28 Jeffery Rolison是怎麼在不知情的情況下被前女友“奪走”百萬退休金的？

Hello 大家好 我是三藩市地產經紀人Tracy Tang 今天我們請來專門做遺族信託的王律師 來解答有關於美國信託的問題 王律師你好 Tracy好大家好 我是信託遺族律師王琳 很高興再次和大家見面 王律師最近有一個新聞引起大家的注意 美國男子傑弗裏·羅利森過世 在遺族上面明確說明自己退休計劃的 115萬美元給父母和現任女友的情況下 這筆錢卻合法被30多年前分手 在疫情難年的前女友Margaret拿走了 這是什麼回事呢 這個案件其實最近在朋友圈裏面也是喧囂塵上 那麼美國男子他供職於美國的保潔公司 我們知道PNJ也是一個比較大的日用化品 化妝品化學品這樣的一個公司 這位男子在保潔公司裏面就有 價值115萬美元的退休計劃 這個退休計劃他在遺囑裏面也說明了 自己百年之後應該歸自己的父母 和自己的現任女友去享受和繼承 但是當他的女友和他的父母跑到保潔公司 去申領這筆退休計劃的時候 卻被告知這個退休計劃應該受益人 是一個叫Margaret的一個女子 這時候他們都覺得非常震驚 因爲這個Margaret是何許人也 她其實是傑弗裏在30多年之前的一個前女友 兩個人在一起兩年 後來這位女朋友因爲和傑弗裏本身的一些 生活觀念或者說對未來的計劃不一樣 因爲這位女友是想要說結婚生孩子 但是傑弗裏本人可能更抱持一種 就是比較自由開放的一個觀念 所以兩個人就分開了 和平分手之後的話 Margaret也沒有想到在30多年之後 自己還能繼承前男友這麼一筆 115萬美元的退休計劃 這個原因是因爲退休計劃當中 是有受益人有Beneficiary的 而當時熱戀中的傑弗裏 在開了這個退休計劃之後 就把這個受益人爲了表達自己 對當時的女友Margaret的愛意 就把這個受益人寫成了Margaret 那後來他雖然和Margaret分手了 但是並沒有理會到這份 退休計劃的受益人 他忘了把他改成其他人了 在這我也要提醒一下大家 就是你所有的資產上面 可以加受益人的 比如說像銀行 股票 還有人壽保險 各種投資等等 如果說受益人你寫的是誰 其實就是誰會在未來繼承到 他並不會因爲我在遺囑當中改了 或者我在信託當中改了 說我現在不給前女友了 給我的父母 給我的現女友 但是如果你沒有在受益人 那個地方進行更新的話 他並不算是完整的 完成了這個更改受益人的過程 就是說更改受益人 其實有兩件事情 一個是你要白紙黑字的 有相關的法律文件 有信託 有遺囑 另外就是你要把受益人 真的改成是你信託遺囑當中 一致的那個人 如果我只是在我的文件這實踐 但是我忘了在受益人那邊做連接 那保潔公司 相應的退休計劃公司 也不知道你已經對受益人 進行了更改 這個時候是受益人的登記 優先於你信託和遺囑的內容 所以就是受益人寫誰就是給誰 並不會因爲遺囑改了 信託改了 那就隨着信託和遺囑的規則 自動調整的 所以在這兒 也是我們一再和大家強調的 就是你做信託做遺囑都好 其實是兩步走 第一步就是信託遺囑 一個白紙黑字的文件要寫出來 第二步你得通知你的資產所在地 比如說銀行 你就去找銀行的相關的工作人員 人壽保險找人壽保險公司 股票找股票的經紀公司 退休賬戶找你供值的企業 或者是退休賬戶的管理公司 告訴他們 我已經更改了受益人 請你給我做一個記錄 記錄以後我百年之後 這個資產應該給誰 而不能再維持在原來的這種 就是隻是把文件改了 受益人不改 其實這個並不算是完成 所以在這個案子裏面 因爲Jeffrey一個 看上去小小的一個失誤 就是忘了改一個表上的一個名字 導致這115萬美元 最後卻被他的前女友拿走了 兩年換了115萬美元 而他的現任的女友和他的父母 其實對這115萬美元 是沒有任何支配權的 所以我也建議大家 規律性的去查看自己的賬戶信息 比如說如果你有銀行有股票 看看受益人寫的都是誰 是不是需要進行一個更正或者修改 否則的話可能會造成的一個 就是今天看到Jeffrey 這麼一個非常surprise 一個非常驚訝的情況的出現 謝謝王律師的解答 也希望大家可以 Like, Comment, and Subscribe 我們的頻道 如果你們對房地產有任何問題 可以直接找我 或者如果對孫託有些問題 可以直接找王律師 做一個15分鐘的免費諮詢 也可以通過我們的 以下的Google封權寫資料 我們會盡快回復你們 謝謝王律師