块钱发给我 你一年发6万 你3,000万什么时候发完啊 你明年还不还了 那你说我一个月我要给自己发10万 嗯，你发10万的时候 你一年100多万 你知不知道一半得交税啊 钱没了，将来还没有 一半没了 那你要是每月发100万给我 你不用讲 你肯定被查了 为什么？同行业金税四期 税务机关 会按照所有同类企业工资标准 去衡量你的工资标准 就是做老板你的工资也不能超过同行 超过同行肯定直接查你啊 对吧 那你说我到分红的时候给我分红 那你公司得足够盈利 你都盈利了 你贷什么款呀 你还，还什么利息呀 对吧啊 把贷款都发分红 那怎么可能有这么多呢啊 所以记住了 公司的贷款能贷多少钱 到不了你个人兜里 那第二个就是我个人的贷款啊 什么消费性贷款呀 装修性的贷款呀 房贷等等 难度超级大 中共目前还是一样的 银行对所有的贷款 都有明确的使用方向啊 消费贷款干嘛用 购房贷款干嘛用 然后根据使用方向 对贷款资金进行跟踪啊 除非你在银行内部有很熟悉的关系啊 主要你没有 银行内部没有很熟悉的关系 那么你的钱放在银行 它就是个数字信号 就是个数字计划 你要想把钱 变成可以自己把控到自己兜里的 那这过程极其复杂 因为银行会对你贷出来的这个资金 全流程做监控 所以你说我贷了个消费贷啊 我拿去投资房地产 我拿去买金条 不可能你支付都付不了 对吧啊 你说我银行贷的消费贷 我换成USDT 我上海外交易所 根本不可能 你支付不出去啊 你账面钱要转出去 之后就被控制 所以大家知道为什么很多夫妻两口子 为了干这种套贷的事 你知道多难 先把婚要离了 然后做财产分割 这个人有房子啊 这个人没房子 然后没房子的人有信用 通过向银行借款贷款 贷款以后把钱交给有房子的人 从有房子的人手里去买房啊 这么复杂 以后那这个人卖房子的人 他手里支付的就不是这个人的贷款了 而是他卖房子的货款 这时候才把钱变成可自由支 配的才算倒出来 所以你想想 他要经过这么复杂 他他妈要离个婚 还要去房子做鉴定 还要买卖 他都能把钱倒出来 你就想想 这个钱倒到个人可操控的兜里 有多难，所以呢 如果你不管在国内在国外啊 任何人跟你说，哎 你借款也好 贷款什么方式也好 说很容易的 就帮你把钱搞出来 然后把钱能够放到兜里去还不花 什么玩意 没有监管啊 让你掏钱干这事的几乎全是骗子 听明白了啊 如果真有人说帮你干这事 你怎么办 一个环节别落 把所有的环节 一个一个让他给你写出来 也就是钱从银行从哪出来 一直怎么到你兜里 所有的环节写出来 每一个环节怎么走怎么走 都弄清楚 别含糊，全弄清楚 全明白，全有保障了 您再干，否则就没办法啊 包括信用卡也一样 你说信用卡套现 你套现消费可以 你套现放自己兜里 你怎么套啊 你怎么把信用卡的受限额度变成现金 倒你兜里 中间要花多少的 手续多复杂 谁帮你干 都要承担相关责任啊 所以讲了很多人都跟你说啊 国内贷款贷款拿着钱跑出来 名字很容易啊 逻辑上这一进那一出 但是细节你搞不清楚 这条路你根本就走不明白 而且不光是拿不到钱 还可能要花钱 惹一身麻烦 大家明白了吧 啊，大家明白 好吧啊 这个体系啊 你说找中介都办到 那银行内部有人 那归银行内部有人 但是你让中介把这流程 全都得说的特别详细啊 中介不能把银行把这个 过程说的特别详细 这事你是干不了的 就是银行给你贷了一笔钱 你怎么给他弄出来 好吧，跟大家说一下 第一个啊 第二个就是 