歐洲最大金融詐騙案始末，電影都不敢這麼拍！如何把一家皮包公司炒到百億市值，威卡騙局太狗血！威卡騙局的背後俄羅斯才是真正主謀！凯盛融英被查，商業間諜戰撕破臉【新聞最嘲點 姜光宇】2023.0511

真相我來幫你追 吐槽學校有智慧 大家好 我終於度假歸來了 非常開心 可以繼續給大家講一些有意思的新聞故事 這個商業間諜好像是一個只存在於小說 或者是那個傳聞中的這種職業 但是其實他們離我們的生活很近 也許你去買咖啡的時候 坐在你對面的那個男人 他就是個商業間諜 在現代社會中商業間諜幾乎是無處不在 厲害的商業間諜 甚至能操控一家上市公司的生死 能掀起一場驚心動魄的金融大戰 今天我就藉著近期發生的一些事 來給大家講一講商業間諜的精彩的故事 近來隨著美中關系的進一步惡化 中共開始把手伸向了在中國的那些西方公司 當然了做事情總還是要講究一個有理有據 面子上總是還是要過得去 於是中共先是高調宣布要重新修訂反間諜法 並加大了法律層面上的執行力度 在有了所謂的法律依據之後 中共立刻動手了 從今年4月下旬開始 陸續有多家美國在華的商業公司 或者是諮詢機構 遭到了突擊調查和搜查 員工被帶走問話 公司的電腦手機被沒收 公司的重要人員被監視等等 其中包括全球三大管理顧問公司之一的 貝恩諮詢 還有美國淨值調查公司明資集團 更有甚者全球四大會計師事務所之一的德勤 在北京的分公司被停業了三個月 罰款人民幣2.1億元 那麼最新的一起就是國際商業諮詢行業的 龍頭企業叫做凱勝榮英 在大陸好幾個城市的分公司 同時遭到中共警方的突擊搜查 中共官方給出的理由是說凱勝榮英 經常會主動聯繫一些中國的 中共的國防或者科學領域的官員 以此來獲取一些敏感數據或者是情報 對中國的國家安全構成了重大的風險隱患 這當然是美中關系惡化之後 中共所採取的報復性的手段了 凱勝榮英號稱是中國最大的行業專家 知識信息服務供應商 其主要業務就是向中國大陸的企業 尤其是金融行業機構提供 商業信息資訊 同時也為西方公司提供 他們所得到的有關大陸的政治 商業金融等等方面的資訊 據報導在大陸最大的前20名 風頭或私募基金機構中 90%都是凱勝的客戶 另外在中國總資產最高的 前20家證券公司 也都是他們的客戶 可見凱勝在業界的龍頭老大的地位 是吧 而且自古以來 利用商人來打探對方的情報的 這個事兒司空見慣了 對吧 商人由於他的職業特殊性 本身就是四處遊走 八方結交 見多識廣 有些商人甚至是手眼通天 和當地的政商界的高層關係密切 在和當地人做生意的過程中 有意無意的打探消息非常正常 而且也很容易獲取很多 不為人知的秘密 美國在中國有商業間諜 中共在美國更是大把的各類間諜 這一點沒什麼大驚小怪的 而且像凱勝這樣的諮詢公司 提供的不就是信息嗎 那就不可能避免的會有 這個所謂的敏感信息 但一般情況下 只要雙方還不到撕破臉皮的這個地步 是不會把事情做到這種 做絕的這種程度 可見中共現在和西方的關係 已經到了水火不容的地步了 那麼通常而言 商業情報分為三種 公開情報 非公開情報和機密情報 咱們首先來看看這個公開情報 這類情報幾乎全部來自於公開的信息 就是每天從當地的報紙 網站廣播電視 這些公開的信息渠道中 就可以獲取的 這些情報不但免費 而且很多人根本就意識不到 這些竟然也是情報 舉個例子 比如說一個大豆出口國的新聞報導 說當地的持續旱災 農作物欠收 那麼你就可以從中斷定 今年他們的大豆產量一定會減少嗎 於是你就把這個情報轉告給了 專門從事農產品期貨交易的那些公司 他們在大豆期貨市場上 就會做空這家公司 這個國家的農產品的企業 