律師獨家追 起訴書露端倪 詐欺洗錢案徐巧芯未必能全身而退/ 芯案 虛擬貨幣詐欺洗錢 幕後首腦未曝光/獨家驚爆杜秉澄連健身房費用都付不出｜20240717｜

觀眾朋友晚安 幾個月的調查 這是國民黨立法院許曉新的大姑 也就是先生劉彥裏的姐姐呢 劉向傑跟姐夫杜秉成夫婦 跟另外一個好友林玉倫等人 所涉及的詐騙案 檢方經過幾個月調查之後呢 臺北地權署曾捷 在今天7月17號曾捷 他正式以詐欺 洗錢等罪行 起訴了這四個人 包括劉向傑 杜秉成 林玉倫 跟他的吳姓助理 應該叫做吳怡山 四個人了 那麼許曉新的大姑 劉向傑跟先生的杜秉成夫婦 所涉及詐騙案當中 其實這是在過去 我們知道是一件投資詐欺案件 發現有一家人頭公司 東林公關顧問公司的負責人 就是林玉倫 那麼林玉倫擔任 看起來從這個起訴書當中 似乎扮演有人頭 還有車手開公司給杜秉成 劉向傑來洗錢 不法的獲利高達有2700多萬元 那麼我們也知道說劉向傑夫婦呢 是在2023年就曾經捲入整個詐欺案件 雖然當時因為罪行不足 獲得不起訴處分 但是因為兩個人名下的精品國際公司 還有漢城稀土材料公司的帳目 都無法使用 所以找上了林玉倫的公司 好我們知道在今年3月份 整個案子發展 今年3月份這三個人 林玉倫 杜秉成還劉向傑 這三個人被逮捕到案 拘提到案 雖然這三個人都否認犯行 不過在經營虛擬貨幣交易當中 說他們不知道資金是非法 但是仍然因為犯行重大 還有串供之虞 遭到了羈押 而今天臺北地檢署偵查終結 雖然說正式以加重詐欺洗錢組織 犯罪等罪行 起訴了四個人 林玉倫 劉向傑 杜秉成 還有他的助理吳怡山 可是裡面的起訴書裡面的內容 還是有非常非常多 那麼值得推敲的地方 這四個人會被移審到臺北地方法院 我們邀請到知名律師詹一豪 Paul來到我們現場 這是Paul第二次來為我們分析 整個案子的 Paul 晚安 小卿姐好 各位觀眾朋友大家好 是 Paul 從這個起訴書內容 我看到洋洋灑灑有將近也有十頁 從起訴書的內容當中 可以看出來這是什麼樣一個犯罪結構嗎 首先我們會這樣子來看 從起訴書的內容來講 會被認為說 杜秉成他其實是負責在 後盤控水的部分 那事實上這個部分 我們就要比較仔細一點的來討論 一般詐騙集團他的分工 我們用這個圖表這樣來看 他可以大致上分成三層 第一層當然就是幕後的首腦 他是最高層 而一般大家在討論的詐騙集團 誰被抓到了 其實都是第一線的人 第一線的人他是車手 就是去拿錢的人 要不然就是說 怎麼樣去蒐集人頭帳戶 來幫忙匯款使用 還有就是負責去找被害人 其實一般找到都是這些人 但是今天很特別的是 杜秉成完全沒有詐欺的前科 但是杜秉成一進到這個集團來 他負責的是什麼 他負責的是後端的水房 什麼叫水房 水房就是詐欺集團 今天的成員拿到錢之後 上繳給的單位 這個單位負責幫詐騙集團 處理所有錢的事情 那這個詐騙集團他的分工又比較細 還有分前端跟後端 也就是說 第一線的人把錢交給了前端的水房 前端的水房在跟後端的江秉成 透過迴避用加密貨幣迴避 換成法定貨幣的方式來洗這些錢 除此之外 這個杜秉成他非常特別的 在洗錢的部分居然還有兼任 也就是說杜秉成在這個詐騙集團裡面 不但是處理後端水房的全部工作 還要聯繫前端水房的五題 再來處理所有的洗錢 那這個洗錢處理完的 杜秉成他要做什麼 他要上繳 上繳給幕後的詐騙集團首腦 所以從這個角度來看 我們其實在從檢察官的起訴書這邊 有一個非常有趣的點 這邊有提到了 杜秉成擔任控盤指揮 那就是在這個控盤指揮的部分 一般我們在詐騙集團的案件裡面 是認為說是負責聯絡第一線車手 要不然就是說 怎麼詐騙被害人 這一些人的第一線的成員 這個叫控盤指揮 所以如果 真的還有到控盤指揮的性質的話 