20131006 外匯交易養成班精華四 (外匯報價模式)

那像在這個產品裡面 就有一個叫美元 比如說你覺得分析貨幣都很麻煩 所以你就很單純想要分析美元指數就好 那你就是做這個產品 那我就用這個產品稍微來做個舉例 那這個產品就是叫美元指數 那如果你覺得美元會漲 你就買美元指數 你覺得美元會跌你就賣出美元指數 這就是一個很單純的交易 在外匯市場上你做了很多分析 比如說像現在美國國會 它暫停營業 美國政府暫停營業 你覺得美元會升還會貶 是不是覺得會貶 所以你看到這個訊息以後 你就想要把美元怎麼樣賣出去 那它的做法就是 你覺得美元會貶就是賣美元 你覺得美元會升就是買美元 那這邊就沒有問題 那有沒有利息呢 能不能賺利息呢 他說可以 你只要賣美元就可以賺利息 你只要賣美元 賣出這個美元指數就可以賺利息 剛好你現在看美元怎麼樣 會跌 所以如果美元跌你可以賺到價差 那剛好他又講說 賣美元可以幹嘛 賺利息 所以你是等於可以賺兩個 所以假設你現在看 你認為美元會升值 所以你就買美元 請問你會賺價值 如果美元真的漲上去了 你可不可以賺到價差 可以 可是利息這邊呢 你是要被扣利息還是可以拿利息 是要被扣利息 可以理解嗎 所以在外匯市場就是你要注意一點 比如說第一個你要聊 第一個它會升會貶是你要決定的 因為它會升你就買 它會貶你就賣 這是第一個 這叫方向 第二個是你要知道你今天買它 可以拿利息 還是賣它可以拿利息 你就要去衡量 如果這兩個方向一致 對你比較有利 這兩個方向一致是不是比較有利 就是說你認為會貶 所以你要賣美金 剛好賣美金又可以拿利息 是不是對你比較有利 那假設你覺得會漲 所以你要買進 可是以這個例子來講 你只要買就要幹嘛 付利息 所以你有可能一直在賺什麼 價差可是一直在付利息 那萬一價差漲得比較弱 你就可能賺的價差賠了什麼 其實是利息 所以等一下我會畫一個關係圖 讓你去理解 那美元這個沒有問題 24小時可以買賣 24小時 那美元的結算帳戶是這樣 以後我們在做交易的時候 你會看到它會告訴你你是一手 那我們做交易一手叫標準手 所以你看它一手相當於多少美金 一萬美金 可是它只要求你 就是說我現在做一手 那它只要求你放多少保證金 就可以下500美金 這一手的合約價值一萬美金 也就是它的漲跌 它漲1% 就是用一萬美金乘以多少 1% 就是這個意思 你的漲跌標準是用一萬美金 這個合約去計算 現貨市場是不是這樣 1比1 那可是它只要求你 存多少錢進去 500塊 那槓桿幾倍 馬上就可以算 這樣槓桿是多少 20 是20對不對 是不是 那這個槓桿就是20 那有的要求更低 它可能要求50美金 有的保證經濟喪作 沒關係 你做一萬 我只給你要求50 那這樣槓桿就變多少 200 就是這一個 這樣 那一般的買賣差價 大概介於2到3點 一般的買賣差價 介於2到3點 那我們來看 那每一點就是多少 1美金 所以2到3點 你的成本就是 2塊到3塊美金 做交易的時候 那它每天的區間 大約是多少點 每天的區間大約就是上下 是38點 所以它的波幅 每天高低差 就是38 38除以多少 一萬 這樣會不會很大 就是說 以這個來講 其實它的波幅不會很大 好 那我們來看一下 我剛才講的這個概念是什麼 就是說 你今天 買進一個貨幣跟賣 你買進一個貨幣 有可能 跟賣出一個貨幣 你有可能出現的現象 這個是 你買 你買進貨幣可以收 利息 另外是你買進這個貨幣 卻要幹嘛 付利息 還有一個是 賣出這個貨幣 可以收利息 這個很多人不能理解 就是買貨幣收利息 因為買就是存的意思 你只要記得買就是存的意思 賣就是什麼 借的意思 然後這裡 借然後付利息 我們大部分能理解的是 這是哪一個組合 是不是這一個 存錢 然後怎麼樣 收利息 可以理解 我不理解的是 為什麼我存錢要付利息 我錢存在你這 我要付利息給你 這算哪門子的交易 這是我們不能理解的 對不對 好 再來 借錢 一般來講就是要幹嘛 付利息 不能理解的是 借錢纔可以收利息 那我就多借一點 理解的意思嗎 好 可是實際上 當你存了 這是存 A貨幣 你等於借了一個什麼 B貨幣 不要寫B 你存了一個美元 你等於借了另外一個貨幣 可是借什麼貨幣 可能是什麼 日幣 可能是歐元 你今天借了美金 你今天跟他借美金 你可能等於怎麼樣 你就是等於存進去另外一個戶頭 就是你跟他借了美金 