萬科生死未卜，舉報信再點火藥桶 | 美聯儲拖拖拉拉，人民幣很焦慮！【財經漫談】

《乾淨世界》和油管上面的觀衆朋友們大家好 歡迎大家來到今天的財經漫談 我是童馨 國企萬科正處於生死攸關之際 董事長玉亮突然被人實名舉報 連行業的潛規則也給抖落出來了 與此網破的行爲是房地產終結的信號嗎 這個星期從美元到黃金 從國際油價到可可豆 全球資產價格飆升 但是人民幣這邊卻靜悄悄的 有財經界人士說這個安靜的水面下 竟然是藏着火藥桶 今天我們來聊聊萬科和人民幣的話題 4月1號一封涉及萬科和玉亮的舉報信 不斷在中國大陸的網絡中發酵 導致房地產的龍頭萬科在短短的一天內 市值就蒸發了57億元 這份舉報信可以說是含金量十足 舉報信出來的第二天也就是4月2號 萬科在中國大陸A股市場上是一路狂瀉 最終收盤是下跌了5.35% 報每股8.5元 一天之內57億元人民幣的市值 變成了紙上的富貴 而萬科港股這邊的跌勢更是奔放 萬科港股價格在4月2號下跌了12.9% 週三還在繼續下跌 跌幅超過4% 大陸媒體金融界4月2號的消息說 這封舉報信是來自 煙臺萬林企業管理諮詢有限公司 這封信是寫給中共的國家稅務總局 反映的內容是說 以預量爲首的萬科高層偷稅漏稅 挪用資金 發放高利貸 還有洗錢等情況 隨後呢 萬科這邊也是回應了百潤置業的指控 萬科方面回應說 煙臺市百潤置業在網上發佈 對本公司和公司負責人的惡意言論 內容嚴重失實 那文章還提到說 百潤置業與煙臺萬科合作已經長達10年了 萬科在煙臺一直實行小股操盤的模式 什麼是小股操盤呢 就是萬科在這個合作項目中是不控股的 但是項目仍然是由萬科的團隊來操盤 使用萬科的品牌和產品體系 共享萬科的信用資源和採購資源 依靠小股操盤這種模式呢 就可以把萬科這種強龍 和當地的地頭蛇模式合作起來 在這種模式下 萬科作爲煙臺的外來戶 是在煙臺混得風生水起 那十餘年來呢 萬科銷售額在煙臺當地是一直保持高位 當然了天下熙熙皆爲歷來 天下攘攘皆爲歷往 有錢賺的時候 往往大家都是掛着一副和氣生財的面具 但是房價不振 樓市下行 賺不到錢的時候 雙方是齊刷刷的扔掉了面具 報道說2023年開始 萬科與當地的小股東們就糾紛不斷 最終鬧的是對簿公堂 所以這已經不是百潤之夜第一次出手狙擊萬科了 報道說 雙方矛盾是錯綜複雜 積怨久矣 那早在今年1月18號的時候 煙臺百潤就在其微信公衆號舉報過萬科 說據目前掌握的情況 萬科近十年逃稅偷稅 獲鈔千億元以上 不過在當天晚間 這封舉報的文章呢 就在公衆號上顯示被刪除 對於雙方的矛盾 文章是引述了業內人士分析說 小股東的角色是帶着土地走進項目的公司 那由於在當地關係深厚 這些小股東更容易獲得優質的土地 這也是兩者合作的原因 那在當地市場遇冷的時候呢 二者的合作就出現了裂痕 曾經的生意夥伴最終反目成仇 中共黨魁打碎了房地產市場 別說這種小股東 就連這個巨頭萬科都早已自顧不暇了 更何況項目上的小股東的利益呢 我們之前在報道中也提到過 萬科自己本身的財務情況 在3月28號萬科披露的年報顯示 2023年公司營收是同比下降了7.56% 歸屬於上市公司股東的淨利潤同比下降了46.39% 此外呢 2023年萬科也是不發股息 不送紅股 這也是萬科上市33年來首次不分紅了 那其實這種萬科罕見打破分紅慣例的背後 就是萬科資金鍊已經緊繃到砰砰作響的地步 那根據WIN的數據顯示 截止到目前萬科境內債券餘額大約是640億元 