等於杜秉成對全部詐騙集團的組織 成員是誰 如何運作以及幕後的首腦是誰 杜秉成他是非常熟悉的 他等於是全盤的掌握 所以這個在詐欺的實務上 是非常罕見的 一般抓也很少抓到這麼高的層級 ok 這個案子你覺得到目前為止 杜秉成還必須要交代哪些 你確定這個案子還有幕後首腦是不是 這個所以這個首腦不是杜秉成 這個首腦絕對不會是杜秉成 因為杜秉成他處理了這一些錢之外 杜秉成不是自己拿 因為從起訴書裡面 這邊其實就已經有很清楚的點出來 杜秉成指揮被告吳怡珊 還要把錢交給指定的人 所以杜秉成的錢不是最終保留的主體 杜秉成的錢一定還有再交給別人 所以從這個跡象來看 杜秉成不會是集團的首腦 但是杜秉成一定有辦法 可以聯絡到背後集團的首腦 洗錢這個部分 你可以稍微論述一下 這四個人現在被起訴 這是一個什麼樣的洗錢的模式呢 其實我們會這樣子來看 從這一邊來講 其實這邊騙到的錢 第一線騙到的錢 一定就是所謂的新臺幣 那這個新臺幣交給錢端之後 錢端水房的武提 再來跟後端水房的江秉成 杜秉成這邊 透過用加密貨幣的方式來交易 也就是說錢端的水房先把新臺幣 換成加密貨幣 透過的就是東林公司 然後呢杜秉成這邊呢 再透過加密貨幣 配合東林公司再做一些假的交易 再把加密貨幣換回新臺幣 然後再把它 透過洗錢的方式繳回來給 幕後的首腦 所以其實這個部分林玉倫他所提供的 這個東林公司 或是說東林公司的帳戶 在這個部分 一個部分是幫杜秉成洗錢 第二個部分當然就是製造金流的斷點 透過加密貨幣跟這些銀行的交易 來洗錢製造金流的斷點 讓最後的這個幕後首腦 不會因為杜秉成被抓 而透露出太多的跡象 看起來雖然起訴了四個人 那麼洗錢的金額兩千七百多萬元 四個人現在在 隨著臺北地檢署起訴之後並沒有交代 接下來是繼續在押還是交保 你認為如果幕後首腦都還沒有 目前起訴書看不到 你認為這個幕後首腦 所以未來這四個人的命運會繼續押嗎 我認為必須得要繼續積壓 我這邊提供一個例子給大家看 這個是一個數位還原資料 也就是說這個詐騙集團的成員 他如果被抓了 不管他是用Telegram 還是用LINE或是用其他的通訊軟體 他的手機就算把資料都刪除了 其實調查局可以透過所謂的數位鑑識還原 把資料通通還原回來 那像我中間這邊一大塊白色的部分 是我把數位還原回來的資料 我先把它遮蔽了 但是旁邊其實這邊會有很多數位分析的資料 那甚至是誰傳給誰 幾點幾分傳給誰 傳的什麼內容 都可以從這邊一五一十的 通通都展露出來 那這為什麼這樣的一個數位鑑識還原資料 會很重要 因為可以再透過這樣的數位鑑識還原資料 再去追蹤 對方跟我聯絡的這個人 他到底是用哪個IP去上網的 我只要去追蹤到對方是用哪個IP去上網 我就有機會去把對方這個人給抓出來 因為像這種用通訊軟體對話 跟用一般打電話不一樣 通常我的門號就是我在使用 就是我的身份證 可是如果用LINE 登記的門號不見得是我 所以我們只好用這個LINE 他是從哪個IP位置去上網 我們來抓這個人他到底在哪裡 這個人到底是誰 所以像這樣子的一個數位還原資料 我相信在杜秉承的案件裡面一定會有 那這裡就會產生一個問題 幕後的首腦抓到了嗎 我相信是還沒有抓到 那下游的車手是不是全部抓到了 我相信也還沒有 錢到底弄到哪裡去了 是不是已經全部被剪掉 給掌握回來了 給沒收回來了 我相信也沒有 在這種還能夠再往上找 因為其實能夠抓到杜秉承這樣的level 事實上是非常不容易 機會也是很少的 所以如果真的剪掉把幕後的首腦給抓起來 要把這個照片集團徹底的瓦解的話 除非杜秉承把這件事情 通通都給交代清楚了 不然我個人認為說 杜秉承在院方還是有繼續積壓的必要 讓檢方可以繼續調查這個事情 所以如果真的把幕後的首腦給抓起來 