從中大賺一筆 還有很多商界人士或者是企業高管 在接受電視採訪的時候 他都會提到很多關於他們公司的內容 比如說他們的下一步的戰略目標 他們下一步的行動計劃等等 這些都是公開的情報 可以用來推測這家公司的經營情況 並做出相應的應對 還有一個就是還有公開信息來源 就是這些大公司的官網 在官網上可以找到相關的人員資訊 品牌資訊以及產品信息 聯繫方式等等 這些都可能成為有用的情報 像我們做節目 很多資訊的來源 也都是從這些官網 從這些公開信息中獲取的 而非公開情報的獲取 就需要經過培訓的一些專業人員 通過和目標公司的各種接觸 或者使用一些網絡工具 來分析這個公司的財報等等數據 而從中獲得一些非公開情報 最難的也是最精彩的 就是獲取機密情報的過程 很多諜戰片裡面的情節 並非空穴來風 現實生活往往比電影更加精彩 下面我就給大家講一個真實的 非常精彩的這個故事 這家公司的故事 堪稱是歐洲金融史上 最驚心動魄的詐騙案 1999年一家名為威卡的 金融科技支付公司 在德國慕尼黑成立 威卡你可以把它理解成 德國版的Paypal 或者是德國版的支付寶 成立之初正好是互聯網泡沫的後期 這個公司勉勵支撐 舉步維艱 但一直沒有倒 直到兩年之後 2002年 曾在四大會計事務所之一的 碧瑪威 擔任過高級顧問的馬庫斯布朗 成了威卡的CEO之後 威卡開始了驚人的崛起之路 馬庫斯上任之後幹的第一件事 就是收購了一家即將破產的上市公司 這就成了威卡後來一系列金融詐騙的 第一個殼公司 在馬庫斯的運作之下 三年之後的2005年 威卡成功上市 而且因為它是借殼上市 所以公司並沒有做出 首次的公開募股這樣的一個舉動 這就規避了監管機構 對公司進行的上市審查 2006年 威卡又通過收購另一家 瀕臨破產的小銀行 而正式進軍銀行業 通過收購這種即將破產的這些公司 威卡不但可以輕鬆的規避 監管機構的審查 還可以迅速擴大它的業務規模 嘗到了甜頭之後的馬庫斯 膽子也越發大了起來 在他的帶領下 威卡一躍成為德國金融科技行業 最亮眼的一顆星星 馬庫斯是一個作風有點像 Steve Jobs 就蘋果的創辦人 Steve Jobs的CEO 他的記者會上 總是給人一種睿智 且充滿遠見的形象 在他的帶領之下 威卡的市值不斷攀高 2018年 威卡成功成為法蘭克福股票交易所中的 DAX指數的成分股 這意味著威卡正式進入德國 最頂尖企業的行列 當時的德國總理默克爾 在出訪中國的時候 都曾經親口向習近平推銷過威卡 威卡之所以會被德國人 如此的喜愛 如此的推崇 也是因為長期以來 引領德國經濟的 依舊是那些傳統的老牌企業 寶馬奔馳是吧 這些企業 德國實在是太缺乏一些 像美國矽谷公司那樣 充滿了創新和動力的 這種新興高科技的這種企業了 尤其是在金融軟體行業 我們再把時間倒回去一點 2014年的時候 威卡迅猛發展的勢頭 引起了一個人的注意 他叫丹麥克朗 是英國金融時報的一個調查記者 他對商業詐騙案件非常有興趣 經常會尋找這類的題材 有一個對沖基金的經理人 跟他提到過 說有一家叫做威卡的德國公司 很可能有貓膩 你可以去查一查 單就拿出他們的年報 這是公開信息是吧 從年報中發現了一個 非常詭異的地方 就是威卡的發展確實非常迅猛 但是從2011年到2015年 他們的大部分交易業務 全部集中在亞洲 他們收購了很多亞洲的公司 並且在新加坡 成立了亞洲業務的總部 而且正常公司是通過擴大客戶規模 來實現增長和盈利的 而威卡卻是通過收購那些公司 來通過收購來實現盈利的 這讓單感到很奇怪 在深入調查下去之後 單發現還不僅如此 這些併購合約上的細節和數字 