不能借來花 你不是借來花 你是借來幹嘛 放到另外一個戶頭 所以你可能存日幣 可能存歐元 可能存一半 所以才會出現這四種關係 好 所以如果你今天買進 你希望漲還跌 你希望漲嗎 OK 你也希望漲 所以收利息 這是雙贏 對不對 這是最好的 你今天買進 你說買進以後跌 那是看錯 那個不談 那叫看錯不談 買進以後漲 你是不是賺錢 可是你要付利息這邊怎麼樣 是不是減少 所以這個情況下就要這樣子 纔行 你才能幹嘛 才能贏 OK嗎 上漲不管漲多少都不重要 因為反正你利息是收進來的 所以漲多漲少 你都可以幹嘛 兩邊都可以賺錢 可是如果是第二個例子 就是你買這個貨幣 你實際上是要付利息的 你就要注意了 價格的上漲必須cover掉什麼 利息的支付 纔有辦法賺錢 不然就會賠錢 那同樣的我今天放空 等於借錢 借錢下跌我是不是才能賺 那付利息 這樣是不是雙贏 這是win win 是不是雙贏 跌我賺到價差 而且剛好 啊不是 這裡這個 跌我可以賺到錢 然後我又收利息 我是不是雙贏 就是它價格下跌 然後我又可以拿利息 好過癮永遠無法理解 對不對 借錢還可以收利息 可是這個是什麼 你借了付利息 你說這沒錯 這個我可以理解 可是你不能因為你可以理解 你就一直做這一種 因為我們習慣借錢就付利息 那沒關係 如果是以這個組合來講 是不是這樣就可以了 就我去放空的利潤 只要大於我付出的利息 我是不是就可以賺錢 所以這個沒辦法雙贏 所以假如是這樣子 就完了 你就怎麼樣 方向看對 然後卻怎麼樣 損失 同樣的 這個小於這個方向看對 卻怎麼樣 損失 這個是什麼意思 這個叫上漲的幅度 小於你付出的利息 就你賺的錢不夠付利息 你實際上就怎麼樣 賠錢 那我講這個幹嘛 我講這個用意是什麼 意思就是說 你今天要做一個貨幣之前 你是不是要選擇一個 對自己最有利的 聽懂我意思了 你要選一個對自己最有利的 比如說我現在 假設我看多歐元 我要買 結果我發現 我買歐元 卻怎麼樣 要付利息的時候 我要不要去仔細想一下 歐元會不會漲得很兇 如果我覺得會漲 可是也沒那麼有把握的時候 是不是再重新思考 就是說一個長線的趨勢 然後同時你又可以收利息 這是不是最好的一種交易模式 簡單來講 目前的貨幣就具備這樣的特色 它長線是升值的 而且你買它還可以拿利息 有一個貨幣就具備這樣的特色 猜猜看 人民幣 人民幣升值是確定的 絕對會一直升值 因為國際市場對人民幣的需求 越來越高 而且現在大家都一直在推說 要把它變成國際貨幣 甚至要變成儲備貨幣的主要標準 我們臺灣已經拿進來了對不對 那如果真的各國都這樣的時候 人民幣會不會 因為你就要搶人民幣了 因為它變成儲備貨幣的時候 要不要搶人民幣 要 就要開始搶人民幣 然後人民幣的利息又比較高 所以這是不是等於我做多人民幣 我還可以拿到什麼 利息 是不是叫雙贏 就是這個概念 所以我們在做外匯的時候 如果你做短線 可能今天明天 可能今天明天這樣 你就不用太在意什麼 利息 因為一天兩天是還滿好的 可是假設你覺得我是想要做 比如說我槓桿只用兩倍 然後我又想要放長線 一兩個禮拜 甚至一個月以上 那我要考慮的是什麼 趨勢跟利息的收幅 是不是站在同一個 對你有利 所以對你最有利的是什麼 就是買進收利息 賣出收利息 這兩個組合 那這個不難啊 你就把可以買進 這樣的操作順序 就是我今天把可以買進 可以收利息的貨幣列出來 賣出可以收利息的貨幣 也把它列出來 然後我看一下 買進可以收利息的貨幣 未來會不會走深 賣出可以收利息的貨幣 未來是不是走扁 如果買進可以收利息的貨幣走深 那我就做多 是不是就對了 賣出可以收利息的貨幣 未來會走弱 那我賣出是不是就對了 這也是一種交易方式 這裡有聽懂嗎 這裡會不會難一點 應該還OK 因為我們以前做交易 的做法比較不同 就它會漲我就買 它會跌我就放空 我們做股票是找專門在漲的股票 我們的做法是這樣 可是這裡我反過來 我先站在對我有利的立場 我先把貨幣做一個什麼區隔 買可以收利息的我放這邊 賣可以收利息的我放這邊 我就把它分得很清楚 買可以收利息的 我就去分析它未來會不會漲 不會漲的就不用理它了 賣可以收利息的貨幣 未來會不會跌 如果不會跌我就不理它了 這樣是不是另外一種思考的方向 外匯的做法是這樣 這是一種方式 它不是以誰會漲誰會跌為出發點 是先把貨幣對挑好 這個貨幣上漲可以收利息 