所以我認為不應該在這個時候 把杜秉承給釋放 你認為案子發展到現在 他還是有諸多隱瞞嗎 杜秉承夫婦 其實我們從起訴書的部分來看 就會很瞭解了 因為這個起訴書它是屬於新聞資料 所以這個起訴書 它是不會有所謂的證據清單 但是我們一般正式的起訴書會有 事實上我們在證據清單裡面 可以看得到說 這個案件的證據有哪些 但是除了證據清單以外 我們從檢察官的犯罪事實來看 我們可以發現 頂多就只有提到 前端水房跟後端水房而已 但是幕後的首腦是誰 事實上檢察官的起訴書 是完全沒有提到的 所以從這個角度來講 我們會認為說 杜秉承你到底幕後的首腦 你認識的這個人是誰 以及杜秉承 你究竟是如何加入這個詐騙集團 如何取得幕後首腦的信任 而參與這個組織 負責這麼高的職位 事實上從這個起訴書來看 我相信杜秉承是完全沒有交代清楚的 那是什麼樣的狀態之下 幕後首腦是最關鍵的 還沒有被查明 或者是檢方不願意曝光的同時 先起訴這四個人 這是什麼一個狀態 這樣的一個辦案 算是合理正常的嗎 這樣的一個辦案 我認為是一個合理正常的 因為杜秉承他們其實在這個案件 是有受到羈押的 那在偵查中一般來講 我們是羈押四個月 如果四個月沒有起訴的話 事實上就要把被告釋放 那所以四個月到了 我們就要把被告給起訴到院方 那這樣院方就可以重新再起算 一次新的羈押的程序跟時間 所以這個部分 我相信檢察官他也是辦得很積極 我也相信檢察官也是在保障人權 特別是這四位被告的人權 不可以在偵查中逾期羈押 甚至其實這個部分 檢察官他辦得很積極 因為這個案件自從曝光到現在 就我們的瞭解來講 應該不到一年的時間 檢察官就偵查終結了 所以我相信 檢察官讓杜秉承這四個人 已審到院方之後 院方應該還要繼續羈押 那檢察官可以就既有的資料來講 繼續去追幕後的首腦 以及下面第一線的 這一些犯罪集團到底是誰 所以我認為這個部分 檢察官還是有一個空間 必須得要去偵查 所以在這一個情形來講 我們不認為說 杜秉承有符合可以釋放交保的條件 是 以Paul你的角度 你認為這樣的一個詐欺案件 在偵辦速度上算是快的 是的 那我跟您請教 根據臺北地檢署他們的起訴書裡頭 我記得是在第八頁的部分 那第八頁有提到他們查扣的部分 如果以來我們導播 take一下這個部分 你看這個第八頁的下面 我把它稍微拉出來一下 你看這個第八頁提到的 他就是犯罪工具的沒收 不知道導播你可以take到最後一行嗎 你們看最後一行 犯罪工具的沒收在這個單元下面 你看這裡頭包括了說 被告杜秉承 劉向傑 林玉倫 還有吳一山使用的手機共六支 以及112年7月17號 經過臺北市政府 警察局 大安分局查扣被告杜秉承 劉向傑的手機 共五支筆電一臺等物品 這個時候查扣的這一些筆電跟手機 你覺得最主要的意義 剛剛你說還原通話紀錄對不對 是的 所以其實 因為像這個起訴書這邊也有提到了 起訴的部分也有包括數位證據報告 那我們所謂的數位證據報告 大概就是像這個樣子的一個東西 以及筆記型電腦裡面它的硬碟 一定會有記載說帳冊 以及車手的名冊 以及各個人的通聯的代號是什麼 所以這些對檢察官來講 都是犯罪偵查非常重要的訊息 那這個部分當然要透過數位還原 也必須要透過一些搜索扣押的動作 去保留 而且剪掉再解讀這些資料 往往都會花很多的時間 所以我們是認為說 這個部分其實還要再給剪掉 更多的時間來追蹤 OK 那Paul我想請教 他在起訴書的第二頁當中 我們看一下這個內容 他說杜秉承跟這個劉毅倫 我們知道是夫妻關係 然後吳怡珊 吳怡珊是起訴的 另外的一位人士 是杜秉承的高中學妹 林毅倫是劉向傑的好朋友 他說他們在112年3、4月起 基於指揮犯罪組織的範義 與真實姓名年級不詳綽號 小老虎曾經使用暱稱尼蒙 葉先生暱稱為阿拉伯文 