中国国内的人 在海外是不是很轻易办信用卡 能把钱倒出来 国内的钱到海外来 最容易的方式就是换USDT 但是 如果你到海外是USDT的形式出来的 那么记住了 它就得在海外多少年 都主要是USDT的形式存在的 因为国外的商家 直接收数字货币的商家不多啊 不多啊，大部分国外的机构 都要对这个资金来源进行核查 所以直接收USDT的商家并不多 那么呢，你带了USET出来以后呢 那个全世界各地方都有 叫优商，就是可以帮你在当地 把u换成当地的现金 换成美元啊 换成英镑 换成当地的现金 他挣中间的差价去使用啊 但是呢，因为你换的是现金 而基本上全世界所有的国家 现金都没办法大量的去使用啊 所以这个你要想清楚了啊 那你说如果不这样不换u 我是不是能通过在国内有钱 正常的途径 或者美元在海外开设银行卡啊 在海外开设银行卡啊 那么跟大家先讲一个 如果只有中国人的身份 中国护照 且你只在中国工作 你在海外开设银行卡这个事 基本上都不太可行啊 不太可行 那国外的银行卡确实是好 这个大家都知道 任何大点的国家 大点的银行办理的银行卡 全世界是可以通用的啊 目前我呢 比如在全世界有8个国家的银行 卡，美国摩根大通啊 英国的好几个银行呢 新加坡的银行阿 阿联酋的 马来西亚的 韩国的，圣基茨的银行卡 那这些银行卡里的钱 是随时可以相互转款 转款的时候也很方便 国外的银行卡资金随便换 我这个卡出欧元 我需要到这收英镑 我这卡出美元 我到这需要收迪拉姆 这都是可以的啊 但是手续费不一样 可是直接能用很容易 只是要办 海外的银行卡都有一个前提 就是你在办卡这个国家 要有正式的身份 或者是你工作的签证 或者是学生的签证 或者是精英类特殊政策的签证 或者是你的永居 也就是绿卡 或者你干脆拥有这个国家的护照啊 这些条件你必须具备其中一个 你才可以有名正言顺的理由 也就是你能长期合法的待在这个国家 才能办卡 伴随所有办的银行卡 绑定的一定是两个 一个是这个国家的电话号码 你能用的手机电话号 一个是你在这个国家的长期居住地 你每一次这张银行卡实施交易的时候 几乎都需要用到这个手机 来发送验证码跟确定码 这个手机只能是这个国家本国的电话 啊，大家一定要记住了 那居住地为什么要要求 因为你这张银行卡办下来的时候 你不定什么时候办下来 办下来以后 他要把卡送到这个居住地的地址啊 你说什么一个酒店什么的 没戏啊，房间肯定是个长期者 确认到地址以后 快递得是你本人签收这张银行卡 你不是本人签收快递不 能给你卡呀 你也没法开卡呀 啊，正规的都是这样的 所以呢，这手机这是居住地 那么这个里面 资金在你的银行卡转来转去 转来转去的时候 银行卡还会不定期的去查验你 相关居住在国家的信息 甚至让你补充相关的资料 所以啊 刚才有人说贾老师你说的不对 我我是国中国人 我也可以在香港 在很多地方办卡 我再说一遍啊 如果你本人不在这个国家 你拿的是旅游签证 或者你根本就没去过国家 你所有能办成海外银行卡 我告诉大家是一种典型的错觉 什么叫错觉啊 就是他是瞬时起作用啊 大概率你花了时间花了精力 花了费用办好你银行卡 但是这张银行卡 他是有严重缺陷的啊 比如说当地的手机号码 你还老得花钱给他充着 当地的合法的居住证明 对吧？