根本是對不上的 威卡購買了許多的企業 這些企業本身也來路不明 那麼單就嘗試著聯繫威卡 表示想要採訪他們 但立刻遭到拒絕 這就更讓單感到有問題了 像金融時報這樣的大媒體的採訪 正常公司那是求之不得 沒聽說過我想金融時報要採訪他 他還要拒絕的 這裡面一定有問題 就在這時候一個空頭機構的經理 叫馬修他找到了單 咱們拐出去一下 這個空頭就是在股票市場上 專門做空的金融機構 他們會找一些 他們認為經營不善的企業 並預判他們的股價 未來一定會下跌 於是便通過買空這些企業來賺錢 空頭雖然名聲不好 但是為了賺錢 他們會認真調查研究 他們的目標企業的各種情報 就好像一個金融偵探一樣 空頭們已經觀察威卡兩年多了 他們發現威卡的主要業務 就是幫助解決一些盜版電影網站 和一些網絡賭博機構的支付問題 幫他們做支付 第三方支付 雖然不合法 但很賺錢 空頭需要讓外界知道 這個威卡存在問題 然後把消息散播出去 這樣才能夠導致威卡的股價下跌 那麼空頭才能從中賺到錢 馬修找到單也是為了這個事 他把單約到了一家安靜的日本餐館見面 兩人見面的場景和電影中一樣 悄悄的坐在那 馬修悄悄從桌子下面 遞給單一個大袋子 裡面裝著滿滿的120頁 馬修整理的有關威卡公司的各種財務報告等等 這份報告後來被稱作叫扎塔拉報告 裡面詳細記錄了威卡 為那些非法賭博所提供的服務記錄 以及詳細的進出賬目 尤其是和美國佛州的一些非法賭博網站 他們的合作引起了馬修的重點關注 注意為非法賭博提供服務 那不就是洗錢嗎 但是威卡對此早有防範 他們充分利用了金融監管中的很多漏洞 這些漏洞說白了也很簡單 就是利用一家清白的海外公司來做交易 把髒錢通過這家清白的海外公司一搗手 就變成了幹幹凈凈的錢了 在和威卡交易的這些海外公司中 有一家叫做藍色工具的 位於英國的一個偏僻的小鎮上 馬修為了驗證說這家公司到底存不存在 親自跑去了這個小鎮上 結果一看 好 他按照這個註冊地址找去一看 是一戶極為普通的老人家 裡面住著一對老夫妻 他們壓根就沒聽說過威卡的名字 不知道 他們說幾年前確實有一個人來找到他們 說只要在一張紙上簽個名字 就能拿到50英鎊 然後平時幫他們收收信就得了 天哪 誰能想到這樣一個鳥不拉屎的地方 居然有一家公司在這個地方 每年幾十億幾十億的往美國打錢 這就是典型的空殼公司 是吧 而類似這種空殼 威卡有好多好多在全世界遍佈全世界 查到這兒馬修已經徹底明白了 這個威卡就是一個巨大的騙局 詐騙公司 拿到了扎塔拉報告之後 丹以為就勝券在握了 他連夜寫好調查報告 馬上發表在了金融時報上 但是這個丹顯然是小看了這個威卡 威卡立刻給金融時報發來了律師函 反咬一口說金融時報和這個空頭機構 勾結做空威卡 從中牟利 並涉嫌操縱股價 而且扎塔拉報告中 很多這個專業知識普通百姓根本看不懂 也沒法講給他們聽 是吧 很多內容也很難解釋清楚 其真實性便遭到了外界的質疑 更要命的是 那個時候的威卡已經成了 德國民族振興的這個象徵了 而金融時報對威卡的爆料 被德國人視為海外針對德國企業的陰謀 是國際做空機構對德國本土企業的惡意攻擊 德國政府不但沒有啟動調查 反而力挺威卡 威卡已經不是大到不能倒 而是為了德國不能倒 那段時間裡面丹也經常受到人身威脅 這個丹他不是一個輕易退縮的人 經歷了這些之後 他的問題已經不再是這個威卡有沒有問題 而是威卡的問題這麼明顯 為什麼竟然一直沒有人查呢 這時候丹注意到威卡公司的另一個重要人物 威卡的二把手 首席運營官楊馬薩利克 他雖然一直躲在CEO馬庫斯的身後 但是正是他擋住了所有對威卡的質疑 2018年 威卡迎來了大爆發 