五蹄之人 共組三人以上 以詐欺取材為目的 具有連續性 牟利性的結構性的犯罪 詐欺犯罪組織 OK 那劉向傑、吳怡珊、林毅倫 則都是基於參與犯罪組織的範義 加入了本案詐騙集團 並且受杜秉承的指揮 本案的詐欺集團的運作模式呢 由杜秉承、劉向傑、吳怡珊、林毅倫 共同運作後端稅房 將從前端人頭帳戶匯入的 詐欺款項轉換為虛擬貨幣 那麼換過了 透過了換幣的外觀 將虛擬貨幣呢 迴避承轉給前端稅房 以這個方式的製造金流斷點 來掩飾隱匿犯罪所得的來源跟去向 OK 這個部分你剛剛透過圖表講的 非常非常清楚嘛 我是說他這裡頭 這幾個人剛開始所組成的 可是感覺這個案子好像這什麼五蹄啦 這幾個什麼綽號、檸檬、小老虎啊 這些東西的角色是什麼 其實都查了嗎 五蹄的部分就檢察官的起訴書來講啦 五蹄這個人是屬於前端稅房的負責人 但是其他的像小老虎啦 還有那個什麼葉先生這些人 相信這個部分檢察官 他一定還在調查中 因為起訴書並沒有去提的很明確 所以我們從起訴書來看 只能知道說 五蹄就是前端稅房的負責人 那現在就會有問題來了 五蹄的真實身份是誰 小老虎的真實身份是誰 葉先生又是誰 那這個時候可能就是真的要透過 像這樣的數位還原的資料 間接的去追蹤 又或者說是杜秉成 你必須得要把這些人是誰 清楚的交代出來 因為我們相信 杜秉成一定知道 這些人的具體身份是誰 一定有線索 可以幫檢察官去找到這些人 是 那查扣了手機 那沒收了多少款項呢 如果說涉嫌詐欺2700萬元 我記得上一次你第一次來的時候 你有點到說 在地方好像是南部臺南 有一些 感覺是杜秉成夫婦被列為被告的案子 我不知道是今天還有一個 進一步的發展嗎 有 其實今天我們會發現一個 很有趣的現象 因為檢察官的起訴書裡面有提到 杜秉成夫婦他們所詐欺的款項 被統計出來是有大概2700萬 那在這邊我們其實這樣子來看 首先我們來看劉向傑的部分 劉向傑因為以起訴書來講 劉向傑他是屏東人 所以通常來講 劉向傑的案件會歸屏東地方法院管轄 那這個時候我們就查到了 事實上 我查到最近劉向傑被發了三張支付命令 第一個支付命令的債權人是玉山銀行 劉向傑欠了38萬多 還沒有還錢 第二個 劉向傑就是 徐曉欣的先生的姐姐 是的 然後他叫大姑 OK 對 那再來還有中國信託銀行 劉向傑又欠了64萬多 還有一個 是國泰世華商業銀行 劉向傑還欠了一筆51萬多 這些錢都沒有還 所以銀行這段時間 都對劉向傑提出了支付命令 杜秉成的部分就更多了 對 所以我們從這個部分來看 因為以起訴書來講 這個都是最新的起訴書 這個都是最新的 都是這兩個月 這兩個月的 是的 OK 所以我們來看像杜秉成的部分 杜秉成因為他是臺南人 他的住是在臺南市 對 所以 我們來看 這幾個案件 通通都是臺南地方法院最近的案件 這個確定是杜秉成本人 我相信是杜秉成本人 因為這個杜秉成 這個成是澄清的成 那後面是柳成的成 事實上我們知道杜秉成 他有改過名字 他以前用的是柳成的成 後來改成澄清的成 那我相信不會有這麼巧合 有兩個人就改過名字 而且就改的字都是完全一樣 所以我相信這個應該也是杜秉成的案件 那杜秉成他有欠兆豐銀行 有欠13萬7千多 而且你剛剛說他戶籍在臺南 這個是在臺南地方法院嗎 這個是臺南地方法院的支付命令 以下拿出來的 通通都是臺南地方法院的支付命令 第一筆有13萬 第一筆13萬 第二筆是中國信託商營 4萬6千多塊 那還有一筆 不是啊 他這個銀行是欠什麼 他的項目是欠什麼 都是欠款 那因為支付命令 你說是貸款嗎 還是說信用的一個借款嗎 因為這個是支付命令的裁定 所以具體到底是什麼原因 我們是看不到 但是是可以看得到 欠款的數額是這一些 那這一筆是57萬2千多塊 也沒有還 還有一筆 所以已經三筆了 