台股兩萬點,你還是沒錢?台積電背後有靠山?日本失落的30年該如何復甦?中國經濟走下坡與居然與日本息息相關!

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字幕勘誤07:11 :台灣人真的很‘’韌‘’命啊!
上一集講到台股12682時台灣錢淹腳目的榮景,歌舞昇平、富裕繁華!接著鏡頭一轉無量暴跌從天堂掉落地獄。發財的股票一瞬間沒路用的壁紙,間接影響百行百業,台灣受到一定的打擊,而隔壁鄰居日本因此失落了30年。
中國地區前領導鄧小平一句‘’跟著美國跑的都富了‘’,開啟了中國改革開放經濟富強的道路,人口充足的中國市場自古就是世界各國希望進入的市場,走向開放的中國更是藉由各國的合作聲望達到鼎盛,然而前途似錦的紅色五星旗又為何陷入經濟泥沼。
本集老師將與我們分享關於日本失落的30年、台股會不會再次發生1990年的慘劇、中國為何會變成中國的目標。
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你有沒有發現
臺股破了兩萬點
但是你好像也沒有賺到錢
在20世紀的時候
臺股最高
曾經到了所謂的12682
也就是12682點
在1990年
也就是同一年
跌到了剩下兩千多點
跌掉了一萬點
因為以前臺灣叫做勤奮之島
可是到了所謂的70年代的臺灣
或者說我們西元的80年代的臺灣
臺灣從一個勤奮之島
變成所謂的貪婪之島
有錢人不工作了
買股票
窮人呢
窮人沒錢買股票
你來工作
要工作吧
沒有
窮人玩大家樂
我們說日本在全盛時期
就是1980年代
日本喊出了
OK
然後2016年
這個喊出了
中國喊出了
我們先來講日本第一這一塊
日本當時整個經濟蓬勃發展到不要不要的
日本從二戰之後
日本是戰敗國
但是得到了美國的扶持
所以他們國內的產業得以迅速的發展
再加上美金與日幣的固定匯差
所以使得日本的商品
出口到美國有很好的競爭力
簡單來說
就是日幣很薄的
就是便宜
就像我們現在一樣
為什麼那麼多人要去日本玩
就我們今天錄影的當下
臺幣換日幣
一塊換4.84
1比4.84
在我們錄影的當下
我2016年到日本的時候
我是一塊錢臺幣換3塊3的日幣
那我們現在你要去日本玩
一塊錢的臺幣可以換4.8的日幣
換句話說
你買什麼東西都打66成
OK
便宜嘛
那當年
臺幣換日幣換多少
是1比5
一塊錢臺幣換5塊錢的日幣
所以那時候日幣很便宜
日本擁有非常強大的競爭力
跟美國產生非常嚴重的貿易順差
那對美國來講
當然就是貿易逆差
所以1985年美國決定出手了
這就是最知名的廣場協議
廣場協議逼迫各國
必須那幾個主要的工業國
包括英國
德國
日本
他們的貨幣必須得升值
那現在日幣升值了
美金貶值了
從1比260變成1比150
所以這個時候我賣過去10塊錢美金
10塊錢美金的商品
我換回來日幣剩下一千
這樣懂意思嗎
原本你可以拿到2600
現在剩一千
中間的逆差
我們說在外匯就喫掉了
所以臺灣的產業一直以來
有討論一個問題
就是彭淮南總裁當時堅持
所謂的彭淮南防線到底對不對
很多企業家批評
彭淮南的控制匯率的手段
太過於保守
彭淮南當然有他的想法
但是問題來了
當匯率的波動
你的利潤常常會被喫掉
臺灣我們做代工起家
很多代工產業
史稱毛三道四
什麼叫毛三道四
就是毛利只有3%到4%
換句話說我做100塊生意
我只賺4塊錢
甚至是3塊錢
只要匯率一波動
我可能就掛了
所以日本當時
他們在不斷的貨幣升值之下
日本的產品失去了競爭力
再加上日本當時的敵對政策
造成很多人大量去買奢侈品
甚至炒房地產
所以後來要把利率拉起來
然後讓整個市場經濟稍微沉澱一下
利率突然拉太高
我如果沒記錯
我記得應該是在短短的幾個月之間
日本的利率漲了
不知道是5%還是6%
所以投資房地產的通通都掛了
東京的房價最後跌了7到8成
也就是本來這間房子值1億日幣的
跌到剩2、3千萬
最可怕的地方在哪裡
我當初買房子也是貸款的
假設我貸7成
我買1億的房子
我拿3千萬日幣出去
我貸7千萬
現在這間房子跌到剩2千5百萬
我莫名其妙負債4千5百萬
所以90年代
日本很多人因此而破產
也因為這樣子
所以後來日本人有立法禁止炒房
OK
這也開始進入所謂日本的泡沫經濟
一開始叫失落的10年
後來發現失落的20年
到現在發現失落的30年
一直到近期
你看日本一直讓日幣貶值
就是要把他的競爭力給追回來
OK
好 那我們說來
我們說臺灣
我們臺灣從1、2、6、8、2
跌到剩下2、4、8、5
就是1萬2千6百82點
跌到剩下2千4百85點
跌了1萬點
OK 那日本股市那更慘了
從1989年達到巔峯的3萬8千9百57點