股價從77歐元飆升到了193歐元 市值一度高達240億歐元 一舉拉動了整個德國的股市 威卡也理所當然的成了德國最優秀的 30家精英企業之一 有了德國官方的背書 更多的資金便放心的湧入威卡 有了錢 威卡就更有信心和實力 來對付那些不懷好意的空頭們 這時候丹接到了一封來自新加坡的郵件 告訴他說 新加坡才是攻破威卡的阿卡留斯之種 剛才我說了 威卡的大量業務都在亞洲 它的亞洲總部就設在新加坡 而新加坡很多商場 酒店 幾乎都在使用威卡提供的支付業務 這次主動聯繫丹的竟然是威卡亞洲部的前法務主管 他向丹講述了令人瞠目結舌的公司的內幕 他任職新加坡之後 有一天他接到了一個來自財務部門的內部舉報 舉報內容讓法務主管大驚失色 原來舉報人是公司的一名會計 某天他參加了由這個公司的財務主管主持的一個培訓 一進去一看 培訓內容竟然是教這些會計們如何做假賬 如何編造數據 如何讓數據看起來很漂亮 這位會計當場傻眼 事後他立刻向這個法務主管舉報了自己的所見所聞 法務主管一驚啊 調出所有公司的賬目仔細再一看 這家大名鼎鼎的金融服務公司的賬目上 竟然充斥著偽造詐騙 違反信託條例 貪污洗錢等等這些犯罪行為 他趕緊整理好證據之後 立刻報告給了德國總部 原本他滿心歡喜的以為會得到來自總部的嘉獎或者是升職 沒想到等來的竟然是被趕出了公司炒魷魚了 而這一切都是這個楊馬薩利克的傑作 憤怒的這個法務主管在離開公司之前 偷偷的在硬盤裡面備份了公司的郵件呀 財務報表等等 現在這個70個G的硬盤交到了丹的手裡面 丹趕回倫敦之後 金融時報非常重視他帶回來的情報 特別成立了一個秘密調查小組 為了防止威卡的監聽和監控 威卡很厲害 在到處搞監聽監控 還用黑社會手段威脅那些知情人不准講話 閉嘴 丹主持的小組在一個秘密的地點辦公 並使用一臺離線電腦來審查那些秘密資料 整整六周之後 一篇新的調查報告發表在了金融時報上 不到一天時間 威卡的股價直線下跌 當天就蒸發了80億歐元的市值 不要以為威卡就倒了 威卡依然沒有倒 威卡對金融時報的指控立刻做出了反擊 當然還是利用德國人的民族情緒 宣稱這是外國機構對德國民族企業的惡意攻擊 果然 德國金融監管機構立刻表態 要盡力保護這麼優秀的民族企業 他們不但立刻頒布了禁止做空威卡股票的行政命令 還對丹發起了刑事訴訟 這下激怒了英國人了 金融時報上下是通愁敵愾 決心扳倒這個巨無霸 丹在仔細研究了這些情報資料之後 決定從威卡的交易對象身上找突破口 威卡在亞洲的主要合作夥伴有三個 而亞洲業務又佔據了威卡全球業務的一多半 於是丹決定對這三家亞洲公司展開調查 結果發現和那個英國小鎮的情況如出一轍 三家都是空殼公司 尤其是位於菲律賓的一家公司 也就在一個普通的小房子裡面 一個老年的屋主 屋主拿出了一封信 上面是威卡公司所提供的交易數據 還有好幾封這樣的信 都是偽造的交易數據 丹一見之下大喜過望 這都是白紙黑字的證據 而且通過這些證據 丹看完之後簡直差點暈過去了 他以前以為威卡是誇大了自己的業務 或者是虛報了自己的業務 但是他們還是有業務的 但是真實的情況卻是 威卡竟然沒有任何業務 全靠玩弄數字遊戲生存 他們所有的商業夥伴都是空殼 支撐整個公司的所有業務都是虛構的 他們除了在世界各地租辦公樓之外 雇一些辦公人員之外 沒有任何真實交易存在 但是因為他們巧妙的包裝 和來自政府的背書 竟然就有上百億的資金 流向他們公司 讓他們可以把這個驚人的騙局 就這樣一直玩下去 可是一家這麼扯淡的公司 怎麼可能就這樣肆無忌憚的玩下去呢 是吧 威卡背後的這個楊瑪薩利克絕不簡單 這時候故事的另一個主角登場了 