那未來12個月到期的規模呢是240.8億元 今年上半年萬科到期的境內債餘額是63.3億元 再加上12.3億美元的境外債券 那合計呢是大約有150億元的債券到期 這麼多債務是眼看着就要到期了 那萬科有錢來還嗎 截止2023年的第三季度 萬科賬上貨幣資金就只剩下1036.8億元 此外萬科的銷售和回款速度也值得關注 2023年萬科累計實現合同銷售面積和銷售金額 都比2022年分別是下降了6.2%和9.8% 那這一情況呢到了2024年也沒有出現改觀 2024年的前兩個月 萬科的累計銷售額是同比再度下降41.65% 一邊是到期的債要還 一邊是房子賣不出去 所以外界預測萬科的累今年上半年就得爆了 坊間也在討論萬科還能活過兩年嗎 國企萬科被實名舉報 這個事在海外也引發了關注 中國政經事實ChinaFacts賬號在X平臺上發帖說 對於這封萬科舉報信出圈後尚未刪除的情況 覺得很耐人尋味 它梳理了一些所認知的內幕 希望大家知道萬科何至於此 主要整理了四點 第一呢萬科國企的身份 就讓其他的企業向這個管理層追責比較容易 第二呢萬科2020年到2021年 確實在投資方面有了重大的失誤 第三萬科輸送利益確實非常嚴重 每年金額達到了百億 第四對於萬科背後的深圳政府 即使出面來站臺保萬科 但是並不等於保萬科的管理層 有網友還質疑這是不是中共要倒查20年 玉亮會不會成爲下一個許家印呢 眼看着中共當局要求10家國有銀行員工返還獎金 那這次萬科的事情除了玉亮被實名舉報 是不是退了休的王石的情況也不妙了呢 那回到舉報的問題上 我問了一位大陸商界的朋友 他說據他多年和房地產界打交道瞭解到的情況 基本舉報的情況不是瞎說 舉報信裏面提到萬科的操作手法 其實並不是萬科一家這麼做 而是整個中國大陸房地產行業都這麼做的 所以煙臺這個公司相當於是把行業內幕 把行業的潛規則都抖露出來了 這些內幕和操作手法一般大家是不會講出來的 因爲在房地產這個利益鏈條上 大家都有利益在 把這個事兒說出來那就是個魚死網破 他說自己有一次和重慶保利一個球會的老闆聊天 因爲保利集團也玩房地產 在這個聊天過程中就提到了萬科的一些事情 事情說了不少 只舉一個簡單的咱們小老百姓容易理解的例子 說是當時有個項目要開發一個高層建築 你要挖高樓就得挖很深的地基 就是在地上挖坑 在地上挖坑也得要錢 當時具體的價格不是記得很清楚了 印象裏面這位老闆提到的是 萬科爆出來的價格是20多塊錢一米 那背後他們就找了個熟人 私下承包給了專門挖土方的公司 實際支付的是8元一米 也就是說這個中間有12元的差價 那差價的這個錢去哪了呢 當然上面這個內容不是來自舉報信 講出來是想讓大家感受一下 房地產這個行業裏面是處處是坑 處處可以摻水 大家也可以把剛纔我們聽到的這個事兒 當成個街談相聞 聽個熱鬧 萬科危機也好 萬科被舉報也好 這個事兒其實就是中國樓市退潮的一個真實的寫照 行業的紅綠退卻了 剩下的只有一地雞毛 那正如網友留言所說 轟轟烈烈的房地產運動 爆火局勢漸漸平息 建起了一座座高樓 挖下了一個個大坑 那財經賬號包叔二號在X平臺上也發文說 說大家都以爲中國房地產快觸底的時候 沒想到新一輪房地產的暴跌又開始了 一線城市下跌 二線城市暴跌 三線及以下城市是連出價的人都沒有了 那幾乎是一天一個價 瀑布死的下跌 救市政策卻還是在擠牙膏 本輪過後恐怕爆雷的就不止是地產商 而是銀行了 所以萬科和他的管理層最終的命運會怎樣呢 