【20140420】財經新視界3《投資注意事項》 謝晨彥

歡迎回來財經新事件 買了股票可不是抱著就可以穩賺不賠 退場的時間也是很重要的 投資人應該要注意哪一些警訊 才能降低虧損的風險 又是說有沒有哪一些工具 可以快速掌握股市的資訊呢 來看我們的報導 數字 數字 還是數字 在證交所或是櫃買中心等網站上 查詢股票資料 最常看到像這樣的數字天書 不過現在有網站 可以幫你把這些數字 通通整理好 盤後的交易資訊 如果是1000億的成交量 大概有220萬筆 我們把這些資料全部做整理 然後留在那個Database裡面 然後幫助投資人可以去 用最快的方式去看資料 輸入各股代號 立刻出現前一天的收盤價 成交量K線圖 同時列出主力進出 三大法人買賣等資訊 另外也會篩選出重要的各股新聞 大大縮短研究時間 做一個專職的投資人 一天光整理資料 他就要花四個小時 現在我一檔股票 殺下去在雲端演算 三秒資料就出來了 那個差太多了 買賣股票講求快很準 現在更是有軟體 不但幫你監控股價 還能貼心提醒 即時通知價格 小資族上班在忙 也不用擔心 你可以事先設定 各股漲停或是跌停的時候 一定要通知你 這樣就不會錯過 買賣股票的時間點 不過投資人要聰明退場 除了看價格 還要注意警訊 如果它是已經漲一小段的話 我覺得至少是以年線 當作停損點 你跌破年線 然後三天沒有辦法站回去 這就是壞事情 那如果你是比較短線操作的話 我覺得季線 大概是可以當作一個停損點 評估它合理的本益比 剛才提到 那如果是已經到了 那我就會設一個停利點 那縱使這檔個股 在我設停利點之後 它還可能再往上漲 那個時候我就 就不再做一個追價的動作了 投資股票 可不是抱著就能穩賺不賠 得要時時注意各股動態 才能及時做出反應 掌握進場退場的好時機 綠電TV專家梁麗玲 臺北報導 剛剛新聞之後 我們看到其實有很多看盤的工具 那先請教一下總監 平常會使用哪些工具 或者是會透過哪些管道取得資訊呢 其實我們剛纔在上一個節目中 其實有跟大家分享 那個高現金殖利率法的一個投資法 其實我跟大家報告一個觀念 其實市場中的任何一檔股票 其實都可以透過某一種方式 去算出它合理的價格 可以算出它合理的買進價 跟可以算出它合理的賣出價 那至於這些方式 有的是用基本面分析 有的是用財務分析 有的甚至是用技術分析 那我今天跟大家上一段節目分享 是高現金殖利率的一個方法 那這個很簡單 其實我們現在目前市場中 其實有非常多的網站 比如我常用的一個叫 網龍大富翁這個網站 這個網龍大富翁這個網站 其實你可能到Google 你就打一個網龍大富翁 這是一個免費的網站 它可以將過去這家公司的 所有的新聞全部 比如說臺積電 你想要看它1997年的新聞 這個網站都可以幫你找得到 那另外一個部分就是我所找的 就是它歷年來的股利的政策是怎麼樣 其實在這個網站中 你也可以免費的取得 當你看到這些免費的 當你看到一家公司的股利來講好了 我以聯發科為例 聯發科在2007年到2011年 我透過這個網站看到 聯發科在2007年到2011年 這段時間有時候配發16塊的股利 有時候配發19塊的股利 有時候配發到15塊的股利 但是Average 就是平均來講 它是配發17.6的一個現金股利 所以按照我剛才所講的 7%現金殖利率買進的狀況 其實就是用17.6 這五年的現金股利 去除以0.07 最後你就會得到一個251的這個數字 所以你再看我們在去年一整年 其實只要聯發科的股價 掉到251的時候 你就可以告訴我 就可以告訴自己 透過我們這種7%現金殖利率的投資法 你就可以買進聯發科的股票 結果果不 果不其然聯發科在去年最低的價格 大概就在251以下 大概在220左右 所以基本上你可以買到一個最低點的價格 那什麼時候要賣出 其實就我們剛才講的5%賣出 所以按照重新回歸到聯發科這個例子 它五年的平均股利是17.6 那你要5%的現金殖利率是多少 就是17.6除以0.05 你就會得到一個352元的價格 所以這個就很簡單 