WARREN BUFFETT: 👉 12 consejos para INVERTIR como Él

Hola amigos inversionistas, bienvenidos a un nuevo video en el canal, mi nombre es Cristian Allens y el día de hoy estoy muy emocionado porque te voy a contar cómo es que yo conocí a Warren Buffett hace unos años y también 12 consejos de cómo es que Warren Buffett invierte para que tú también puedas invertir con éxito en la bolsa de valores, así que quédate durante todo el video, antes de empezar quiero invitarte a que veas la descripción de este video que está aquí abajo donde vas a encontrar los links de mis grupos gratuitos de WhatsApp, Facebook, Telegram, mis redes sociales, el libro que acabo de publicar y vas a encontrar los links de mis podcasts con contenido exclusivo, así que ahora sí anda a verlo, acompáñame que vamos a empezar. Bueno, quiero empezar contándote que si quieres tener el portafolio completo de Warren Buffett está publicado en mi grupo de Facebook, el link va a estar en la descripción, puedes ir a verlo y contarte cómo es que yo pude conocer, te voy a poner una imagen en la pantalla, hace unos años a Warren Buffett, yo tuve la suerte y la oportunidad de conocer a Warren Buffett gracias a que en mi universidad se organizó una suerte de concurso, competencia que tenías que escribir un ensayo y podías calificar a ir a esta conferencia en Estados Unidos en Omaha, Nebraska que es donde vive Warren Buffett para poder estar en un Q&A o preguntas y respuestas, esto sucedió cuando yo tenía 19, 20 años y tuve la suerte de poder calificar este viaje y estar unas horas con Warren Buffett, entonces para mí fue toda una experiencia en la cual no solamente aprendí de inversiones, que son los consejos que te voy a dar, que no solo lo he aprendido en esas horas que estuve con él, sino a través de muchos libros que he leído, muchos vídeos, muchas conferencias, lo que yo más me llevo de esa conferencia no fue las formas de invertir, fue la humildad que tiene Warren Buffett, un hombre que lo ha ganado todo, cuando yo lo conocí tenía 84, 85 años, hoy en día tiene 88, 89 años, es el tercer hombre más rico del mundo, el mejor inversionista de la historia, tiene un patrimonio de más de 50 mil millones de dólares, o sea es dinero que obviamente nunca va a gastar y que nadie podría gastar en una sola vida y realmente cuando tú lo conoces es un señor, un como abuelito, más que puedes ver en la calle, es súper humilde, en ese momento hasta cuando teníamos que ir del lugar donde era la conferencia que eran las oficinas de su empresa de Berkshire Hathaway, hasta el lugar donde íbamos a almorzar o comer, no me acuerdo, él llevó en su carro a tres estudiantes que justamente eran peruanos y uno de ellos era mi amigo, entonces realmente fue súper emocionante, me acuerdo que mi amigo me pidió mi celular porque su celular estaba mal logrado, la cámara no funcionaba y pudo tomarse algún selfie con Warren Buffett, fue una experiencia súper chévere y te das cuenta que es una persona extremadamente humilde, no es que estaba con mil seguridades ni nada, era una persona más que hacía chistes súper buenos también, que le gusta la coca-cola y le gusta hablar y realmente tiene un carro, para ponerle sólo un ejemplo, tiene un carro con más de 10 años de antigüedad y una casa con más de 50 años de antigüedad, entonces tú te imaginas tener 50 mil millones de dólares y mantener esa humildad que te llevó hasta ese lugar, eso es lo que es Warren Buffett, una persona normal, una persona común y corriente con un patrimonio de 50 mil millones de dólares, entonces yo realmente me gustó mucho eso, no solamente por su humildad sino me gustó la parte de su filosofía, él tiene 89 años cuando yo lo conocí tenía 84-85 y él no se ha retirado y eso es algo que yo admiro mucho, porque yo siento de que si tú haces las cosas que realmente te gustan y te apasionan como decimos en este canal, porque en este canal la frase y todos lo saben es el dinero es