到2003年的時候
跌破8千點
最低來到7千6百03點
臺灣跌了1萬點
日本這長時間
這14年當然
跌了3萬點
你說臺灣跌1萬點
是在一年之內
在幾個月之間
砰下來
然後反彈
日本
那人說什麼
冷水刨雞毛
有沒有
就是慢慢的流
然後一直往下
深不見底看不到希望
OK
所以
日本就因此經濟崩潰了
我們說日本在泡沫經濟了30年
臺灣我們沒有那麼慘
我們有很快的谷底翻身
但是我們找到了一個
我們收集到的資料
我們來看一下
臺股從民國76年開始攀升
76年開盤的時候
是開在1063點
最後收盤收在2千3百39點
那在這一年當中
最高到了4千7百96
OK
然後
我們說一直到了民國79年
也就是股市破萬點那一年
那79年的時候一開盤
年初開盤
就是9624
9千6百24點
OK
那盤中
我們說一年當中
最高到了12682
最低
來到2485
跌了1萬多點
但是臺灣很幸運
為什麼
臺灣人真的倫理
因為那一年的年底
最後收在4530
也就是到最後
比最低點多了2千點左右
證明臺灣當時的經濟量能
其實是沒有那麼差的
尤其那個年代
臺灣基本上沒有什麼外資
也就是當年12682那個行情
是臺灣人的錢
把它給撐出來的
把它給拱出來的
那我們都知道
臺積電不是臺灣的臺積電
它是世界的臺積電
因為臺積電有七成以上的持股
是在外資的手上
OK
所以為什麼臺積電
大家那麼重視它
除了它的技術很棒以外
就是臺積電以外
一旦出問題了
絕對不是隻有臺灣人出問題
全世界這些富商投資者
可能都會出問題
這些基金管理的也會出問題
OK
那我們剛纔在跟大家講
物價這件事情
用消費者物價指數
就是CPI來換算
現在的1萬塊
是當年的5711塊
OK
所以如果當年一週是2萬
換算成現在大概是3萬7、3萬8左右
也就是一個大學生
一個多月的薪水
OK
那我們回來講
其實整體而論
以整個亞洲來看
就是誰得到美國的支持
那個國家的經濟就會發展起來
而且是穩定的成長
比如說
我們就講中國來講
1980年代進入了鄧小平的時代
鄧小平也講
他說你們有沒有發現
跟美國站在一起的都富起來了
所以後來中國也要跟美國站在一起
OK
那我們說得到美國的支持
就會富起來
但是如果得罪美國的
那你就挫起來了
1980年代
日本喊出了所謂的日本第一
美國開始垂日本
日本進入經濟失落的30年
2016年
中國喊出了中華民族的偉大復興
厲害了我的國
而川普出手
美國出手之後
中國乘雲飛鳥
這30年的經濟
也開始走下坡了
全世界最會跟川普談判的
其實就是安倍晉三
一開始美國要做的
川普要做的其實不是中國
他其實是要做日本
所以安倍晉三立刻飛到美國
去跟川普談判
談判回來之後
得到一個對付川普的方法
什麼方法
他開的我通通吞
所以你知道本來F35
是要在日本製造的
後來其中有37臺
改成由美國原裝進口
對川普來講
我剛纔在熱身而已
比賽就結束了
所以川普轉頭去做中國
OK
那中國跟美國來硬的
所以中國經濟開始走下坡
好啦 回到我們現在講的
日本的經濟失落了30年
但是如今
日經指數也快要破10萬點了
臺灣雖然痛苦期沒有日本這麼長
但是經歷了多次的震盪
每次只要靠近1萬的時候
就會反彈回來
我記得在2020年那個時候
臺股不但突破了萬點
也要接近上次的高點12682的時候
很多人開始在講
臺灣股市快泡沫化了
臺灣的股市要崩盤了
臺灣幾乎將進入
下一波的經濟黑暗期
但是誰都沒想到
我們不但突破了上一波的高點
12682還直破2萬點
如果我沒記錯
前陣子最高到了2萬零八百多點
那回到我們剛纔在講的
臺灣基因咖啡的年代
那個時候好像大家都很有錢
但是為什麼這一波突破了2萬點
但是你沒有感覺到以前的繁榮感
沒有感受到臺灣基因咖啡
甚至覺得好像只有我窮嗎
其實兩次的股市高點
其實是長得不一樣的
當年的確是散戶菜籃族本土的資金
所支撐起來的行情
而這一次股市的2萬點
其實很多是法人跟外資
臺積電為什麼重要
除了它的高科技以外
臺積電不是臺灣的臺積電
當然它也不是美國的臺積電
更不是日本的臺積電
臺積電是世界的臺積電
臺積電最高的時候
據說有八成是外資
現在也有七成是外資
這一波的股票大漲
如果你沒有跟到AI的風潮
沒有跟到科技的風潮
那你可能會很落寞
那如果你的興趣是放在傳產
因為中國在經濟崩塌30年開始走下坡之後
他們國內這些基礎建設
這些所謂的鋼鐵建材業
他們生產過剩必須要往外傾銷
所以包括臺塑四寶
包括中鋼的表現
那當然就沒有之前的亮麗
其實財富自由
不是靠著你每天領著死薪水
還是得投資
但是投資股市有賺有賠
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