美國財政部10月13日對美國銀行開出12億美元罰款：其中7.5億美元繳交OCC，創OCC單筆最大處罰紀錄；1,160萬美元繳交OFAC，涉及俄羅斯及伊朗制裁違規。此外，美國銀行未向FinCEN申報逾50億美元可疑交易。
1. OCC創紀錄罰款
7.5億美元OCC罰款超越此前單筆最高紀錄。OCC認定美國銀行在2016年至2023年間，系統性未能偵測並申報高風險帳戶的可疑活動，涉及逾50億美元交易。
2. OFAC制裁違規
OFAC罰款1,160萬美元，涉及美國銀行處理與俄羅斯及伊朗相關實體有往來的交易，違反OFAC制裁清單規定。OFAC稱，美國銀行的違規屬「非蓄意」但「嚴重疏失」。
3. 官方聲明與市場反應
財政部長貝森特在聲明中表示：「即使是最大的機構也不能凌駕於法律之上。」美國銀行股價當日收盤下跌不足1%，顯示市場認為罰款已在預期之內。
創紀錄OCC罰款後，其他大型銀行的反洗錢合規部門今日必然啟動內部審查。
精華 FAQ
Q1：7.5億美元OCC罰款創下什麼紀錄？
OCC（美國貨幣監理署）有史以來針對單一機構的最高單筆罰款。
Q2：美國銀行具體違反了哪些規定？
2016至2023年間未向FinCEN申報逾50億美元可疑交易；同時處理涉及俄羅斯及伊朗制裁清單實體的交易（OFAC違規）。
Q3：美國銀行股價如何反應？
收盤下跌不足1%，顯示市場認為罰款已在預期之內，對銀行資本充足率衝擊有限。
封面圖片：MeanieHyaena／CC BY 4.0／Wikimedia Commons（已裁切並加上標題）https://commons.wikimedia.org/wiki/File:Us-treasury-building.jpg
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