在这张卡不能被验证的时候 比如说这张卡里资金超过6个月 有的甚至于3个月你没动过 那这张卡没出过流管 这卡就会被封掉 还有很多原因 你这张卡都会被封掉 封掉的时候 银行甚至任何理由都不给你 直接给你发个邮件告诉你 一个月或者3个月后这张卡就封掉了 你都没有辩解机会啊 银行肯定不会贪图你的钱 他就是封掉了 这个时候你呢 可以选择 或者在你关闭账户之前把现金取走 或者最后关闭账户 银行给你一张全部资金的银行支票 但是这个银行户头肯定没有了 没有了，没有辩解啊 我被新加坡兴产银行我 被很多银行这么干过 劳埃德英国银行都是这样的 比如新加坡兴产银行 无理由封掉我账户的时候 我当时为了拿回账 会上账户上 还没有到封之前的100多万的港币 找了公司好几个小孩 以前讲过 一起去100多万港币取出来 把现金背回国 所以很多人认为我人不在海外啊 或者我有个旅游签 我在当地找人找关系办个银行卡 是错觉，因为你这张卡很短期 很短啊，短期暂时可以转转钱 用一用很快 因为各种各样理由 你拿着卡就知道这卡就封掉了 因为你没有在这个国家 长期居住的身份证明 银行出于风险考虑 也会封掉啊 没办法，所以呢 你要维系这张卡 你还得办理这个国家的手机号码 还得要有固定的地址 没有固定地址 这个银行给你发的各种邮件 特别是质询的邮件 你都拿不到 有的时候银行是短期 不是完全封掉 是短期冻结你账户 他给你发邮件 需要你提交一些资料 你都没有这个邮件 你怎么弄啊 然后银行给你要封账户之前 他会提前1-3个月给你发邮件 看到邮件 你可以这时候到银行取现金 一批一批的 可是你没有办法 等银行真把你账户封掉 你才知道的时候 这个时候已经封了 用不了你才知道的时候 一定要记住了 这时候 银行给你那张现金支票已经寄出来了 但这张现金支票 一定是寄到你填那个地址的 一定不在你手里 都不谈这张支票有没有可能被骗 或者其他的相关 原因啊，都不谈 因为什么 因为只要你拿这张现金支票 和拿着一个具有当地 跟你这张支票名称一样的 相关身份东西 到这张银行 你就可以把这张里面的钱转走啊 这个我都不聊啊 就算是没有那这张支票 你要想重新办张支票 因为没到你手里你全部的款 也得等6个月以后这张支票作废 你才能去银行开补充支票 补充资料 听明白了吗？啊 所以关键是 如果你在这个国家 只有一个银行开的户 比如说香港 你就在香港汇丰这一个银行开的户 那你记住了 汇丰封掉你号的时候 给你这张现金支票 你没有香港其他银行可以入账的 你也不能在国内任何银行去入账 这张支票就白给你了 除非你能在香港再开第二家银行 再把这支票入进去 否则这张支票就跟废纸一样 对吧？你没办法 因为你在这个地方 你就只有一张票 那你如果跟银行做工作 根据不同的银行不同的条件和情况 有的银行会接受你条件 把这张支票的钱 汇到你其他国家的账户上 但一般这么干不光手续复杂 还会要一笔呃手续费 对吧？你这个时候怎么办呀 因为已经封了 你取现金没有可能了 拿这张支票你怎么做 所以全世界所有的银行记住了啊 办银行都是风险第一的 海外银行跟中国不一样 海外的银行全是私人的 银行风险意识很强大 所以办到银行他们很重要 他怕很多涉及的很多问题啊 什么赌资啊 毒资啊，黑钱啊所 以他首先需要你办的银行卡的人 就得在当地有合法的长期居住身份 有固定的手机号码和长期的居住地址 啊，也就是必须我讲了 证明你在这个海外你是要长期住着 如果你没有达到这个条件 所有跟你干的这张卡全是暂时性的 听明白了吗 呃，为什么讲这个东西呢 