un excelente esclavo pero un pésimo amo, la idea es enseñarte a hacer que tu dinero trabaje por ti, pero no para que puedas retirarte sino para que puedas tomar la decisión de hacer las cosas que realmente te gustan y te apasionan todos los días de tu vida y si tomas esa decisión pues realmente no vas a tener que retirarte porque vas a seguir haciendo las cosas que te gustan todos todos tus días, así que ahora sí que ya te di esa introducción que ya te conté cómo es que yo lo conocí, te voy a contar 12 consejos de manera súper abreviada de cómo es que tú puedes invertir con éxito como lo hace Warren Buffett, el primer consejo es invierte de manera empresarial, a qué me refiero con invertir de manera empresarial, a que actúes como si fueras a comprar toda la empresa, imagínate que tú vas a comprar toda la empresa, tú tienes que evaluar la empresa como si fueras a comprarla por completo, cuál es su deuda total, cuál es su patrimonio, cuáles son los activos y todos los ratios que yo te enseño a ver en los distintos vídeos que hay en este canal, te voy a dejar algunos acá, también sabes de que tenemos un curso para invertir en bolsa de valores paso a paso, ese curso va a estar en la descripción y si deseas un descuento en ese curso vamos a dar un descuento a todos los que hagan clic en el botón me gusta, compartan este vídeo y me manden un mensaje por instagram diciendo descuento bolsa, así que ya saben aprendizaje número 1, tienes que invertir de manera empresarial, segundo aprendizaje es compra barato y vende caro, o tal vez no, no lo vendas, a qué me refiero, compra barato las acciones que decías invertir y muchas veces todos piensan compra barato vende caro, suena lógico, ese es el value investing, pero no, wirebuffet lo que hace es comprar barato y a veces no vende, se demora muchísimos muchísimos años y termina no vendiendo, como es el caso de coca-cola en la cual la tiene años de años, ya más de casi dos décadas con esa acción y no la ha vendido, por qué no la ha vendido? porque ya no hace sentido venderla, es una empresa excelente, una buena valorización y que le está dando muy buenos ingresos no solamente por dividendos sino por un eventual ganancia capital que es cuando vendes las acciones, tú tienes que saber que cuando inviertes en bolsa valores hay dos formas de ganar dinero, la primera es por dividendos, hay algunas empresas que te pagan dividendos de manera trimestral o de manera anual y la segunda es por ganancia capital que es cuando compras una acción y la vendes, la diferencia del precio en el cual tú vendes y compras es una ganancia capital, si tú compras a 100 y la vendes a 200 tienes una ganancia capital de 100, entonces básicamente así funciona, de hecho para concluir con ese punto a Warren Buffett le conocen por ser el coleccionista de acciones o coleccionista de empresas, muchas veces a Warren Buffett se le ve como una persona que colecciona empresas porque tiende a tener las empresas durante muchos muchos años, el aprendizaje número 3 es primero elige las acciones que te gustan, haz una lista de esas acciones y luego evalúa el precio que estás dispuesto a pagar, si lo quieres una analogía un poco rara es primero tienes que hacer la lista de todos los televisores que te gustan y luego ves el precio de cada uno, si te das cuenta que uno que es de 50 pulgadas y que tiene las mismas características de otro que tiene 48 pulgadas y hay una diferencia de precio por ejemplo uno cuesta 500 dólares y el otro 1000 pues vas a evaluar si por dos pulgadas hace hace falta pagar esa diferencia del doble del precio, lo mismo pasa con las acciones de muchas empresas, tienes que evaluar esa detalle para luego darte cuenta si es que vale la pena realmente pagar esa diferencia de precios que puede existir, consejo número 4 este es el más importante presten atención apúntenlo en todos lados si es precio es lo que pagas, valor es lo que obtienes, a qué me refiero