三筆了 第四筆 還有國泰世華商業銀行的 這一筆欠26萬多 也還不出來 然後第五筆 臺南地方法院杜秉成的第五筆 是 這個是欠中華電信 這一筆只有欠1萬8千4百元 也還不出來 中華電信 還有這一筆 又是國泰世華商業銀行 是杜秉成 澄清的澄跟柳澄的澄 欠11萬1千多 也沒有還 再來 這個是欠博文健康事業的 其實就是一家健身公司 博文健康事業 也是杜秉成 那欠1萬9千3百9 1萬09百39元 這是什麼 健身房 這是健身房的錢 博文健康事業就是一家健身房 所以其實我們在這個部分 會覺得很納悶的是說 杜秉成跟劉向傑夫婦 火同的詐騙集團 騙了這麼多錢 那為什麼連這些1萬多塊的錢 都沒有還 是杜秉成一開始就在擺爛 還是說杜秉成 他其實一開始就準備了 要好好的隱匿這些犯罪所得 避免這些犯罪所得曝光 所以連這些基本的銀行債務 或是個人的債務 中華電信的債務 完全沒有去清償 我覺得這個是杜秉成 他自己要好好跟檢調 解釋清楚的地方 那這些不法所得都留下哪裡 這個不法所得 一定都是留到幕後首腦這邊 但這個幕後首腦是非常關鍵 所以從起訴書裡面 看不出什麼蛛絲馬跡 比如這個幕後首腦 家人朋友 再加上因為裡面 起訴書沒有提到許曉欣的角色 你自己覺得 許曉欣在這個案子裡頭 因為後來引發了 有國璽控告她的案外案 就是介入潛艦收取回扣 這個部分是她自案 在偵辦當中 可是她突然 因為許曉欣的角色裡頭 因為她的先生的太太 顯然應該是說 她的先生的姐姐劉向潔 劉向潔嫁給了杜秉成 那麼這對夫妻 很顯然涉及的詐騙 然後又找了朋友林玉倫 然後又找劉向潔的 這個助理吳益山 這個四個人通通被起訴了 許曉欣也曾經提到 她跟媽媽之間 有所謂的一百萬元 目前因為起訴書 完全沒有提到許曉欣 這個案子裡頭 她會有角色嗎 因為過去繪聲繪影 跟她自己也免不了 提到這個案子 她的關心跟她裡頭的角色 她自己有所辯解 看得出來嗎 首先我會這樣來看 因為這個案件還有很多共犯 而且這個案件還在偵查中 特別是因為許曉欣委員 她有受到一些民間人士的告發 許有元的案件 現在還在臺北地檢署分他次案 所以檢察官在處理這個事情的時候 檢察官會非常的謹慎 怎麼說呢 因為現在如果把杜秉成這些人給起訴 那杜秉成的律師就可以來閱卷 那閱了卷之後 有可能檢察官的偵查卷 到底有全部的哪些資料是什麼 會流向許曉欣 或是其他的共犯手裡 所以事實上檢察官 他不管是在寫起訴書的時候 或是說卷證要移送到院方的時候 我相信檢察官他都會很謹慎 一方面是要避免說 我不能夠去提出不夠的證據 來認定杜秉成是不是有構成犯罪 但是另外一方面 我也不能提出太多的證據 影響到我其他部分的犯罪偵查 所以總之來講 許有元他的角色 在這次起訴書裡面並沒有被提及 但是許有元他是有責任或沒責任 那這恐怕要留到後面檢察官的偵查 結束之後纔能夠有一個定論 好 非常謝謝Paul 帶來這麼清楚的一個分析 好 觀眾朋友 這是一個許曉勳的姐姐 先生的姐姐 那麼包括他的姐夫所涉及到 那麼這個案子依照臺北地檢署說 他們四個人在被起訴之後呢 會被移審到臺北地方法院 因為他姐姐涉案之後 儘管許曉勳多次都出面否認涉案 也強調跟這個大姑 就先生的姐姐不熟 但是呢 還是有很多人認為說 那許曉勳你自己曾經自曝說 你給婆婆一百萬元的周轉說明 那他也曾經說出有不同的說法 因此已經有民間人士 向臺北地檢署告發 許曉勳詐欺貪污等罪行 這個案子的確在偵辦當中 謝謝Paul 那麼我們持續來關注 也謝謝Paul帶來這些分析 也謝謝所有線上的觀眾朋友 我們再會囉 營養等級百米 皇島賀報純淨軟水 釀造出溫潤甘甜的口感 海味小菜醃漬方便 涼拌專醬 煎煮炒炸 任何料理一試就對味 全臺好市多限時優惠 第一名店 萬能醋