聯發科在251的時候買進 回升到352元的時候賣出 即使你不看盤 你也可以輕輕鬆鬆就賺了 40%的獲利報酬 那我們提供的這個方式 其實最主要的兩個 第一個就是你知道 這個現金殖利率的投資法 它是有高度的信賴度 第二個方式其實很簡單 你就記錄到一些 目前市場中的一些免費的一些 股票資訊的網站 比如我剛才所提的網民大富翁 它就可以幫你找到 這家公司過去的歷年的 現金股利是多少 這個時候你只要拿出計算機 運用你小學就學會的數學 按一下馬上就可以掌握到 買進的時間點跟賣出的時間點 所以如果按照這樣方式投資的操作 即使上班族你不看盤 也可以安心的賺大錢 是 不過現在有一個問題就是 資訊實在是太多了 像謝老師平常在收集這些資訊的時候 有沒有一個篩選的方式 或是判斷的標準 比如說我們平常在看資料非常多 以前最早期的時候 資訊不多所以大家覺得很困擾 那現在的問題是資訊太多 還是困擾 那基本上我是給各位一個 比較簡單的一個想法 就像我們剛才選股 反正我就543 我就用這幾個條件 其他的我就不管它 所以像我自己我是 當然我自己就找工程人員 幫我寫了一個叫Amoney的系統 它可以透過我這個Amoney的系統 幫我把我的543股票把它選出來 那這樣我其他資訊我就 不是那麼在乎了這樣子 另外一個就是說其實大家 也可以參考 像比如說我們主計處它會 每個月公佈這個很多的經濟數據 但這個經濟數據一公佈 我們又很困擾 因為這麼多我到底要看什麼 但基本上我覺得有一個很重要的 就是景氣燈號 也就是說燈號在藍燈 黃藍燈它是底部區 我們就可以進場買股票 那燈號慢慢上來了 我再開始這個慢慢的進場 那這個資訊你只要上 行政院主計處的網站就找得到 那你只看這個 只看這個其他不看 其實也已經非常足夠了 我的建議是這樣 老師像你在圖表上面的那個 高點的部分是適合賣出的嗎 對 基本上這是一個景氣循環圖 那對一個小資族來講 我們做股票就跟著景氣走 我覺得是一個非常好的一個方法 那景氣燈號每個月公佈一次 那我就順著這個景氣燈號 那藍燈的時候大家覺得很可怕的時候 黃藍燈大家覺得很可怕的時候 你就勇敢買股票 對不對 剛才孫總講的高殖利率 或是我們講的五四三選股法裡面 你所選出來的股票 在這個時間點進去都非常的便宜 非常的漂亮 那隨著燈號上來到綠燈你不用怕 但是這時候有可能殖利率 我們講的到5% 做一點調整 那真的景氣上來了 燈號已經變黃紅燈了 這時候大家開始很想要買股票了 甚至燈號變紅燈了 這時候市場一片熱絡了 這個氣氛開香檳的 這個時候我們反而很冷靜的 悄悄的從門邊怎麼樣退場 然後把我們的股票換成現金 所以其實這是一個對於小資來講 我覺得很簡單 而且很容易做到 當然因為它這個燈號設計都是 紅色綠色藍色非常的簡單 你只要上這個行政院主席的網站 或是你直接Google 你就打景氣對策信號 或是景氣燈號就可以找到 非常簡單 所以景氣燈號是一個參考的指標嗎 就可以做出退場的決定 長期的 那像比如說我們上證交所 或是公開資訊觀測站 他們裡面也有很多的數據 那在這裡面可不可以看到一些重大的變數 應該是這樣講 我覺得說大家上公開資訊觀測站的時候 實際上會搞不清楚到底要看什麼 其中有一個地方叫營運概況 公開資訊觀測站裡面有個叫營運概況 因為大家一般直覺都去找財務報表 可是我告訴各位 你財務報表點出來 那四大報表你是看不懂的 我跟你講你絕對看不懂 所以我們要去營運概況裡面 有個叫營運分析 它叫財務比率分析 財務比率分析 這個財務比率分析就是 這個公開資訊觀測站幫我們整理好 這家公司的負債狀況 長期資金站固定資產比率 它的利息繳付的情況有沒有賺錢 然後就一個表而已 然後它每一樣 每一樣 每一樣都好 那你就從這樣一看一次 你就懂了 那一般人說那什麼樣是好公司 什麼樣壞公司 我沒有一個比較基準 很簡單 你就把臺積電的資料找出來 把中華電信的資料找出來 就用這兩家公司當作標杆 然後其他公司就跟他們比 除非比它好 不然基本上你就 它就是模範生 所以它是比較標準很簡單 