si tú por ejemplo vas a comprar una laptop y tú te dicen que el precio es de 5000 dólares pero tú has hecho tu investigación de esa laptop y sabes que en internet la venden a 500 dólares y que tú lo que estás dispuesto a pagar por esa laptop es 500 dólares entonces el valor de esa laptop para ti va a ser 500 dólares, el precio que te están ofreciendo en ese lugar va a ser 5000 dólares, otro ejemplo si tú por ejemplo compras un vehículo y tú has hecho tu investigación y sabes que el valor de ese vehículo es 10.000 dólares y terminas pagando por ejemplo 7.500 dólares porque ese fue el precio el cual pagaste, es decir tú has hecho una buena compra porque has pagado menos del valor de ese vehículo para ti y si un día viene por ejemplo tu vecino y te dice te lo quiero comprar te pago 15.000 dólares tú sabes que estás haciendo un buen negocio porque para ti el valor es 10 lo compraste en 7.500 y lo estás vendiendo en 15 entonces de acuerdo precio es lo que pagas, valor es lo que obtienes. El aprendizaje número 5 es aprovecha el interés compuesto tienes que tener esa ventaja de tu lado no importa cuántos años tienes si es que tú logras hacer inversiones con interés compuesto tú vas a tener muchas muchas ganancias en el tiempo pero Cristian que es el interés compuesto? el primer vídeo que publiqué en mi canal de youtube te habla de eso te lo voy a dejar aquí y para hacerte corto el cuento es básicamente cuando tú decides reinvertir tus ganancias si es que tú inviertes 100 dólares y tienes una ganancia de 5 dólares al año pues es al siguiente año reinviertas esos 5 dólares y ya no vas a estar invirtiendo 100 sino vas a estar invirtiendo en total 105 y al año siguiente pues las ganancias de eso y las ganancias y de esa manera vas creando un interés compuesto. Sexto aprendizaje el mercado es irracional y podríamos llamarlo que es maníaco depresivo nosotros hemos visto en los últimos meses cómo es que la bolsa ha sobre reaccionado al mercado de manera positiva llevándolo a máximos históricos y de manera negativa llevándolo a mínimos históricos en los últimos años entonces tú tienes que saber el mercado es irracional y eso te va a crear oportunidades imagínate en ese ejemplo del carro que te conté que tú le pagaste 7.500 dólares y que el valor era 10.000 que viene tu vecino y no te ofrece 15.000 sino te ofrecen 1.000 dólares tú qué vas a hacer no te vas a poner a llorar no vas a gritar no vas a vender tu carro si no vas a decirle simplemente no gracias lo mismo pasa con la bolsa de valores que pasa si un día tú compras algo valorado para ti en 5.000 dólares y al día siguiente en las semanas siguientes te ofrecen 2.000 dólares no te vas a poner a llorar no vas a gritar simplemente vas a decir no gracias lo mismo pasa en la bolsa de valores y tienes que saber séptimo aprendizaje warren buffett busca comprar monopolios y tú tienes que saberlo siempre que compra warren buffett una acción es porque ve un monopolio que son los modelos más rentables no me refiero a un monopolio como lo dice su definición de básicamente tener todo un mercado sino hay ciertos tipos de monopolio un gran ejemplo es warren buffett en la empresa que ha invertido más en los últimos años es apple apple tiene para mí uno de los más grandes monopolios que es su sistema operativo si tú te compras un iphone vas a querer comprarte una mac si tú te compras una mac vas a querer comprarte un ipad si tú te compras un ipad vas a querer comprarte un iwatch si tú le compras un iwatch vas a querer seguir comprándote cosas de la misma marca porque tiene el mismo sistema operativo porque comparten datos entonces todos los usuarios de apple se van comprando entre ellos distintos aparatos similares y van recomendando entonces se devuelve una una serie de monopolio otra empresa en la que warren buffett invierte mucho y también es un puente financiero monopolio es visa cuántas tarjetas utilizan los métodos de pago de visa