我們繼續保持關注 今天聊的第二個話題是人民幣 爲什麼要聊人民幣呢 昨天人民幣對美元的匯率不是起穩了嗎 的確是這樣 但是平靜的水面下不代表沒有風險 我們知道人民幣匯率其實一方面是盯着美元 另一方面就是盯着日元 問題在於現在美聯儲究竟什麼時候降息 美聯儲主席鮑威爾昨天是給出了一個態度 讓市場大驚失色 也讓人民幣頭上懸了一把戒 週三下午美聯儲主席鮑威爾在斯坦福大學論壇上 發表了一個主題演講 他說美聯儲對今年經濟活動強於市場預期的 這樣一個看法並沒有改變 就是通脹率在下降 這允許美聯儲在今年進行降息 但是值得注意的是 鮑威爾還在重申一個觀點 就是在對通脹會降至2%更有信心之前 是不會降息的 最近幾個星期 是有多位美聯儲官員出來講話 包括克里夫蘭聯儲主席梅斯特 舊金山聯儲主席瑪麗黛莉 還有芝加哥聯儲主席古爾斯比 都表示他們仍然認爲美聯儲會在今年降息三次 但同時他們也明確表示 美聯儲並不急於放鬆貨幣政策 可能剛纔的這些講話讓大家很難判斷 美聯儲究竟要什麼時候降息 我們來看一位比較鷹派的聯儲官員的看法 亞特蘭大聯儲主席波斯蒂克 週三在接受CNBC採訪時 表達了對通脹步伐的擔憂 他認爲在今年年底開始降息纔是最合適的 也就是今年的第四季度 並且他認爲不會降息三次 只會降息一次 波斯蒂克在接受採訪時說 強勁的生產率、供應鏈反彈 以及有彈性的勞動力市場 都表明通脹下降的速度 比許多人預期的要慢得多 他說如果大家回顧一下過去幾個月的情況 你會發現通脹相對於2023年底的情況 並沒有出現太大的變化 美聯儲使用的通脹指標中的一些商品成分顯示 很大一部分指標的通脹率是超過3% 有的甚至超過了5% 美聯儲越是推遲降息的預期 對於人民幣來說 這個貶值的壓力就越大 之前我們在節目中說 中國經濟的下行趨勢 是沒有出現任何扭轉的信號 即使近期中共當局和財新網公佈的 製造業採購經理人指數都出現了好轉 但是積極的信號並沒有表現在 就業和終端消費價格方面 就是說社會的失業情況 和經濟通促的情況沒有出現改善 此外我們也看到 房地產第一季度的銷售數據持續疲軟 所以在消費疲軟 就業市場和房地產市場也持續低迷的情況下 中共當局已經沒有多少工具可以救市了 所以中共當局通過降息 來刺激經濟的壓力非常大 不降肯定是不行了 因爲經濟撐不住了 也沒有其他可用的工具了 降息呢 降少了沒用 但是在美聯儲不降息的情況下 中共央行如果大幅降息 就會給人民幣帶來非常大的貶值壓力 因爲這個時候人民幣和美元的利差會擴大 人民幣就會遭到拋售 前一段時間人民幣已經出現了一輪跌幅了 如果中共央行爲了捍衛人民幣匯率 而收緊了流動性 那經濟下滑就是代價 所以現在看着美聯儲是遲遲按兵不動 市場對美聯儲降息的預期也是一推再推 中共這邊也已經像熱鍋上的螞蟻一樣了 因爲留給中共的時間的確不多了 財經自媒體松林人家在4月2號也發出視頻說 中國經濟和社會有三大危機 這三大危機就是懸在人民幣匯率頭上的火藥桶 這是哪三個火藥桶呢 松林人家說 第一個火藥桶是地方政府執政能力的惡化 第二個是由地方債和地方債務危機引發的銀行業危機 第三個是中國大陸的社會治安問題 這三個燙手的山芋是讓中共黨魁在10月份的時候提出了 讓中共央行來買自家財政部手上的國債 如果這麼做呢就相當於是五毛印鈔 而這個五毛印鈔正是人民幣最大的空頭 謝謝觀衆朋友們 以上就是今天的節目 我們的節目不是投資的建議 請您一定記得點贊訂閱並且分享 我們明天再見