怎麼維持更新信託讓信託能最與時俱進得保護我的資產和家人

大家好,我是信託遺囑律師王琳 歡迎大家今天回到我們的節目 我們的節目也來了一位特邀嘉賓 是拉斯維加斯的地產經紀人Nancy Chen 陳紅女士 陳紅女士在長期的地產職業當中 對信託遺囑都有一些問題 我們今天來共同探討一下 Nancy好 王琳律師你好,大家好 那我今天的話有一個問題是 怎麼樣子持續更新 讓就是客戶已經設置好的信託 是的 這個時候其實這種更新分為 財產上的更新和我們內容上的更新 那我們先講比較簡單的這個內容上的更新 內容上的更新是要靠修改信託文件 那我們不用重新來開始做 但是我們要做一個信託的修正案 就是把具體的內容更新修改一下 比如說如果我們要是 有這個比較年輕的家庭 有新的這個孩子出生 那我們是可以把這個新的孩子 嫁成是數億人的 這樣的話 這個新的孩子也可以繼承資產 所以說我們可以通過做修正案的方式 來更新這個信託的內容 就是這個規則 那麼第二就是一個財產的更新 那麼財產更新這個位置的話 其實就是我們可能有新的資產 那我們要把這個資產登記到這個信託名下 我們才會被這個信託保護的 比如說像我們之前遇到的 就是有一個男士 那麼他過世了 他過世之後呢 這個資產原來是在他原來的信託裏 舊信託裏面 那麼舊的信託呢 是他的女兒為受益人 是給他女兒的 但後來這位男士呢 隨著時間的推移 那麼又認識了新的女朋友 然後呢又做了一個新的信託 說要把這個資產呢 要留給這個女朋友 那麼他的這個新的信託裏就講說 我要把這套具體的這個房子 留給我的女友 但是呢 他沒有完成這個地契的登記 他忘了把地契登記到新的信託裏了 那麼就導致了在他過世的時候呢 在他的女兒和女友之間 就形成了一個爭議 很大的一個糾紛 因為他的女兒呢 說你看這個地契 是登記在我的信託名下的 所以說我的父親走了之後 這個地契當然應該是根據信託的規則 是我來享受 但是女友呢就一直說 那這個房子雖然說是沒有登記 忘了登記啊 但是呢 你畢竟是這個我的信託在後面 那他的日期在後面 所以說他說了把這個房子給我 但是實際上的話呢 我們講如果有一個信託文件 他一定是要有兩步的 就是一步是你有這個規則 第二步你一定要完成登記 否則的話這個信託是不會受到 資產是不會受到這個信託的保護的 所以說這也是為什麼我們建議大家 就是資產一定要記得登記 防止給自己的家人帶來一些 裸亂或者是不便 謝謝 嗯 王磊律師剛才說的非常好 那第一個的話我就想到 那如果說有 就是說有孩子出生的時候 那也就是Grandparents 那就是說爺爺奶奶 也有可能想到這個受益人的話 比如說新出生的這個孫子孫女 也可以把他加進去 是吧 也是一個及時的這個更新 還有一個的話 就是為了避免 就是說我們就是都是邊做邊學嘛 這邊這個及時的這個資產的話 就是在我們力所能及的這個時候 做及時的這個改進 現在年底是一個非常好的 就是說盤點自己的資產 那就是說房產上加減名字 這個的話都是提前的把它 就是加減好 公正好 才能真正的讓這個信託有保護力生效 是這樣子的嗎 是的 剛才呢 Nancy講說 可能有一些孫子女啊 外孫子女要加到受益人這個位置上 對於成年的孫子女和外孫子女 就是18周歲以上的 當然對於祖父母外祖父母而言 如果他想做這個動作呢 可以根據自己對孩子的一個喜好 去做這個安排 那我們提醒一下 如果是未成年的孫子女外孫子女 就是18周歲以下的 這個可能我們要在心裡有一個概念 因為未成年人是不能直接去處理資產的 所以說如果我們把未成年的孫子女外孫子女 設置為受益人 那我們過世了 萬一要是這個孫子女外孫子女的父母離異 就等於是我們的孩子和他們的配偶離異 那如果這個孫子女外孫子女被判定歸 不是我們的孩子的對方去撫養 就是我們的兒媳女婿去撫養的話 那我們直接把這個錢留給孫子女外孫子女 可能會導致最終這個資產的實際控制人 變成是孩子的監護人 就是我們的兒媳或者女婿 所以這一點呢 大家在要不要把這個資產的受益人 寫成未成年的孫子女外孫子女的這個位置上 要有一個概念 那麼另外的話呢 就是就像剛才Nancy講的 這個資產一定要及時的登記到這個信託名下 就比如說這也是為什麼 我們經常講說什麼時候做信託是最好的 那回答就是yesterday 昨天 那如果昨天我們沒有辦法回去的話 我們就是馬上在儘快的範圍之內 為什麼呢 因為我們遇到一個案子 就是有一位男士 那他查出來的時候就是一線癌晚期嘛 這個一線癌他有一定的隱祕性 所以很多朋友查出來的時候 可能就是一個比較不太好治療的一個狀態 那麼這個男士他查出來的時候呢 因為身體狀況是很虛弱的 所以說呢我們就是要上門服務 幫他做這個信託文件 把他的名字簽好了 信託成立起來了 但是他有很多的賬號 像銀行啊股票賬號 這些是要靠他自己到相關的銀行或者股票經紀公司 把賬號授予人家為信託的 因為其他人其實是沒有權利去幫他做這個事情 因為一定是這個資產所有人才有權利做 要不然的話我們可能會對他的資產形成一個無權處分 所以一定要本人親自去做 但是呢他當時的身體狀態 是已經不可能完成這樣的一個工作了 結果在他過世之前都沒有能夠把這個工作完成 因為我們是上門服務嘛 但是像銀行和股票經紀公司是沒有上門服務這個提供的 那所以說他的沒有登記的資產就沒有被信託保護 這也是為什麼我們建議大家 一定要在身體狀況相對比較理想的時候去處理 不要等到最後一刻 把自己的這個資產和家庭都處於一種危險和尷尬之中 謝謝 謝謝王玲律師 每一次跟王玲律師錄音的時候 我都充滿了期待 從王玲身上能夠學到蠻多的這個問題 其實都是有學問的 什麼時候加 加誰 怎麼加 會有哪些後續問題 所以有家庭信託的一些問題的話 最好就是說諮詢家庭信託律師會比較好一些 也謝謝大家的觀看 我們下期再見 謝謝Nancy 謝謝大家 下期再見