entonces realmente esas son las clases de negocios que warren buffett busca y que un gran inversionista bajo la filosofía de value investing que es la que aplica warren buffett debería también buscar aprendizaje número 8 todos queremos ser ricos todos queremos ser millonarios pero el aprendizaje es no te desesperes warren buffett el tercer hombre más rico del mundo una persona con más de 50 mil millones de dólares recién se hizo millonario pasado sus 30 años todo llega en su momento no te desesperes volverte millonario no es como lo muestran en las películas de la noche a la mañana vendiendo a una empresa sino es un juego a veces aburrido de números aplicando interés compuesto y reinvirtiendo ganancias a través del tiempo esa es la manera como warren buffett lo hizo no todos los millonarios tienen que ser rápidos si no puedes construir tu patrimonio de manera lenta pero segura también como lo vino haciendo warren buffett aprendizaje número 9 la ganancia o pérdida de tus inversiones no se determina por el precio de venta se determina por el precio de compra tú tienes que ser muy inteligente el momento de comprar no vas a determinar tu ganancia o pérdida cuando vendes sino cuando compras si tú has tenido un muy buen precio de compra ha seguido una estrategia de compras escalonadas has promediado los precios pues entonces debes estar tranquilo porque la acción eventualmente va a subir su valor si bien yo te dije que el mercado era maníaco depresivo esto es en el corto plazo en el largo plazo siempre el mercado tiende a igualar el valor y el precio en algún momento y en esos momentos son cuando conviene comenzar a vender comenzar a bajar tu posición en esas empresas o si tú crees que es una empresa excelente pues mantenerla décimo aprendizaje la liquidez es importante a qué me refiero con liquidez nunca inviertas el 100% de tu dinero siempre tienes que guardar una parte del 10 el 20% para tener liquidez en caso de alguna crisis a veces cuando llegan las crisis lo que sucede es que las personas no tienen dinero para aprovechar esas caídas las crisis quienes las aprovechan las personas que han sido cautelosas y han guardado un poco de liquidez tampoco te digo que tengas liquidez toda tu vida porque si no inviertes pues el dinero está en lo que tienes que hacer es guardar un poco de liquidez para los momentos difíciles y cuando llegan esos momentos difíciles aprovechar e invertir con esa liquidez que tienes en compra algunas acciones a un precio muy bajo aprendizaje número 11 nunca pierdas dinero puede sonar un poco tonto pero es algo que Warren Buffett dice y que yo también comparto nunca pierdas dinero para poder compensar una pérdida del 50% de valor debes de tener una ganancia del 100% siempre tengas en mente así que si haces bien tus cálculos es mejor tener un margen de seguridad adecuado a buscar ganancias súper súper altas en todo el tiempo así que ten mucho cuidado donde inviertes no pierdas dinero vamos a ir al 12º y último aprendizaje no sin antes decirte este gran aprendizaje que es único invitarte a que vayas a hacer clic en el botón me gusta apenas lleguemos a 2000 me gustas vamos a sacar un análisis si es que tú quieres del portafolio de Warren Buffett vamos a analizar el portafolio Warren Buffett si es que tú vas a hacer clic en el botón me gusta llegamos a 2000 me gustas entonces este aprendizaje número 12 y final es básicamente ten siempre pensamiento independiente no te guíes por lo que hace Warren Buffett no te guíes por lo que hago yo no te guíes por lo que hace nadie siempre ten pensamiento independiente no copias a los demás en sus inversiones siempre aprende el mejor concepto que ellos pueden tener y luego aplícalo de manera independiente a tus inversiones así que espero que te haya servido si es que es así haz clic en el botón me gusta suscríbete a mi canal aquí te voy a dejar el nuevo canal y un par de vídeos para que vayas a verlo nos vemos chao