他是《南德意志報》的調查主管施密特 一天他接到了一個這個匿名電話 他也一直在關注這個威卡的事情 一天他接到了一通匿名電話 讓他關注一個地址 就是慕尼黑社政王街61號 並告訴他說那裡是楊的一個秘密據點 他會定期去那開會或者約見什麼人 而且跟他見面的都是什麼人呢 什麼奧地利的這個特勤局的特工啊 什麼利比亞前情報主管 什麼俄羅斯的克格勃官員等等 而社政王61號的對面就是俄羅斯大使館 這些資訊讓施密特心頭一驚啊 難道楊竟然也是俄羅斯的情報部門的什麼特工嗎 再聯想到一下楊過往的一些 手可通天的種種事蹟什麼 施密特做出了一個大膽的判斷 有沒有可能楊在利用這個微卡來收集情報呢 要知道微卡可是支付巨頭啊 是吧 他每年處理的這個交易 至少都是上百億級別的 而這些信用卡交易記錄是沒辦法騙人的 誰賭博啦 誰看什麼小黃片了 誰買了不可告人的服務了等等 這些情報很有可能成為去要脅某些人的武器 楊自己是一個奧地利人 但他很有可能已經成為了這個俄羅斯 在給俄羅斯充當間諜 商業間諜 再後來金融時報駐奧地利的記者也提供了一條線索 他有個縣人有一次參加過楊舉辦的一個聚會 在聚會中 楊告訴這個縣人 他想在利比亞訓練一支兩萬人的邊境保衛部隊 以阻止這個難民湧入利比亞 這番話令人費解啊 一個上市公司的COO 首席運營官 為什麼要訓練武裝力量 還要挑起這個邊境的糾紛 這背後很可能存在大國博弈 俄羅斯一直希望插手歐洲事務 而利比亞的難民潮正是歐洲各國焦慮的問題 這件事符合俄羅斯的利益 施密特聯繫上了金融時報和丹 知道這些情況告訴了他們 金融時報決定重拳反擊 這次金融時報改變了策略 決定以激起更大的民眾的關注 才能夠掀起更大的民意 靠這些民意才有可能扳倒威卡 他們決定用最簡單的語言 和最能引起大眾關注的標題 讓人們搞清楚威卡的騙局到底是怎麼回事 金融時報從那天開始 一篇一篇的報導頻率密集轟炸 淺顯易懂的文字配上鐵證如山的證據 很快就產生了效果 威卡開始受到來自各方的壓力 而壓倒威卡的最後一根稻草 是四大會計師事務所之一的安永 因為威卡之前的所有的會計年報 什麼都是由安永來做的 在看到了金融時報的報導之後 2019年安永拒絕為威卡簽署當年的賬目 因為他們公開表示找不到威卡所聲稱的 在菲律賓兩家銀行裡面 高達19億歐元的現金 沒有這筆錢 沒有19億歐元 沒有這筆錢 轉年安永就舉報威卡涉嫌財務造假 幾天之後威卡宣布破產 CEO馬庫斯被捕 金融時報和丹得到了最後的勝利 但是那個楊卻失蹤了 他最後一次現身 是和他的幾個特工朋友吃了一頓晚飯 他們幫楊訂了一張飛往菲律賓馬尼拉的機票 楊給了他們8000歐元 從此之後楊就人間蒸發了 威卡倒閉之後 德國的金融監管機構主席被迫辭職 德國會計監管機構主席也被迫辭職 而為威卡站過臺的德國總理默克爾 不得不接受了調查委員會 長達幾個小時的質詢 威卡是德國在戰後最大的一起金融詐騙醜聞 不光是德國 是在歐洲最大的一起金融詐騙醜聞 她的受害者遍佈世界各地 德國金融機構的聲譽也因此一落千丈 而金融時報的記者單 則被授予了德國調查記者最高獎 這件事後來被寫成了紀事文學 也被改編成了電視劇 故事到這就結束了 感謝您的收看 感謝您訂閱我的頻道 也感謝您的分享 另外我還有一個專門講述 西方藝術史故事的會員節目 叫做《大話西遊》 內容都是些響噹噹的名字背後的 那些精彩的故事 會員網的網址就在每期節目的 評論區的置頂處 歡迎您有空去看一看 再一個願意捐助我這個頻道的朋友 捐款網站就在每期節目評論區的置頂處 或者您現在掃描屏幕上的二維碼 也是可以的 好了 再次感謝您的收看 新聞最潮點 咱們下次見