因为香港有很多人干这个坏事 这个坏事在香港干了10年以上了 我最早应该在香港开户 我就知道就是香港的 通过大部分人不懂 所以 这些人在香港并没有长期居住的证明 也没有香港的电话和居住地址 但是呢，通过在香港 比如说交钱买理财等等 他就给你在银行内部办了张银行卡 可是办了银行卡以后呢 中间还给你要一些手续费啊 什么这是中介费 一两个月以后 找借口就把这张卡给你封掉了啊 然后给你解决 说可以再给你办 再给你去要钱 所以这时候 你这张银行卡等于是张废卡 那此外呢 有人说，那我不个人 我能不能办个国外的公司卡 那一样啊 就需要你在海外设立公司 先有公司才会有公司的银行卡 你办理公司的时候也需要花很多钱 也需要花很多的手续 公司卡如果开办完了 比个人方便在哪 就是他的转款啊 更容易查 你的更少 哪怕大额资金进出 也不会像个人那么查你 但是公司卡的另外一个公司卡的问题 就是你真得有大额资金转出 一般办公司卡 海外银行都会要求你 在这家银行里存有的资金的 流水达到多少程度 有的是三个月一考核 有的半年 有的一年 考核不到这张卡也封了 所以你得有流水 公司卡针对的就是有钱的公司 那再有人呢 说一些高端的私人银行的贵宾卡 这咱们大部分大家不会去考虑的 比如说像花旗银行那种私人银行卡啊 但这个卡呢 也是一样 他会要求你账面半年或者一年 平均每一天最低的存款资金是多少 比如花旗的贵宾卡 他就要求你这张卡 400万美元的平均日存款额 也就是 你这张卡里面存钱有400万美元的底 是你别动的 你如果说动掉400万 你就再得补充更多的钱 当你日均他第二年核算达不到 你平均到每一天 你最后账面的资金达不到400万美元 这个基数的时候 这张卡他办的人也会告诉你要警告 然后有一个试用期条件也要取消 所以呢，就是大家不要觉得，呃 没有啊，对你股票有关 目前没有情况 股票有关是因为你还有个股票账户 你的股票账户 刚才讲这个很重要 就说我在香港有张银行卡 但是我办的银行卡我在大陆 可是为什么我这个卡 因为你的香港联名卡 是绑定的股票账户 你跟股票账户之间 你有良性的资金 跟账户之间 股票之间的资金的往来啊 这个是他OK的啊 你自己可以证明 你这个卡跟你的股票账户 这也是你的账户 这是你的银行账户 你们两个资金炒作的时候 需要挂靠的时候 他有良性的资金往来啊 这是可以的 你说，我在美国办个银行卡 在美国股市开户 形成良性资金往来 这也是可以的啊 这也是可以的啊 这就是你对于当地的经济 有一定的稳定的经济的贡献度 和合法的经济行为 但是都没有啊 我讲这个都没有 那你就没戏 你办银行卡也没戏 好吧，也没戏啊 香港贷款说是包装贷 靠谱 不要问我把所有流程在我讲了什么 靠谱不靠谱不重要 他叫名字 叫天王老子代都可以 你把所有的细节了解清楚 把这个图画清楚了 看看最后这个钱 能不能进到个人兜里去 听得明白了吗 就是你怎么说贷 怎么这个那个 这个钱如果进不到你个人兜里去 那你有啥意义呢 对吧，你就是贷了 你最后说完了 有啥意义呢 没有意义 对没有用啊 所以呢，就跟大家就明白了 大家就明白了啊 就是你自己 不管在哪干什么 你自己的核心还是要能够让你所用 能够为你所用 用的了你自己 用不了就白拿啊 白拿其他的没有什么了啊 跟大家讲了 其他的没有什么了 嗯，感谢大家又花时间听我瞎嗶嗶啊 祝国内的朋友睡得香 海外的朋友心想事成 谢谢大家 谢谢！谢谢