我就把它挑出來 然後我開始去分析它的基本面 發現真的會怎麼樣 真的會漲 那我就站在這個方向 這是一種交易的方式 等一下後面我們會談到 你如果是做技術面做基本面 又有什麼不同 所以這種方式剛好 第一個先讓你把貨幣選擇好 再來做什麼的分析 基本面的分析 這一種方式 OK嗎 這裡會稍微有一些不同 所以如果我們回來看一下好了 就我們剛才的這個貨幣裡面 哪一個買可以收利息 對我們又比較熟悉的 比如說這個貨幣對 加幣對是幣 那我買可以收利息有沒有 然後還有呢 澳幣 等於我做多澳幣可以幹嘛 收利息 還有呢 瑞士法 比如說像這個 澳幣對美元這個 是不是買也可以收利息 收利息有沒有 這一個 或是美元對瑞士法 買可以幹嘛 收利息 那這樣看起來哪一個利息是最比較好 澳幣對日幣 這比較多0.40 還有呢 澳幣對美元 0.39 也就是說如果我要做多 那我會選 如果我要做多 我會選擇哪幾個貨幣對來思考 對我比較有利的 就是說它會漲 可是短期的波動我不用怕 因為在短期波動的時候 我可以拿什麼 利息來補貼 那長線它會一直升 一直升上去 再加上利息的收入 那真的很不錯 那就是第一個 澳幣對日幣 這個貨幣對 第二個 澳幣對美金的貨幣對 第三個 這個也蠻多的 這個是什麼 紐幣對美元的貨幣對 這樣子 這樣可以理解 那另外一個就是說 那可以放空的 可以賺利息的 賣出可以賺利息的 有沒有發現 比較少 在這裡 這邊有一個 英鎊對澳幣 它賣出的利息很大 所以你要確定 確定一件事就是說 你如果要做這個貨幣對 你要確定一件什麼事情 英鎊對澳幣這個貨幣對 你要確定一件什麼事情 因為它賣出可以收利息 所以等於你在放空什麼貨幣 英鎊 所以你要確定一件事情是什麼 英鎊的基本面是在走路 那你就可以放心的 去放空這個貨幣 那它短線有反彈 你不用怕 因為它有利息在幫你撐著 那你就可以放心的 去看長期的趨勢 就是這個概念 這樣子OK嗎 就類似這樣的概念 他說老師那我 我可不可以不要管利息 我就單純 我歐元看多 我做多歐元看丟 我放空可以啊 那就是一個比較短線的什麼 交易比較短線 如果你把利息放進來 大部分做的思考是什麼 比較長線 而且就邏輯上來思考 就邏輯上來思考 大部分利息比較高的貨幣 應該要升值還貶值 利息比較高的 應該是要升值 所以照道理 買進一個高息貨幣 賺利息 這應該是正確的事情 到這邊有沒有什麼問題 那接下來我們就要來看一個 前面這個 這個大家消化一下 因為跟過去我們做股票 稍微不太一樣 每天的利息是 每天計算 美金 就是說如果我今天開的戶頭 是以美金為計價標準 雖然說 它有的報價 比如說像以這個漲跌 美元對日幣來講 因為我們講說 漲跌的單位是看後面這個貨幣 漲跌的時候它幫你算 可是它最後都會幫你算成美金 反正如果你今天開的是美元的 它所有的報給你的損益 跟它的價值 通通是美金 0.18美元這樣 對對對 都是美金 可是利息跟它的槓桿有沒有關係 利息它是這樣的 我們在講利息 都是指一個標準手 一個標準手 那如果以歐元對美元這個來講 一個標準手是10萬美金 那既然是一個標準手 所以意思就是說 如果你今天下的單位是一個標準手 你可以拿的利息 就是完整的這個利息 那假設放空可以拿利息 你就可以拿到完整的利息 可是假設你下一手 一個標準手是0.01美金好了 那如果你是下一個標準手 它就給你0.01美金 可是如果你下的是0.1手 0.1手 它就0.01再乘以0.1 這樣子 那跟槓桿 它只看你的標準手 它不是看你保證金 也就是說今天下一個標準手 它這個7.5是迷你單位 它是1000塊美金是7.5的保證金 那如果它要求你說 每下1000塊美金的單位 就是7.5保證金 我可不可以放15塊保證金在裡面 或是放75塊的保證金在裡面 可以 所以它的這個槓桿 是決定你自己要放多少保證金 但是利息很簡單 就是看你是一個標準手 還是0.1個標準手 你在下單的時候 這中間就有點落差 所以之後我會算給各位看 因為我的槓桿越大 我的利息的那個收益的報酬率 應該說對我們來講 槓桿影響的是我們的報酬率 那經濟上在給利息的時候 它給你的很單純 就是你是一個標準手 我就照一個標準手的利息給你 但是你的報酬率取決於你 存多少保證金進去 差異在這邊 這個如果剛開始接觸 可能會覺得有點複雜 但是你慢慢下去下單以後 就能夠比較清楚 好