還是說裡面有一些項目 比如說董監事改選 這些會是一些訊號嗎 其實基本上 因為我覺得對於小資族來講 當然這些訊號 比如說董監改選 或者是說重大 比如說財務長辭職 或者是說這個董監事 他申報轉讓這些訊息 當然很重要 但是我要講一個重點就是說 對一般上班族來講 他可能連前面 潮報表都搞不清楚怎麼回事了 他一下子跳到這邊來 所以我覺得對我來講 最簡單最簡單的 就是一家公司 因為我講不賺錢是一個罪惡 所以他從賺錢越賺越少 甚至由盈轉虧 因為孫總不是講一個由虧轉盈嗎 那我們就反過來 由盈轉虧 由虧轉盈是買點 那由盈就是賺錢 就是不是你自己股票有沒有賺錢 是說這一家公司 因為每一季都會公佈 他這個季報突然 從賺錢變賠錢 其實最明顯的 市場上一個案例就是宏達電 所以股價就會出現一個很大的折價 所以我就說 獲利是一個重要的觀察 所以這是老師的方法 那像總監呢 您會建議小資族 如果進場買了股票以後 應該要怎麼樣設定一個停損點 其實就我個人的經驗顯示 我即使做了再多的功課 做了再多的分析 甚至前往公司去拜訪公司的CEO 但是都有可能跌破我的眼鏡 所以我唯一的方式 其實就是我再看好一家公司的股票 如果我買進它 但是它卻讓我虧損了15% 我就會執行所謂機械式的停損 就是所有的停損的過程中 其實是不帶有任何的情感 很多的投資人其實你要有一個想法 你要成為股市的贏家 你只要做到這四個字 你就能夠成功了 這四個字叫做什麼 叫做大賺小賠 該賺100%的 該賺一倍的股票 你不要賺個5% 7%就跑 只能賠15%的股票 你不能賠了30% 50%還在爆 所以任何種投資的方式 如果你做不到大賺小賠 你永遠都只是小賺小賠 或者是小賺大賠的時候 任何一種方式都對你沒有用 不管你有什麼內線 或者是你透過什麼地方 聽來的名牌 甚至你做了再多的分析 技術面分析 財報分析 產業分析 但是如果你做不到大賺小賠 這些方法對你一點用都沒有 那要怎麼去執行大賺小賠 其實最好的方式就是 你買了一家公司 如果賠了15% 對我的經驗來講 我就出場 我就代表我看錯了 而且停損它在 必須得在第一時間就停損 這就是感覺好像這幾年 很多的演藝圈有很多的人常常犯錯 就是可能被狗仔隊拍到了 他可能帶某一個名模跑去Motel 但是他一開始是 是完全矢口否認的 然後後來那個洞就越來越大 但是他如果一開始就認錯 第一時間認錯 那個風險就會被控管住 不然如果你沒有在第一時間認錯 當你的股票已經賠到30%到50%的時候 基本上你在執行停損的意義 真的就不大 所以我們在執行操作的過程中 其實不管怎麼樣 嚴格執行停損 是讓你成為股市贏家 長期的股市贏家 一個非常重要的機率 是 那我們最後請教一下老師 成為股市贏家有沒有什麼樣的建議 對小資有什麼樣的建議嗎 其實基本上剛才孫總講到 我這十幾年來操作最重要的心得 很多人問我說 在股票市場上怎麼賺錢 因為過去起起伏伏 我們從買第一檔股票 華碩賺到錢以後 人生經歷了兩次非常大的一個波折 這十幾年來到現在 我們很安穩地在市場上操作賺錢 操作賺錢 其實真的就兩個字而已 就是停損 所以他講的我覺得是非常好 就是我們就是這樣做 你買穩定的股票擺著 然後讓他每年給你鼓勵 其他你還是很想做 其實有時候很多人問我們說 為什麼我們每天都要這樣 一直投入在裡面 我說我們已經沒辦法 我們已經中毒了 就每天我們的工作就是這樣 一直在做操作 所以我覺得給小資族的最好的建議就是說 如果你沒有時間 買穩定的公司的股票擺著 如果你要賺價差 記得停損兩個字 好 謝謝兩位老師還有總監的建議 非常感謝你們兩位的參與 提供了非常寶貴的建議 謝謝兩位 謝謝 接下來各位觀眾要注意了 我們要出個跟時事相關的考題 2014年以來 俄羅斯和烏克蘭 因為克里米亞半島產生了衝突 造成全球緊張以及關注 如果俄羅斯跟烏克蘭 這兩個國家的政治經濟關係 變得更緊張 可能會發生下列哪一種情況 選項包括 A.石油價格下跌 B.穀物價格上漲 C.把金價格下跌 D.資金大量流入俄羅斯